À la suite d'une récente enquête de la Financial Conduct Authority (FCA), il a été découvert que plusieurs banques challenger présentaient des failles majeures dans leurs contrôles de la criminalité financière et qu'ils devaient améliorer leur évaluation de la criminalité financière risque global.
En effet, il a été constaté que les banques challengers n'avaient pas procédé à des évaluations des risques de criminalité financière sur leurs clients dans certaines circonstances, selon l'examen mené en 2021 et publié par la CAF le vendredi 22 avril.
Les banques challenger envisagées étaient celles qui étaient relativement nouvelles dans le secteur et qui proposaient une procédure de candidature simple et rapide. Plus précisément, il se composait de six banques de détail challenger, principalement composées de banques numériques, et servait plus de huit millions de clients au total.
Sarah Pritchard, directrice exécutive des marchés à la FCA, a déclaré :
« Les banques challenger sont une partie importante de l'offre de banque de détail au Royaume-Uni. Cependant, il ne peut y avoir de compromis entre une ouverture de compte rapide et facile et des contrôles rigoureux de la criminalité financière. Les banques challenger devraient tenir compte des conclusions de cet examen et continuer à améliorer leurs propres systèmes de criminalité financière pour prévenir les dommages.
L'examen a révélé des preuves de bonnes pratiques
Après avoir mené une enquête approfondie, l'équipe d'examen a découvert certaines indications d'excellentes pratiques, telles que l'utilisation créative de la technologie pour identifier et authentifier rapidement les clients.
Alors que le Dr Henry Balani, responsable mondial de l'industrie et des affaires réglementaires pour Encompass Corporation, a partagé son point de vue avec audacieux à ce propos:
"Les banques challenger et numériques ont connu une croissance phénoménale de leur clientèle ces dernières années, cependant, cette évolution rapide signifie que les programmes de conformité n'ont pas toujours suivi le rythme. Faire face à des volumes accrus de clients et de transactions tout en se développant sur de nouveaux marchés a ajouté de la complexité aux initiatives de lutte contre la criminalité financière.
Il a ajouté:
"L'adoption de la meilleure automatisation KYC est le seul moyen pour les banques, en particulier, de résoudre efficacement le problème. L'utilisation d'une technologie innovante garantit le maintien de normes élevées de conformité à grande échelle, tout en améliorant le parcours et l'expérience client.
De manière générale, l'expertise numérique des banques challengers telles que Revolut est bien connu. Pourtant, la nécessité de maintenir des niveaux élevés de croissance de la consommation tout en gérant les menaces croissantes de criminalité financière nécessite une innovation continue de la part de toutes les institutions financières.
Source : https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/