Qu'est-ce que l'ESG et les actions ESG surperforment-elles les autres ?

Points clés

• Les actions ESG sont des actions d'entreprises clairement axées sur la durabilité et la citoyenneté d'entreprise
• ESG signifie « Environnemental, Social, Gouvernance », les trois priorités des entreprises ESG
• Certains investisseurs préfèrent concentrer leurs investissements sur les actions ESG pour des raisons éthiques ou la conviction qu'ils surpasseront la concurrence

De nombreux investisseurs veulent mettre leur argent là où ils le disent lorsqu'il s'agit de promouvoir une bonne citoyenneté d'entreprise et la durabilité environnementale. Cependant, cela peut être difficile car de nombreuses entreprises se concentrent sur les bénéfices avant tout le reste.

Une solution à cela est le concept d'investissement ESG. Nous discuterons de la performance des actions ESG et si elles constituent une bonne option pour les investisseurs.

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Qu'est-ce qu'une action ESG ?

Une action ESG est une action qui répond à certains critères de responsabilité sociale et de durabilité. ESG signifie Environnement, Social, Gouvernance.

Ces entreprises s'efforcent de fonctionner de manière durable, contribuent positivement à leurs communautés et veillent à agir équitablement en ce qui concerne leurs employés et la promotion de la diversité. Ils mettent également en œuvre la transparence sur leur leadership et la gestion de l'entreprise.

Voici quelques exemples de critères que les investisseurs recherchent dans chaque domaine :

Il est important de noter qu'il n'y a pas autorité centrale qui décide quelles entreprises répondent aux critères ESG et lesquelles ne le font pas. Chaque investisseur est laissé libre de prendre cette décision. Cependant, de nombreuses sociétés de fonds communs de placement proposent des fonds ESG qui se concentrent sur les entreprises qui, selon le gestionnaire de fonds, répondent aux critères ESG.

Il existe également plusieurs groupes tiers qui évaluent les pratiques ESG d'une entreprise, comme MSCI.

Qui devrait envisager d'investir dans des actions ESG ?

Les actions ESG valent la peine d'être envisagées pour quelques types d'investisseurs différents

Les investisseurs veulent agir positivement

Beaucoup de gens veulent avoir l'impression de faire quelque chose de bien avec leur argent. À tout le moins, certaines personnes préfèrent éviter d'investir dans des choses qu'elles considèrent comme immorales, comme les vice-actions ou les entreprises qui polluent ou endommagent l'environnement.

Les actions ESG offrent à ces investisseurs un moyen d'investir dans des entreprises qui correspondent à leurs convictions éthiques.

Ceux qui ont des préoccupations environnementales

Le changement climatique est une préoccupation croissante, avec plus des deux tiers des Américains souffrant d'anxiété climatique et environ 84% de ceux entre 16 et 25 ans faisant état de craintes liées au climat.

L'investissement ESG est une option pour les personnes qui souhaitent promouvoir des entreprises qui essaient de fonctionner durablement. Certains investisseurs pensent également que les entreprises durables seront mieux placées pour réussir dans un avenir où l'énergie verte est essentielle.

Les investisseurs espèrent un bon potentiel de performance

Comme pour tous les investissements, le but ultime est de tirer un rendement des actions que vous achetez. De nombreux investisseurs pensent que l'investissement ESG est une stratégie éthique plus efficace pour produire un rendement positif.

Si vous pensez que les entreprises durables connaissent plus de succès financiers, cela peut être une bonne raison d'investir dans des actions ESG.

Les actions ESG surperforment-elles ?

Le jury est toujours sur cette question. Dans certains cas, l'ESG a surperformé, tandis que dans d'autres, il a sous-performé. Il est difficile de déterminer si les actions ESG surperforment le marché au sens large pour plusieurs raisons.

D'une part, il n'y a pas d'autorité centrale qui peut décider si une entreprise suit les pratiques ESG. Deuxièmement, l'investissement ESG est encore relativement nouveau, il y a donc peu d'historique à examiner lorsque l'on compare les entreprises ESG à d'autres entreprises.

Par exemple, un FNB ESG populaire a produit des rendements de 8.01 % depuis le début de l'année. C'est plus que le fonds S&P 500 de la même société, qui a rapporté 6.28 % depuis le début de l'année.

Cependant, ce n'est qu'un exemple. Une étude de Le Journal of Finance ont constaté que sur un pool de 20,000 8 fonds communs de placement avec XNUMX XNUMX milliards de dollars d'actifs, ceux qui sont bien notés pour les facteurs ESG ne surpassent pas ceux qui sont mal notés.

Il y a plusieurs raisons possibles à cela. L'un des arguments est que les entreprises qui se concentrent sur l'ESG peuvent le faire au détriment des bénéfices, ce qui entraîne une baisse des rendements globaux pour les actionnaires. Une autre est qu'il existe des preuves que les entreprises en difficulté peuvent se tourner vers la promotion de leurs activités ESG pour couvrir leur baisse de performance.

Ce que cela signifie pour les investisseurs

Investir dans l'ESG implique de faire des choix difficiles. Vous devez considérer à la fois votre éthique personnelle et si vous pensez ou non que les pratiques ESG auront de l'importance sur le marché.

Si vous pensez qu'investir dans des actions ESG est la bonne chose à faire de manière éthique, vous devriez certainement envisager d'investir une partie de votre argent dans des entreprises qui correspondent à vos convictions éthiques.

De même, si vous pensez que les pratiques ESG donneront aux entreprises une avantage concurrentiel en les aidant à attirer des consommateurs socialement responsables, l'investissement ESG vous aidera à réaliser un profit si cette prédiction se réalise.

Cependant, compte tenu de l'histoire relativement limitée de l'investissement ESG, il est difficile de déterminer quel avantage concurrentiel les pratiques ESG confèrent aux entreprises.

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La ligne de fond

Les actions ESG sont une option intéressante pour les investisseurs qui pensent que les entreprises avec des normes éthiques fortes et une bonne responsabilité sociale d'entreprise auront un avantage concurrentiel. Ils s'adressent également aux investisseurs qui veulent se sentir bien dans leurs investissements.

Quel que soit le type d'investisseur que vous êtes, en savoir plus sur les pratiques ESG d'une entreprise peut offrir un aperçu unique de la façon dont les entreprises dans lesquelles vous investissez sont gérées.

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