Vous voulez être le propriétaire de l'Oncle Sam ? Gagnez jusqu'à 8.7% de rendement avec ces FPI qui louent au gouvernement américain

Si vous avez déjà été propriétaire, vous savez que trouver des locataires fiables est essentiel. Le suivi des retards de paiement chaque mois rend votre flux de revenus passif beaucoup moins passif.

C'est l'une des raisons pour lesquelles tant d'investisseurs aiment les fiducies de placement immobilier (FPI) - des sociétés cotées en bourse qui perçoivent le loyer de leurs propriétés et le reversent aux actionnaires sous forme de dividendes.

Les investisseurs n'ont pas à se soucier de filtrer ou d'expulser les locataires. Au lieu de cela, ils s'assoient simplement et profitent des chèques de dividendes qui arrivent lorsqu'ils choisissent une FPI gagnante.

Et certaines FPI ont des locataires de premier ordre, y compris le gouvernement américain. Nous payons tous des impôts, alors pourquoi ne pas récupérer de l'argent sous forme de distributions trimestrielles ?

Voici quelques façons d'agir en tant que propriétaire de l'Oncle Sam, ainsi qu'une autre option d'investissement peu orthodoxe que vous n'auriez peut-être pas envisagée.

Propriétés du gouvernement de Pâques (DEA)

Easterly n'est pas la plus grande FPI sur le marché, mais elle se démarque de ses pairs pour une raison très simple : la mission de la société est d'acquérir, de développer et de gérer des propriétés commerciales louées au gouvernement américain.

Dans sa dernière présentation aux investisseurs, la FPI a déclaré que 99% de ses revenus de location sont "garantis par la pleine confiance et le crédit du gouvernement américain". Peu de locataires sont plus fiables.

Au 30 septembre, le portefeuille d'Easterly se composait de 88 propriétés totalisant 8.3 millions de pieds carrés. Ils étaient loués à 99 %, avec une durée résiduelle moyenne pondérée des baux de 9.6 ans.

En juillet, la société a augmenté son dividende trimestriel à 26.5 cents par action. Au cours de bourse actuel, cela se traduit par un rendement annuel de 4.6%.

Alors qu'Easterly peut sembler un choix évident, compte tenu du calibre de ses locataires, le titre n'a augmenté que d'environ 2% au cours des 12 derniers mois, ce qui n'est pas particulièrement impressionnant dans un marché en hausse.

Si vous ne voulez pas parier sur des gagnants et des perdants individuels, vous pouvez toujours créer un portefeuille diversifié de revenus passifs simplement en utilisant votre « monnaie de rechange ».

Fiducie de revenu pour les immeubles de bureaux (OPI)

L'histoire continue

Comme son nom l'indique, ce FPI possède de nombreux immeubles de bureaux - son portefeuille se compose de 178 propriétés totalisant 23.3 millions de pieds carrés - mais sa performance est tout sauf ennuyeuse.

Au cours des 12 derniers mois, les actions OPI ont grimpé de 10.8 %. Il a un taux de dividende trimestriel de 55 cents par action et un rendement annuel de 8.7 %.

Contrairement à Easterly, OPI n'est pas un propriétaire gouvernemental pur et simple. Mais le gouvernement américain est le plus gros locataire du FPI, contribuant pour 19.7 % à son loyer de base annualisé.

Ses autres principaux locataires comprennent de grands noms comme Alphabet, la société mère de Google, l'État de Californie et Bank of America.

La société affirme qu'elle tire 63 % de ses revenus de locataires de qualité, c'est-à-dire de locataires qui présentent un faible risque de défaut.

Au troisième trimestre de 3, le bénéfice d'exploitation net selon la comptabilité de caisse du FPI s'est amélioré de 2021 % en glissement annuel. Elle a loué 1 659,000 pieds carrés d'espace au cours du trimestre pour une durée moyenne pondérée des baux de 10.9 ans.

Une alternative plus colorée

Le bon FPI peut être un investissement solide. Mais n'oubliez pas que les actions de toutes sortes sont volatiles et souvent en corrélation les unes avec les autres. Si un ralentissement à l'échelle du marché se profile, même les actions à dividendes de premier ordre pourraient être écrasées.

Si vous voulez quelque chose qui a peu de corrélation avec le marché boursier – et pourrait offrir un potentiel encore plus grand – consultez les beaux-arts.

L'art contemporain a surpassé le S&P 500 de 174% au cours des 25 dernières années, selon le graphique Citi Global Art Market.

Et cela devient un moyen populaire de diversifier car c'est un véritable actif physique avec peu de corrélation avec le marché boursier.

Sur une échelle de -1 à +1, 0 représentant aucun lien, Citi a constaté que la corrélation entre l'art contemporain et le S&P 500 n'était que de 0.12 au cours des 25 dernières années.

Investir dans l'art par Banksy et Andy Warhol n'était autrefois une option que pour les ultrariches. Mais avec une nouvelle plateforme d'investissement, vous pouvez investir dans des œuvres d'art emblématiques comme le font Jeff Bezos et Bill Gates.

Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans garantie d'aucune sorte.