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TL; DR:
- L'inflation a un effet direct sur les dépenses de consommation, qui affectent également les stocks de consommation.
- L'inflation a un impact sur l'économie dans son ensemble, mais certaines industries comme les biens de consommation et la chaîne d'approvisionnement, en particulier, sont actuellement touchées.
- Comprendre l'inflation pour les investisseurs peut être essentiel pour votre portefeuille, et Q.ai simplifie les choses.
L'inflation a récemment connu une forte hausse. Pour le dire simplement: les prix à la consommation ont augmenté plus rapidement en 2021 qu'ils ne l'avaient fait au cours de toute période de 12 mois depuis 1982 - en quelque quatre décennies - selon les données de l'Indice des prix à la consommation de décembre.
Plus précisément, l'indice des prix à la consommation a augmenté de 0.5 % en décembre et de 0.6 % pour l'année. Même en excluant l'énergie et l'alimentation, deux secteurs généralement volatils, ces chiffres se situaient toujours à 5.5 % et XNUMX %. Bien sûr, la source de préoccupation est que ces chiffres sont bien supérieurs au taux d'inflation de XNUMX % visé par la Réserve fédérale.
Mais les consommateurs ordinaires ne sont pas les seuls à s'inquiéter de l'inflation. Les investisseurs en sont également impactés. Heureusement pour vous, Q.ai a un Kit pour ça. Le kit d'inflation de Q.ai vous offre un bunker défensif contre l'inflation du dollar, vous offrant une réponse intelligente à la possible dévaluation des liquidités.
Le kit d'inflation est conçu pour se prémunir contre les risques d'inflation. Vous pouvez considérer cela comme une protection pointue pour votre portefeuille. Et, pendant que vous explorez la possibilité de diversifier votre portefeuille avec ce kit, vous pouvez également approfondir un peu plus sur pourquoi exactement l'inflation augmente et pourquoi exactement tu devrais t'en soucier ici...
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Qu'est-ce que l'inflation pour les investisseurs ?
L'inflation fait référence à une tendance soutenue des prix rampants des biens et des services au fil du temps et à la réduction résultante du pouvoir d'achat d'une devise donnée. Mais cela n'affecte pas seulement une industrie ou une autre ; elle a plutôt un impact sur l'ensemble de l'économie.
Les économistes mesurent les hausses et les baisses de l'inflation au fil du temps, ce que l'on appelle le taux d'inflation.
Le concept d'inflation est essentiel car il représente la valeur du dollar. En d'autres termes, lorsque l'inflation augmente, la valeur du dollar baisse, ce qui signifie que l'argent ne va pas aussi loin. Certaines industries évidentes dans lesquelles nous ressentons l'impact de l'inflation sont le marché du logement, le secteur alimentaire, l'économie de carburant et les biens de consommation.
Quel a été l'impact de la hausse de l'inflation ?
Alors que de nombreuses banques centrales visent à maintenir l'inflation autour de XNUMX à XNUMX % chaque année, le récent bond à XNUMX % suscite des inquiétudes dans tout le pays. À l'heure actuelle, les Américains dépensent plus, mais se permettent moins.
On dit également que la crise de la chaîne d'approvisionnement «alimente l'inflation». Par exemple, les transporteurs de fret maritime ont réalisé environ 150 milliards de dollars de bénéfices en 2021, a rapporté Bloomberg. Ce nombre est multiplié par neuf par rapport à l'année précédente. Les coûts des marchandises et du fret augmentent en raison de la combinaison de ports congestionnés et d'une pénurie de capacité de conteneurs.
L'inflation devrait continuer de grimper tout au long de l'année. Procter & Gamble
Cependant, malgré la baisse de la valeur du dollar, il y a certainement des avantages à un taux d'inflation en hausse. Prenons, par exemple, la crise actuelle du COVID-19. À l'heure actuelle, l'inflation est en grande partie le produit des faibles taux d'intérêt fixés par la Réserve fédérale, des mesures de relance directes du gouvernement et de la demande longtemps étouffée des consommateurs pour les biens et services alors que le pays se redresse et rouvre.
La combinaison de ces facteurs a conduit à une demande supérieure à l'offre, ce qui se traduit par des pénuries, en fin de compte, des hausses de prix substantielles. Mais c'est aussi pourquoi les économistes considèrent généralement l'inflation comme n'étant ni bonne ni mauvaise. Au lieu de cela, ils conviennent généralement que, bien qu'elle puisse peser sur les poches des gens, l'inflation est parfois un signe de reprise économique.
Que doivent faire les investisseurs face à l'inflation ?
L'importance de l'inflation pour les investisseurs est multiple. Parce que l'inflation affecte la valeur du dollar, elle peut faire chuter la valeur de votre portefeuille global. Fondamentalement, moins votre dollar a de valeur, moins vos investissements globaux ont de valeur.
Deux domaines clés touchés par l'inflation dont les investisseurs devraient se soucier sont la chaîne d'approvisionnement et les actions de consommation.
D'une part, les goulots d'étranglement de la chaîne d'approvisionnement obligent les entreprises à augmenter les prix. Même certaines entreprises ou industries qui n'ont pas d'énormes changements dans la demande peuvent devoir réduire l'offre et augmenter les prix en réponse à d'autres pénuries qui les affectent en fin de compte.
Considérons, par exemple, les semi-conducteurs, y compris les micropuces, qui sont utilisés dans toute une gamme de produits. Ils sont un élément clé dans la production de tant de biens de consommation, même s'ils ne représentent qu'une fraction de cette production. Par conséquent, la récente pénurie de semi-conducteurs a rendu certains biens plus chers à produire, même si ces industries n'étaient pas directement touchés par les augmentations de la demande.
Tout cela, bien sûr, affecte les dépenses de consommation, qui, à leur tour, affectent les stocks de consommation. En règle générale, les actions ont tendance à être plus volatiles pendant les périodes de forte inflation. Alors que les actions de valeur ont tendance à performer pendant l'inflation, les actions de croissance, en revanche, enregistrent généralement de meilleurs rendements pendant les périodes de faible inflation. En effet, les actions de valeur ont des flux de trésorerie solides qui ralentissent avec le temps, tandis que les actions de croissance ont peu ou pas de flux de trésorerie, mais les investisseurs s'attendent à ce que cela change progressivement.
Quoi qu'il en soit, vous pourriez finir par payer trop cher pour des actions pendant les périodes d'inflation et, lorsque l'inflation diminue, vos revenus gonflés pourraient également l'être.
Pour vous protéger contre l'inflation, vous devez diversifier votre portefeuille en investissant dans des actifs alternatifs dans une multitude de secteurs. Certains investisseurs choisissent également d'investir leurs fonds dans des instruments financiers stratégiquement conçus pour se prémunir contre l'inflation, comme les titres du Trésor à faible risque protégés contre l'inflation (TIPS) et certains fonds communs de placement et ETF qui peuvent aider à protéger votre portefeuille.
Le kit de gonflage de Q.ai, cependant, fera le travail pour vous. Ainsi, vous n'avez pas à passer du temps à surveiller la chaîne d'approvisionnement, la demande des consommateurs ou le pouvoir d'achat, et vous n'avez pas à faire de calculs en calculant les mouvements stratégiques du marché en réponse à tout cela.
En savoir plus sur le kit d'inflation et ce qu'il peut faire pour vos investissements.
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Source : https://www.forbes.com/sites/qai/2022/01/21/psa-what-is-the-importance-of-inflation-for-investors/