Pourquoi un portefeuille AI est meilleur qu'un gestionnaire de fonds traditionnel

_{Faits marquants}

• L'IA aide les investisseurs de tous les jours à accroître leur accessibilité au marché financier en analysant et en choisissant automatiquement des actions, des obligations, des ETF et d'autres investissements sur la base d'ensembles de données plus vastes et plus diversifiés.
• Des frais moins élevés et des minimums d'investissement sont des raisons d'envisager un portefeuille numérique plutôt qu'un gestionnaire de fonds humain.
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Que vous en soyez conscient ou non, vous utilisez probablement l'intelligence artificielle au quotidien. Qu'il s'agisse d'interroger Siri sur la météo de ce week-end ou de fonctionnalités de conduite assistée, l'intelligence artificielle est présente dans presque tous les aspects de notre vie - investir n'est pas différent. Voici un aperçu des raisons pour lesquelles un portefeuille d'IA est meilleur qu'un portefeuille géré par un gestionnaire de fonds professionnel.

Les limites des gestionnaires de fonds professionnels

Les gestionnaires de fonds professionnels passent de longues journées de travail à se pencher sur les données boursières, les modèles d'investissement et d'autres informations clés pour les aider à décider si une certaine action ou un autre investissement appartient au portefeuille du fonds. Ceci est spécifique aux fonds d'investissement gérés activement, qui fonctionnent différemment des fonds indiciels.

Alors que les gestionnaires de fonds de Wall Street travaillent souvent 60 heures ou plus par semaine, ils sont toujours limités par ce que les humains peuvent faire. Ils ont besoin de sommeil et ne peuvent pas lire toutes les nouvelles et données sur une entreprise au moment où elles sortent. Les humains ne peuvent mémoriser et traiter qu'un nombre limité d'informations et ne peuvent travailler qu'à une vitesse aussi courte.

Les humains sont meilleurs dans de nombreux emplois que les ordinateurs, mais à mesure que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique s'amélioreront, cet équilibre s'éloignera de nous. En ce qui concerne votre portefeuille d'actions, l'IA a déjà plusieurs longueurs d'avance sur tout ce qu'un humain peut réaliser.

L'IA peut faire mieux

Un portefeuille d'IA peut être plus performant qu'un portefeuille géré par des professionnels, car si les gestionnaires de fonds professionnels ne peuvent utiliser que les informations actuellement disponibles pour tenter de surperformer le marché, l'IA peut utiliser les mégadonnées et gratter Internet pour créer des modèles très complexes qui prédisent les futurs mouvements du marché avec précision.

Plus précisément, les portefeuilles d'IA reposent sur des actifs des modèles d'allocation appelés « cluster models » pour aider à cette réflexion prospective. Ces modèles prennent un tas d'actions et créent un nuage de points basé sur les valeurs absolues du risque relatif dans le portefeuille. Ces nuages ​​de points sont ensuite hiérarchisés. Ce n'est qu'un type de modèle d'IA utilisé dans la gestion des actifs.

Dans l'ensemble, les graphiques aident à créer un futur modèle axé non seulement sur les relations linéaires entre les actions, comme le font la plupart des gestionnaires de fonds, mais également sur les relations non linéaires. En fin de compte, cela réduit le risque d'un portefeuille et offre de nouvelles opportunités de battre le marché.

Pourquoi un portefeuille d'IA est-il meilleur ?

Plus grande accessibilité

Les investisseurs ordinaires peuvent être dissuadés d'opter pour des fonds d'investissement gérés activement, car ces fonds facturent généralement plus que les fonds indiciels populaires à faibles frais. Les portefeuilles d'IA atténuent ce problème en permettant aux investisseurs ordinaires de se lancer dans le monde des investissements. Q.ai a été fondée avec la mission de aider l'individu moyen à accéder au monde financier qui était autrefois réservé à tous sauf à l'élite.

Q.ai offre aux investisseurs un accès direct aux portefeuilles d'IA grâce à des ensembles d'investissements appelés kits. Chaque kit est un portefeuille d'actions piloté par l'IA activement mis à jour sur la base d'un large éventail d'entrées.

Coûts et minimums inférieurs

Les fonds d'investissement gérés activement facturent une gamme de frais aux investisseurs. Au bas de l'échelle, cela pourrait être un forfait annuel. Les investisseurs fortunés qui exploitent le marché des fonds spéculatifs paient souvent 20 % des bénéfices et des frais annuels en fonction de la taille de leur investissement.

En règle générale, les portefeuilles d'IA coûtent beaucoup moins cher que leurs homologues "gérés par des professionnels". Les fonds AI nécessitent un investissement minimum inférieur à celui de nombreux fonds, ainsi que des frais annuels inférieurs. Alors que certains fonds communs de placement populaires nécessitent 5,000 XNUMX $ ou plus pour démarrer, les fonds AI permettent aux investisseurs d'acheter à une fraction de ce coût.

Une plus grande sécurité

Les gestionnaires de fonds humains ne peuvent réagir aux baisses du marché qu'après coup, leur estimation n'est aussi bonne que la performance passée. Comme le dit le dicton, "le temps sur le marché bat le timing du marché".

L'IA, cependant, fournit une double mesure de prévention des risques liés à la volatilité du marché et anticipe les risques d'investissement futurs. Par exemple, les kits de base de Q.ai sont tous livrés avec Protection de portefeuille, qui utilise l'IA pour mettre en œuvre des stratégies de couverture afin d'éviter les pertes. La protection de portefeuille réaffecte automatiquement les fonds des investissements potentiellement risqués pour protéger votre argent, battant le temps de réaction d'un gestionnaire de fonds humain.

Surpasse les humains

Les entrées de l'IA peuvent surpasser la prédiction d'un être humain sur l'évolution du marché. Par exemple, plus tôt ce mois-ci, nous avons discuté de la façon dont La division des actions de Tesla n'a pas pu tromper l'IA et ce que les fractionnements d'actions de Google et Gamestocks peuvent indiquer aux investisseurs.

Les investisseurs individuels et les autres gestionnaires de fonds réagissent de différentes manières. L'IA peut analyser les transactions boursières et les flux de données financières pour apporter des corrections et des ajustements de portefeuille quasi instantanés. L'IA peut même analyser les données de sentiment des flux d'actualités et des forums de discussion. Un avantage de quelques secondes dans le trading automatisé à grande vitesse peut faire une énorme différence.

Que rechercher dans un portefeuille d'IA

Certaines personnes peuvent craindre de faire confiance à un système d'investissement entièrement virtuel. Voici quelques éléments à rechercher lors du choix d'un portefeuille d'investissement IA :

• Diversification des titres financiers : Les portefeuilles d'IA peuvent passer au peigne fin les marchés pour un groupe diversifié d'actions, d'obligations, d'ETF et d'autres titres. Les portefeuilles plus diversifiés sont mieux adaptés pour gérer les environnements d'investissement risqués.
• Qualité des entrées de données : L'IA est seulement aussi bonne que ses données. Les meilleurs portefeuilles d'IA sélectionnent avec soin les sources de données utilisées dans leurs modèles.
• Transparence sur la performance du portefeuille: Les fonds d'investissement doivent répondre à certaines exigences de déclaration, mais il existe toujours un niveau d'opacité dans de nombreux cas. Les portefeuilles d'IA de qualité permettent de comprendre facilement la performance de vos investissements et comment ils se comparent aux principaux indices de référence du marché.
• Frais associés et minimums : Vérifiez si vous devez payer des frais mensuels ou annuels pour l'utilisation d'une plateforme d'IA et notez les minimums requis.

Conclusion

Les portefeuilles d'IA surpassent régulièrement leurs homologues humains en offrant aux investisseurs une plus grande accessibilité à des actions plus diversifiées, des frais moins élevés et des temps de réponse plus rapides. Tu peux téléchargez Q.ai aujourd'hui pour accéder à des stratégies d'investissement basées sur l'IA. Lorsque vous déposez 100 $, nous ajoutons 50 $ supplémentaires à votre compte. Mieux encore, vous pouvez activer Protection de portefeuille à tout moment pour protéger vos gains et réduire vos pertes, quel que soit le secteur dans lequel vous investissez.