Alors que l'économie de la cryptographie est aux prises avec l'effondrement épique de FTX, l'un de ses principaux échanges, de nombreuses questions se posent sur ce que l'avenir réserve à ce marché. Bien que les escroqueries, les piratages et les fausses déclarations grossières ne soient pas nouveaux pour les investisseurs en crypto, il est très possible que ce qui s'est passé au cours des dernières semaines soit la dernière goutte, et la transparence est le nom du jeu à l'avenir.
L'essor des échanges centralisés avec une application de trading a permis un moyen transparent d'acheter de la crypto, d'échanger et de transférer des actifs, a contribué à propulser ce marché vers les masses, mais après les débâcles de l'année écoulée, ces échanges apporteront probablement la fin de la crypto-monnaie. De FTX à Celsius, et Terra à Mt.Gox, il y en a eu trop, et c'est un miracle que les gens aient encore une once de confiance dans ce marché.
À la lumière d'une surveillance croissante et de vents contraires réglementaires croissants, les acteurs de la crypto-économie ont introduit un nouveau concept, visant à mettre fin une fois pour toutes à ces cas de fraude. Connue sous le nom de «preuve de réserves (PoR)», il s'agit d'une nouvelle tentative d'audit indépendant des actifs détenus par une bourse crypto en tant que dépositaire de ses investisseurs, en l'absence d'autorités de réglementation telles que la SEC.
La notion était récemment approuvé par Changpeng Zhao, le PDG de Binance, comme moyen de rétablir la confiance entre les investisseurs et la communauté crypto au sens large. Binance est sur le point d'adopter la PoR comme moyen de présenter prochainement une transparence totale pour ses investisseurs, mais en attendant, des questions sont toujours posées par les sceptiques, les opposants et même les partisans de la cryptographie pour savoir s'il s'agit simplement d'une autre mascarade.
Le PoR est essentiellement une méthode cryptographique permettant de prouver au client d'un échange où exactement son argent est détenu, ainsi que la capacité de l'échange à traiter les retraits sans rencontrer de problèmes de liquidité. Le processus d'audit consiste à prendre des instantanés anonymisés de tous les soldes détenus, qui sont ensuite agrégés dans ce qu'on appelle un arbre Merkle, un schéma d'engagement cryptographique.
Un arbre Merkle est étiqueté avec le hachage cryptographique d'un bloc de données dans chaque feuille, ou nœud, qui mène finalement à la racine Merkle, une empreinte cryptographique qui identifie la combinaison de tous ces soldes au moment où l'instantané est créé. L'auditeur indépendant vérifie ensuite que ces soldes correspondent au total des fonds détenus par les investisseurs, comme en témoigne l'arbre de Merkel, et stockés sous forme de réserves.
Un certain nombre d'échanges cryptographiques centralisés ont déjà terminé leurs audits de preuve de réserve, à savoir Kraken, Bitmex, Coinfloor et HBTC. D'autres échanges populaires tels que Binance, Huobi, KuCoin et Crypto.com doivent encore prouver la même chose. Toutes les bourses devraient adopter ce concept pour conserver la confiance de leurs clients à l'avenir, et celles qui ne le feront pas verront probablement une ruée bancaire prolongée dans les mois à venir.
À la suite de débâcles de plusieurs milliards de dollars, comme FTX, BlockFi et Celsius, de nombreux partisans, experts et influenceurs à long terme ont commencé à penser que la montée des échanges centralisés était en soi un pas en arrière pour cette nouvelle économie financière. . Après tout, l'essence même de la blockchain est sa transparence radicale, ainsi que la propriété et le stockage décentralisés des informations.
Le concept de «preuve de réserves» est essentiellement une preuve basée sur la blockchain, quelque chose qui existait même pendant les premiers jours de la cryptographie. En tant que tel, ce virage vers des échanges centralisés avec des modèles commerciaux opaques semble plus proche de l'AltaVista et des hordes d'autres moteurs de recherche qui existaient avant que Google n'arrive sur la scène.
Dans l'état actuel des choses, même si toutes les bourses et les principaux acteurs adoptaient une position de transparence radicale, cela ne suffirait toujours pas à regagner la confiance des investisseurs. Cela ne fera certainement pas assez pour conjurer les prochaines actions réglementaires de la SEC qui visent à classer toutes les bourses en tant que courtiers, tout en réglementant le lancement de nouveaux altcoins et un contrôle accru des pièces stables telles que l'USDT.
Certains membres de la communauté ont en fait commencé à saluer cette décision, citant l'implication de la SEC, soutenue par le bras long des agences fédérales américaines chargées de l'application de la loi, ne fera qu'augmenter l'attrait et l'adoption des marchés de la cryptographie. D'autres, cependant, estiment que cette décision sapera le seul objectif des crypto-monnaies, c'est-à-dire de rester à l'écart des réglementations gouvernementales et de la banque centrale.
Les marchés mondiaux de la crypto-monnaie restent à un moment crucial, avec des forces réglementaires, des innovations perturbatrices et des tendances changeantes qui se réunissent pour une transformation aux proportions épiques. Avec cela, il reste à voir comment les marchés, les prix et les valorisations se dérouleront un an à l'avance, après ce qui a été la toute première année baissière du marché de la cryptographie, surnommée par certains "Crypto Winter".
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