Les stratégies multi-actifs sont des styles d'investissement qui permettent d'inclure une variété d'actifs financiers différents tels que des actions, des obligations et des liquidités dans un portefeuille. Les stratégies multi-actifs peuvent offrir une plus grande diversification et moins de risque de baisse tout en ajoutant un revenu et un potentiel de croissance par rapport aux stratégies axées sur une seule classe d'actifs. Les gestionnaires de placements professionnels supervisant des fonds étiquetés comme équilibrés, diversifiés, à croissance et à date cible peuvent employer des stratégies multi-actifs. Pour choisir une stratégie de placement qui vous convient, envisagez d'en discuter avec un conseiller financier.
Définition de la stratégie multi-actifs
An stratégie d'investissement est une approche particulière de l'investissement qui a un effet sur les choix que fait l'investisseur. Certaines approches d'investissement majeures comprennent augmentation, revenu, Plus-value ainsi que Socialement responsable stratégies.
Allocation d'actifs peut être l'une des caractéristiques déterminantes d'une stratégie d'investissement. Par exemple, une stratégie de croissance appelle à investir principalement ou entièrement dans des actions qui ont une perspective d'augmentation de valeur supérieure à la moyenne. Une stratégie de revenu met l'accent sur l'achat de titres à revenu fixe tels que des obligations pour obtenir des liquidités grâce aux dividendes. Outre les actions et les obligations, les deux autres grandes classes d'actifs sont les liquidités et les alternatives. Les alternatives peuvent inclure presque tous les autres investissements, allant de l'immobilier et des matières premières aux dérivés et au capital-investissement.
Une stratégie multi-actifs est une stratégie qui permet à un gestionnaire de portefeuille d'investir des fonds de portefeuille dans un large éventail d'actifs. Un fonds ou un portefeuille multi-actifs peut contenir une combinaison d'actions, d'obligations, de liquidités et d'investissements alternatifs.
Les stratégies peuvent également dicter des styles d'investissement spécifiques, tels que actif ou passif. Le style d'investissement actif demande aux gestionnaires d'essayer de battre le marché en achetant et en vendant des actifs. Une approche d'investissement passif est conçue pour suivre un indice de référence particulier, souvent un indice, et minimise les achats et les ventes ainsi que les frais et autres coûts. Les stratégies multi-actifs peuvent être passives ou actives.
Avantages de la stratégie multi-actifs
Diversification est l'un des avantages d'une stratégie multi-actifs. Lorsqu'un portefeuille est exclusivement investi dans une classe d'actifs, il devient vulnérable aux baisses affectant cette classe d'actifs. La répartition des fonds de portefeuille dans plusieurs classes d'actifs, dont certaines peuvent avoir tendance à augmenter lorsque d'autres actifs baissent, peut lisser les rendements globaux, améliorer la cohérence et réduire le risque en protégeant contre les pertes.
La stratégie multi-actifs peut également ajouter des revenus à un portefeuille par rapport à un portefeuille investi uniquement dans des actions ordinaires. Par rapport à une stratégie de revenu, une approche multi-actifs peut ajouter un potentiel de croissance en plus de la possibilité de revenus de dividendes.
Investissement multi-actifs
Les investisseurs individuels qui cherchent à financer une retraite sécurisée s'engagent souvent dans des stratégies multi-actifs. Ces stratégies peuvent convenir aux épargnants qui recherchent une accumulation de richesse constante à long terme tout en limitant l'exposition aux fluctuations des valeurs de certaines catégories d'actifs.
De nombreux fonds communs de placement s'engagent également dans des stratégies multi-actifs. Certains d'entre eux sont appelés fonds multi-actifs, mais les fonds portant des noms tels que croissance et revenu équilibrés et diversifiés sont également susceptibles d'être gérés avec une stratégie multi-actifs.
Un type populaire de fonds multi-actifs, en particulier pour les comptes de retraite, est le fonds à date cible. Ces fonds portent souvent le nom d'une année future, comme 2030, et sont commercialisés auprès des investisseurs qui prévoient de prendre leur retraite cette année-là ou vers cette année-là.
Les gestionnaires de fonds à échéance cible sont généralement habilités à investir dans un large éventail de classes d'actifs, conformément à une stratégie multi-actifs, dans le but de maintenir un rendement constant et de gérer le risque. Les gestionnaires de ces fonds, par exemple, réorienteront généralement l'allocation d'actifs des actions plus risquées vers des investissements à revenu fixe plus stables à l'approche de la date cible de la retraite. Les fonds à échéance cible peuvent également investir dans des alternatives, telles que des options, dans le cadre d'une stratégie multi-actifs pour gérer le risque par couverture.
Certains fonds gérés dans un style multi-actifs sont spécifiquement étiquetés comme fonds multi-actifs. Les fonds portant des noms tels que croissance et revenu équilibrés et diversifiés sont également susceptibles d'être gérés avec une stratégie multi-actifs.
Conclusion
Les stratégies d'investissement multi-actifs permettent d'investir dans un large éventail de classes d'actifs plutôt que de se concentrer sur un seul type d'actif. Par exemple, plutôt que d'investir uniquement dans des actions ou des obligations de croissance, une stratégie multi-actifs pourrait permettre et encourager l'investissement dans ces deux classes d'actifs, ainsi que dans d'autres, y compris les liquidités et les alternatives. Les investisseurs individuels ainsi que les gestionnaires de fonds professionnels peuvent recourir à des stratégies multi-actifs. Les stratégies d'investissement multi-actifs promettent de gérer les risques et d'améliorer les rendements et la cohérence en stimulant la diversification par rapport à des approches plus ciblées.
Conseils pour investir
Un conseiller financier peut vous expliquer les avantages et les utilisations d'une stratégie d'investissement multi-actifs et comment cela pourrait être un bon moyen pour vous d'atteindre vos objectifs financiers. L'outil gratuit de SmartAsset vous met en contact avec jusqu'à trois conseillers financiers approuvés qui desservent votre région, et vous pouvez interroger gratuitement votre conseiller pour décider lequel vous convient le mieux. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez maintenant.
An Calculateur de répartition de l'actif peut vous guider dans l'élaboration d'une stratégie d'investissement qui répartit les actifs entre les actions, les obligations et les liquidités d'une manière appropriée à vos caractéristiques individuelles. En tenant compte de votre tolérance au risque, de votre âge, de vos objectifs et d'autres facteurs, vous pouvez répartir vos fonds de placement disponibles de manière à répondre au mieux à vos besoins de revenu, de croissance, de sécurité et de liquidité.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html