Les crypto-monnaies agricoles ont émergé avec l'introduction de DeFi, une technologie financière qui vise à supprimer les intermédiaires dans les transactions financières. Cette méthode de gagner des intérêts sur les crypto-actifs est comparable à la manière dont nous gagnons des fonds en espèces dans le compte d'épargne financière de notre institution financière.
Comment nos fonds aident-ils dans le processus de production de crypto?
L'agriculture crypto implique que les clients prêtent leur crypto-monnaie à un changement de fermes ou de pools pour fournir des liquidités pour le commerce en échange d'incitations. Le prêt des pièces à différents clients pour les échanges et les emprunts est facilité par le biais de contrats intelligents se promenant sur la blockchain. Les acheteurs sont récompensés par des récompenses sous forme de prix de transaction ou d'intérêts. Ces récompenses sont réglées sous la forme de rendements annuels en pourcentage (APY). Si la charge de ces crypto-monnaies augmente, l'investisseur reçoit de meilleurs rendements. Les échanges décentralisés peuvent verser des récompenses sous la forme du même argent que les dépôts des agriculteurs, de leurs jetons de gouvernance, de pièces stables ou de toute autre crypto-monnaie.
Les nouveaux échanges et jetons décentralisés ont souvent besoin de liquidités pour avoir suffisamment de pièces en circulation pour un marché florissant. L'agriculture est une opportunité prometteuse à exploiter comme moyen pour les clients de gagner des récompenses en crypto-monnaie. Il permet aux acheteurs de maximiser les rendements de leurs crypto-monnaies en payant une forme d'intérêt sur les pièces qu'ils achètent et conservent à la place de l'alternative.
Les producteurs de rendement peuvent déposer l'argent disponible ou offrir des paires de liquidités sur les plateformes Automatic Market Maker (AMM), comme PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap ou UniSwap.
Les agriculteurs fournissent des liquidités dans un pool en déposant deux espèces pour une paire alternative. L'une des pièces est généralement le jeton de blockchain local ou un stablecoin tel que l'USDC. Sur PancakeSwap, qui fonctionne sur la Binance Smart Chain, l'argent est généralement associé au jeton binance BNB ou au stablecoin BUSD.
Sur UniSwap, qui fonctionne sur la blockchain Ether, les pièces sont particulièrement associées à l'ETH ou aux stablecoins USDC, USDT et DAI.
TangoSwap et BenSwap fonctionnent sur le réseau Clever Bitcoin Cash, de sorte que les pièces sont associées à SBCH ou à leurs jetons natifs, TANGO ou EBEN.
Comment les producteurs de rendement gagnent-ils de la crypto-monnaie passive ?
Les exploitants agricoles de rendement sont récompensés par une partie des frais de transaction que les utilisateurs paient pour échanger des pièces. Le montant qu'ils acquièrent est proportionnel à la part de leur contribution au pool - plus ils font d'investissements, meilleur est le rendement. Les acheteurs peuvent prêter leur crypto-monnaie au pool de liquidités pendant quelques jours ou une année entière, mais ils paient généralement des frais de transaction pour rejoindre ou quitter le pool.
Les applications pour les pools de liquidités distincts sont particulièrement compétitives et se négocient souvent, de sorte que les producteurs de rendement veulent investir beaucoup de temps pour apprendre les meilleurs rendements, en passant régulièrement d'un pool à l'autre pour renforcer leurs rendements.
Y a-t-il un risque associé à la méthode ?
Dans le même temps, comme les rendements peuvent être excessifs, l'agriculture de rendement peut être instable, instable et plus compliquée que de placer de l'argent sur un compte d'épargne bancaire. Les protocoles et les crypto-monnaies gagnés sont extrêmement volatils et peuvent entraîner des tirages au sort dans lesquels les développeurs abandonnent une tâche et s'en tirent avec les fonds des utilisateurs.
Tout autre danger de l'agriculture de rendement est la «perte impermanente» dans les pools de liquidités où les commerçants déposent des paires. Si l'une des pièces est une pièce stable et que la valeur de l'alternative augmente, l'AMM ajuste le ratio des deux jetons pour maintenir le coût de manière cohérente.
Cela affecte une déconnexion entre le prix des pièces par rapport au nombre qui a été déposé. Si l'investisseur élimine ses crypto-monnaies du pool, il étudie une perte éternelle qui pourrait ne pas être protégée par les frais qu'il a obtenus en guise de louange.
Si tel est le cas, ils auraient pu réaliser un profit plus élevé s'ils n'avaient pas déposé leurs pièces dans le pool.
Le jalonnement pourrait être une bien meilleure option
Dans le même temps, souvent utilisés de manière interchangeable, «l'agriculture de rendement» et le «piquetage» représentent des concepts distincts. Il peut s'agir de chacune des techniques de défi connues pour acquérir des rendements plausibles sur les actifs cryptographiques. Cependant, ils fluctuent dans la façon dont les individus doivent mettre en gage leur propriété cryptographique dans des protocoles ou des applications décentralisés.
Les permis examinent certaines caractéristiques fondamentales de la différence entre le jalonnement et l'agriculture de rendement. Le jalonnement est une forme de minage de crypto-monnaie qui sécurise une communauté blockchain au lieu d'offrir des liquidités. Plus les validateurs misent leur argent, plus une blockchain devient décentralisée et confortable. Lors du jalonnement, les acheteurs acceptent de verrouiller leurs actifs pour une durée déterminée. Ils peuvent être fréquemment amenés à miser une quantité minimale de jetons.
Les récompenses de jalonnement prennent généralement la forme de prix APY constants d'environ 5 %, ce qui est considérablement inférieur à ce que paie l'agriculture de rendement populaire. Les nouveaux investisseurs en crypto-monnaie découvrent souvent qu'il est assez difficile de déposer des paires de liquidités sur des DEX pour l'agriculture de rendement.
Ces investissements nécessitent des études continues afin que les commerçants restent en amont aux prix les plus compétitifs et, en même temps, évitent les arnaques potentielles. Même si le jalonnement donne des rendements inférieurs, c'est beaucoup moins compliqué pour les commerçants, qui peuvent verrouiller leur fourchette de prix pendant de longues périodes.
Tout en pesant entre l'agriculture de rendement ou le jalonnement, vous ne devez pas oublier votre expérience dans l'utilisation des dApps, votre tolérance aux risques et le temps que vous êtes prêt à consacrer à l'étude des fermes et des APY. L'agriculture de rendement comprend le déplacement de la cryptographie sur des marchés exceptionnels. C'est de loin actuellement la force motrice de boom la plus importante du secteur de la défi, l'aidant à passer d'une capitalisation boursière de 500 millions de dollars à 10 milliards de dollars en 2020 par moi-même.
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Source : https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/