Vanguard dit que les obligations sont de retour. Voici où vous pourriez gagner de l'argent

Alors que les marchés reflètent l'inquiétude d'une éventuelle récession, Vanguard affirme que les obligations pourraient offrir aux investisseurs à long terme des opportunités de gagner de l'argent avec des rendements supérieurs inflation. En outre, la société financière estime que les investisseurs pourraient également utiliser les obligations comme "couverture stable contre les actions après avoir passé la majeure partie de l'année en corrélation avec des actifs à risque". Décomposons les avantages et les risques d'investir dans des obligations.

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Pourquoi Vanguard pense que vous pouvez gagner de l'argent avec des obligations

Dans une aperçu du premier semestre 2022, Vanguard dit que les marchés ont dû repenser à quelle hauteur la Réserve fédérale pourra augmenter les taux avant de se retirer. Cela a créé une opportunité pour les investisseurs de gagner de l'argent avec des obligations.

«Les investisseurs à long terme devraient applaudir – des rendements supérieurs à l'inflation attendue au cours des cinq prochaines années ou plus existent sur le marché du Trésor pour la première fois depuis un bref pic lors de la panique initiale du COVID de mars 2020. Pour ceux qui recherchent un revenu tangible, cela existe maintenant aussi », a déclaré la société financière dans son aperçu.

À titre de référence, la Réserve fédérale a relevé ses taux le 5 mai, le 15 juin et le 27 juillet, augmentant plus récemment les taux de 75 points de base. Et les banques centrales du monde entier ont également augmenté leurs taux. "Les marchés voient maintenant la Fed augmenter plus rapidement, mais reculer plus rapidement", déclare Vanguard.

Après avoir passé la majeure partie du premier semestre 2022 en corrélation avec des actifs à risque, dit Vanguard, les obligations ont également commencé à se comporter comme une couverture stable contre les actions. "Les signes d'une économie plus faible à venir sont susceptibles de valider le rôle des obligations en tant que diversificateur de portefeuille."

Les investisseurs doivent noter que les obligations sont traditionnellement considérées comme des investissements plus sûrs que les actions. Mais avec des rendements inférieurs, la plupart des obligations ne sont pas nécessairement utilisées comme couverture pour combattre l'inflation. Une exception notable est Titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS), qui permettent au capital d'investissement d'augmenter parallèlement à l'indice des prix à la consommation (IPC).

L'histoire continue

Comprendre le fonctionnement des obligations

Les obligations sont revenu fixe investissements, ce qui signifie que les investisseurs savent quel sera leur rendement avant de les acheter. Lorsque vous achetez une obligation, vous prêtez de l'argent au gouvernement ou à une entreprise. L'organisation vous remboursera en intérêts au fil du temps.

En tant qu'investisseur obligataire, vous pourrez voir son prix, sa date d'échéance et taux du coupon. Le taux du coupon est le taux annuel auquel l'obligation vous remboursera en tant que détenteur. Ce taux est basé sur la valeur nominale de l'obligation, qui est le montant que l'émetteur paiera à l'échéance. Et comme il s'agit d'un paiement fixe, il restera le même pendant toute la durée de l'obligation.

Les obligations sont un aliment de base commun pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles en dehors des actions. Ils sont souvent considérés comme des investissements « plus sûrs », et il est souvent conseillé aux investisseurs proches de la retraite d'augmenter leurs avoirs en obligations. Bien que vous n'obteniez probablement pas un rendement à deux chiffres sur les obligations comme vous pourriez le faire avec des actions, les obligations offrent généralement plus de cohérence et de prévisibilité.

Où en sont les opportunités de revenu fixe aujourd'hui

Tous les liens ne sont pas créés égaux. Ils offrent différents objectifs et niveaux de risque et de récompenses. Vous trouverez ci-dessous trois types courants d'obligations qui peuvent mettre de l'argent dans votre portefeuille :

Obligations à haut rendement. Les obligations à haut rendement visent à générer des revenus et des rendements constants pour les investisseurs. Ces obligations comportent également un risque plus élevé. Selon Données de l'indice Bloomberg, les obligations à rendement élevé ont affiché des rendements positifs en juillet, avec un gain de 5.9 %, le plus important depuis une décennie.

Obligations du Trésor. Il s'agit de titres de créance émis par le gouvernement fédéral américain. Lorsque vous achetez cette obligation du gouvernement, vous vous attendez à recevoir des intérêts à la fin de chaque période de six mois. Pendant la majeure partie du premier semestre 2022, les rendements réels des bons du Trésor ont baissé sur un large éventail d'échéances. Cependant, le département américain du Trésor indique que cet actif a connu une hausse avec des rendements à cinq ans, sept ans, 10 ans, 20 ans et 30 ans allant de 0.43% à 0.91%.

Les obligations municipales. Ces obligations sont associées à des agences gouvernementales locales et étatiques. Les obligations municipales offrent un revenu fiable sans le risque des obligations à haut rendement. Et Vanguard dit que cet actif rapportait 3.21% au 30 juin, "ce qui équivaut à un rendement ajusté des impôts de 5.42% pour les investisseurs dans la tranche d'imposition fédérale la plus élevée".

Conclusion

Les obligations pourraient faire un revirement notable en 2022. Et Vanguard affirme que les obligations à haut rendement, les obligations municipales et les bons du Trésor pourraient offrir aux investisseurs à long terme des opportunités de gagner de l'argent.

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