Posséder un bien locatif peut être un excellent moyen de créer un revenu passif flux. Avant d'acheter, cependant, il est utile de savoir comment calculer le retour sur investissement d'un bien locatif pour vous assurer qu'il s'agit d'un bien intelligent. un investissement. Il existe plusieurs façons de déterminer le retour sur investissement attendu d'un bien locatif lors de l'évaluation de sa rentabilité potentielle. Pour vous aider à déterminer comment les propriétés locatives pourraient s'intégrer à votre plan financier, envisagez travailler avec un conseiller financier.
Qu'est-ce que le retour sur investissement d'un bien locatif ?
Le retour sur investissement signifie retour sur investissement. En termes simples, c'est combien d'argent vous gagnez (ou perdez) sur n'importe quel investissement.
Le retour sur investissement d'un bien locatif représente le revenu généré par le bien par rapport au montant que vous investissez dans son entretien.
Si vous souhaitez posséder un bien locatif pour un revenu passif, le retour sur investissement est une considération importante. Ne pas effectuer un calcul de retour sur investissement, c'est aller à l'aveugle, ce qui n'est jamais une bonne idée.
Il est également utile d'effectuer des calculs de retour sur investissement sur une base continue une fois que vous possédez un bien locatif pour estimer votre marge bénéficiaire. Lorsque l'inflation augmente le coût de l'entretien, par exemple, cela peut affecter directement votre résultat net.
Comment calculer le retour sur investissement d'un bien locatif
La façon la plus simple de calculer le retour sur investissement d'un bien locatif consiste à soustraire les coûts d'exploitation annuels des revenus locatifs annuels et à diviser le total par la valeur hypothécaire. Cependant, il existe d'autres calculs que vous pouvez utiliser pour déterminer le rendement auquel vous pouvez vous attendre lorsque vous investissez dans une propriété spécifique.
Calcul du ROI des flux de trésorerie
Propriétés de flux de trésorerie générer un flux régulier de liquidités chaque mois après le paiement des dépenses d'exploitation. Le calcul du ROI des flux de trésorerie est assez simple :
Loyer brut – Dépenses = Flux de trésorerie
Les dépenses d'exploitation d'un bien locatif peuvent inclure des éléments tels que le marketing ou la publicité pendant que le bien est vacant, les services de gestion immobilière si vous embauchez quelqu'un d'autre pour superviser le bien, les réparations, l'entretien, les taxes foncières et les assurances.
Le calcul du retour sur investissement des flux de trésorerie vous indique combien d'argent vous pouvez vous attendre à empocher mensuellement d'un bien locatif, en fonction uniquement de ce qui entre et de ce qui sort.
Retour en espèces
Le rendement cash-on-cash mesure le flux de trésorerie annuel d'un bien locatif en fonction du montant d'argent investi. Voici comment trouver le retour en espèces d'un bien locatif :
Flux de trésorerie annuel / Trésorerie totale investie x 100 = Rendement cash-on-cash
Ce calcul du retour sur investissement est généralement utilisé pour évaluer la performance d'un bien locatif au cours d'une année donnée, en fonction du montant d'argent que vous y investissez.
Taux plafond
Le taux de capitalisation ou taux de capitalisation d'un bien locatif est le taux de rendement estimé. Pour trouver le taux de capitalisation, vous devez diviser le revenu net d'exploitation d'une propriété par son prix d'achat.
Résultat opérationnel net / Prix d'achat x 100 = Taux plafond
Plus le taux de capitalisation est faible, plus le risque est faible, tandis qu'un taux de capitalisation plus élevé peut suggérer qu'un bien locatif est un investissement plus risqué.
Résultat net d'exploitation
Le revenu net d'exploitation ou NOI est la différence entre les revenus locatifs générés par une propriété et ce que vous payez pour les dépenses d'exploitation et les pertes d'inoccupation. Voici comment trouver le NOI pour un bien locatif :
Revenus locatifs – Charges d'exploitation – Pertes d'inoccupation = NOI
Le NOI mesure la rentabilité en se basant uniquement sur les dépenses d'exploitation et les pertes d'inoccupation. Ce calcul n'inclut pas les frais d'hypothèque si vous avez contracté un prêt pour acheter la propriété.
Vous pouvez utiliser NOI pour calculer le retour sur investissement d'un bien locatif si vous comparez plusieurs propriétés, car vous n'avez pas besoin des détails de l'hypothèque pour effectuer les calculs.
Qu'est-ce que la règle des 2 % dans l'immobilier ?
La règle des 2 % dans l'immobilier est un autre moyen simple de calculer le retour sur investissement des biens locatifs. Selon cette règle, si le loyer mensuel d'un bien locatif est d'au moins 2 % de son prix d'achat, il y a de fortes chances qu'il génère un flux de trésorerie positif.
Le calcul de la règle des 2 % ressemble à ceci :
Loyer mensuel / Prix d'achat x 100 = X
Dans ce cas, X représente le pourcentage que vous obtenez après avoir terminé le calcul. Si vous faites le calcul et obtenez 2 % ou plus, la propriété est susceptible de produire des flux de trésorerie positifs. D'autre part, si vous obtenez un nombre inférieur à 2 %, la propriété peut ne pas être rentable.
Qu'est-ce qu'un bon taux de rendement pour un bien locatif ?
Tout comme il n'y a pas d'option unique pour calculer le retour sur investissement d'un bien locatif, il n'y a pas de chiffre immuable qui se traduit par un bon taux de rendement. La raison en est qu'il existe une variété de facteurs qui peuvent influencer les rendements générés par une propriété, notamment :
Prix d'achat
Hypothéquer les frais, y compris votre acompte, les frais de clôture et les mensualités
Revenus de location
Taux d'occupation et de vacance
Dépenses d'exploitation
Lorsque vous évaluez ce qu'est un bon taux de rendement pour un bien locatif, il est important de tenir compte de vos buts et objectifs spécifiques. Par exemple, vous pouvez avoir un objectif de retour sur investissement ou de flux de trésorerie de base que vous espérez atteindre mensuellement ou annuellement.
L'examen du taux de rendement dans ce contexte peut vous aider à évaluer les investissements potentiels et à trouver ceux qui sont les plus susceptibles de correspondre à la fois à vos objectifs et à votre tolérance au risque. Il est également important de tenir compte de la demande globale et des conditions du marché dans la région où vous recherchez des propriétés locatives.
Le logement locatif est quelque chose dont les gens auront encore besoin, même si l'économie s'affaiblit ou sombre dans une dépression. Cependant, un paysage économique en mutation peut entraîner un refroidissement de la demande de propriétés locatives sur les marchés les plus chauds ou les plus chers. Inflation élevée peut également réduire les marges bénéficiaires si vous dépensez plus pour entretenir la propriété.
Conclusion
Savoir comment calculer le retour sur investissement d'un bien locatif peut être inestimable lorsque vous recherchez les bonnes propriétés dans lesquelles investir. L'exécution de plusieurs calculs à l'aide de différentes formules peut offrir différentes perspectives sur le profit que vous pouvez vous attendre à voir. Vous pouvez ensuite comparer ces chiffres aux rendements que vous espérez voir afin de décider si une propriété correspond bien.
Conseils d'investissement
Envisagez de parler à un conseiller financier des avantages et des inconvénients de l'investissement immobilier locatif et de savoir si cela pourrait vous convenir. Trouver un conseiller financier qualifié n'a pas à être difficile. Les actifs intelligents outil gratuit vous met en contact avec jusqu'à trois conseillers financiers qui desservent votre région, et vous pouvez interviewer vos conseillers sans frais pour décider lequel vous convient le mieux. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez maintenant.
Si vous souhaitez investir dans un bien locatif sans en être propriétaire, vous pouvez envisager un fiducie de placement immobilier (FPI) Au lieu. Une FPI possède et gère des immeubles de placement immobilier tout en versant des dividendes aux investisseurs.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/roi-rental-property-140000777.html