Que sont les contrats à terme sur l'or et comment pouvez-vous investir ?

Points clés

• Entre mars et octobre, l'or est passé de 2,016 1,650 dollars à environ 2.5 XNUMX dollars, atteignant son plus bas niveau en XNUMX ans
• Les contrats à terme sur l'or offrent aux investisseurs un moyen de négocier sur les mouvements des prix de l'or sans posséder l'actif physique
• Les contrats à terme sur l'or peuvent être utilisés à des fins de couverture, de spéculation ou comme méthode simple et rapide pour « stocker » de la valeur
• Les autres méthodes d'investissement dans l'or comprennent les lingots physiques, les actions liées à l'or et les FNB et le kit de métaux précieux de Q.ai.

L'or a connu une séquence de baisse étonnamment abrupte ces derniers mois, passant d'environ 2,016 1,650 dollars en mars à environ 2.5 XNUMX dollars l'once à la mi-octobre. La semaine dernière, les contrats à terme sur l'or ont connu une certaine effervescence avant de retomber lundi pour poursuivre la baisse. Tout compte fait, le métal jaune est proche de son point le plus bas au cours des XNUMX dernières années.

L'or est depuis longtemps reconnu comme une réserve de valeur et un investissement « refuge » lorsque l'inflation augmente et que la confiance des investisseurs baisse. Mais l'année dernière, malgré une inflation vertigineuse, les prix de l'or ont vacillé alors que les investisseurs surveillent les hausses de taux continues.

Actuellement, il n'est pas clair si l'or a atteint un creux pour l'année ou s'il y a encore de la place pour des baisses plus importantes. Mais dans tous les cas, les investisseurs peuvent trouver des opportunités sur le marché des métaux précieux - si vous savez où chercher.

Pour certains, les contrats à terme sur l'or pourraient fournir une telle incursion.

Que sont les contrats à terme sur l'or ?

Pour comprendre les contrats à terme sur l'or, examinons d'abord les contrats à terme plus largement.

Les contrats à terme sont des contrats standardisés et juridiquement contraignants qui se négocient en bourse. L'acheteur (ou l'investisseur) s'engage à acheter un montant fixe d'un actif à un prix et à une date prédéterminés. De l'autre côté de la transaction, le vendeur s'engage à se séparer de l'actif (ou à payer la valeur en espèces) dans les conditions spécifiées.

En particulier, les contrats à terme sur l'or obligent un acheteur à payer et à recevoir une quantité déterminée d'or à un prix et à une date futurs. À l'inverse, le vendeur doit remettre ladite quantité d'or à ce moment-là.

Pourquoi investir dans des contrats à terme sur l'or ?

Les contrats à terme sur l'or sont souvent utilisés par des entreprises comme les raffineries, les fabricants et les bijoutiers pour verrouiller les prix de l'or. Certains utilisent également des contrats à terme sur l'or pour couvrir leur risque de prix sur les livraisons futures en pariant simultanément sur les prix allant dans la direction opposée. En achetant dans une direction et en se couvrant dans une autre, les acheteurs peuvent atténuer les pertes futures potentielles.

Les investisseurs peuvent utiliser les contrats à terme sur l'or comme une alternative pratique à l'achat d'or physique. Les contrats à terme permettent aux investisseurs de « stocker » de la valeur, de se prémunir contre les récessions et les risques de marché, de spéculer sur les prix et de profiter des fluctuations de l'or à court terme. Généralement, les contrats à terme détenus par des investisseurs aboutissent à un règlement en espèces plutôt qu'à une livraison d'or.

Avantages et inconvénients des contrats à terme sur l'or

Comme tous les investissements, les contrats à terme sur l'or présentent des avantages et des inconvénients uniques, notamment des avantages et des risques substantiels.

Avantages des contrats à terme sur l'or

• Diversification du portefeuille au-delà des actions et obligations traditionnelles
• Peut profiter des bénéfices potentiels quelle que soit la direction du marché
• Offre une plus grande flexibilité et liquidité que l'achat d'or physique
• De nombreux comptes à terme permettent le trading sur marge, ce qui ajoute un plus grand effet de levier
• Négociation des contrats à terme sur l'or 23 heures par jour, 6 jours par semaine
• Les contrats à terme sont souvent moins chers que l'achat d'or réel

Inconvénients des contrats à terme sur l'or

• Les marchés à terme de l'or peuvent être assez volatils, exposant les investisseurs à plus de risques
• Les contrats à terme comportent un risque de défaut potentiel (c'est-à-dire lorsqu'une société minière ne peut pas livrer les lingots à temps)
• Le trading sur marge s'accompagne d'un risque accru de perdre plus que ne vaut votre investissement initial
• Les contrats à terme sur l'or sont généralement recommandés pour les investisseurs avancés qui peuvent se permettre des pertes potentielles

Comment acheter des contrats à terme sur l'or et d'autres investissements dans l'or

Si vous souhaitez ajouter de l'or à votre portefeuille mais que vous ne savez pas par où commencer, voici ce qu'il faut savoir.

Comment négocier des contrats à terme sur l'or

Les contrats à terme sont standardisés par actif pour faciliter le trading. Sur la principale bourse de l'or basée aux États-Unis, le New York Mercantile Exchange (NYMEX), chaque contrat à terme contient :

• Une quantité fixe d'or (généralement 100, 33.2 ou 10 onces troy)
• Une date effective qui marque l'entrée en vigueur du contrat
• La date d'expiration, à laquelle le contrat doit être rempli
• En règle générale, les contrats à terme sur l'or aux États-Unis se clôturent l'avant-dernier jour ouvrable de février, avril, juin, août, octobre ou décembre.

Pour commencer à négocier des contrats à terme, vous devrez vous inscrire auprès d'un courtier qui autorise les transactions à terme. À partir de là, vous devrez approvisionner votre compte et commencer à acheter des contrats à terme sur l'or via votre compte, de la même manière que vous achetez des actions via votre maison de courtage.

Assurez-vous de noter la politique du courtier sur les investissements en or, car la plupart ne sont pas équipés pour recevoir, stocker ou expédier de l'or physique en toute sécurité. (Dans ce cas, vous "recevrez" votre or sous forme d'argent.)

Autres types d'investissements dans l'or

Vous pouvez également investir dans l'or de plusieurs autres manières, par exemple avec :

• Lingots d'or ou pièces de monnaie. Alors que l'or physique offre la joie de la propriété réelle, vous serez également responsable des frais de stockage et d'assurance.
• Actions liées à l'or, y compris l'exploitation minière, la distribution et certains stocks de fabrication et de bijouterie. Les actions liées à l'or offrent une chance de profiter des mouvements de l'or ainsi que de l'appréciation du capital. Cependant, ces investissements peuvent s'accompagner de questions sur votre tolérance au risque ou sur certaines préoccupations éthiques.
• FNB qui investissent dans l'or et les titres liés à l'or. Les ETF vous permettent de diversifier votre portefeuille instantanément tout en atténuant certains des risques liés à la possession d'or vous-même.

Si vous souhaitez acheter de l'or physique, vous pouvez commencer en ligne ou en visitant des prêteurs sur gages locaux ou des magasins d'or. (Assurez-vous simplement de vérifier l'authenticité de chaque pièce.) Les actions liées à l'or, les ETF et les fonds communs de placement sont potentiellement plus faciles, car vous pouvez simplement acheter des actions dans votre courtage existant ou même votre compte de retraite.

Quand devriez-vous (et ne devriez-vous pas) acheter de l'or

Il n'y a pas nécessairement de bon ou de mauvais moment pour acheter de l'or, simplement un bon ou un mauvais moment pour vous.

De nombreux investisseurs comptent sur l'or comme couverture contre l'inflation, voire contre la récession économique. Parce qu'il est largement anticyclique, c'est-à-dire qu'il n'évolue généralement pas de près avec les investissements traditionnels, l'or monte souvent lorsque les actions chutent, et vice versa.

Ainsi, les investisseurs ont tendance à affluer vers l'or pour protéger leur capital lorsque les actions s'effondrent, que l'économie glisse ou que le dollar américain s'affaiblit.

D'un autre côté, la capacité de l'or à stocker de la valeur est beaucoup moins impressionnante pendant les périodes de croissance économique. Bien que le métal conserve assez bien sa valeur, il ne croît pas aussi rapidement, ce qui signifie que posséder trop d'or au mauvais moment peut retarder votre croissance financière.

De plus, des facteurs tels que des taux d'intérêt élevés, une faible inflation et une grande confiance des consommateurs peuvent inciter les investisseurs à perdre confiance (ou intérêt) dans l'or. Lorsque les investisseurs quittent le métal précieux, le prix peut connaître une plus grande volatilité à court terme et finalement chuter pendant quelques semaines ou quelques mois avant de se redresser à nouveau.

Investir dans l'or avec Q.ai

L'or, comme d'autres investissements alternatifs, peut constituer un véhicule utile pour diversifier votre portefeuille et atténuer la volatilité lorsque le marché vacille. De plus, le métal précieux est souvent utilisé pour « stocker » de la valeur en cas de ralentissement économique ou de marché.

Cela dit, une trop grande exposition à l'or peut avoir des effets néfastes sur votre situation financière. En règle générale, les experts recommandent de limiter les métaux précieux à 10 % de votre portefeuille ou moins. En contrôlant soigneusement votre exposition, vous vous assurez de ne pas inhiber votre croissance ou d'introduire trop de volatilité au mauvais moment.

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