Les 4 meilleurs fonds communs de placement à allocation conservatrice

Les fonds communs de répartition de l'actif ont gagné en popularité auprès des investisseurs, car ces placements en commun offrent un moyen simple d'accéder à plusieurs catégories d'actifs au sein d'un seul fonds géré par des professionnels. Un large éventail de allocation d'actifs des fonds existent, allant d'ultra-conservateurs à très agressifs, et chacun peut être utilisé comme une participation unique ou une allocation partielle pour des investisseurs individuels. Les fonds d'allocation conservateurs se composent de titres de participation et de titres de créance, ainsi que de trésorerie et d'équivalents de trésorerie, l'accent étant mis sur la préservation du capital principal par le biais d'investissements plus importants en dette et en trésorerie. Les investisseurs préoccupés par la volatilité des marchés, ou ceux qui souhaitent générer des revenus à partir de tout ou partie de leurs portefeuilles, peuvent utiliser des fonds de répartition conservateurs pour atteindre facilement leurs objectifs de placement.

Bien que les fonds communs de placement à allocation conservatrice offrent un répit aux fluctuations violentes des investissements à forte composante en actions, ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Ils détiennent une plus forte concentration de l'actif total en obligations et en liquidités, ce qui réduit la possibilité pour les investisseurs d'obtenir une plus-value du capital à long terme. De plus, certains avoirs obligataires et placements en espèces ont du mal à suivre la hausse des taux d'inflation, ce qui rend parfois minimes les rendements des fonds d'allocation conservateurs.

Cependant, les investisseurs souhaitant maintenir le solde du capital d'un portefeuille d'investissement avec le potentiel de générer des revenus par le biais de dividendes et d'intérêts peuvent trouver les fonds d'allocation prudents les plus appropriés dans le cadre d'un portefeuille d'investissement ou d'un seul avoir au sein d'un portefeuille d'investissement. Un certain nombre de fonds d'allocation d'actifs prudents sont disponibles pour les investisseurs par l'intermédiaire de fournisseurs de fonds communs de placement bien connus, notamment Vanguard, American Funds, T. Rowe Price et Thrivent, dont les fonds sont présentés ici.

Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard (VTMFX)

Le Vanguard Tax-Managed Balanced Fund est un fonds commun de placement à allocation prudente mis à la disposition des investisseurs par l'intermédiaire du groupe Vanguard. Établi en 1994, ce fonds commun de placement cherche à offrir aux investisseurs des rendements fiscalement avantageux générés par exonéré d'impôt revenu, l'appréciation du capital à long terme et le revenu imposable courant d'un montant modeste. En règle générale, les 8.0 milliards de dollars d'actifs du fonds sont investis à parts égales entre les segments à moyenne et grande capitalisation du marché boursier américain et les obligations municipales fédérales exonérées d'impôt.

Le fonds commun de placement a atteint un taux de rendement annuel moyen de 7.60 % depuis sa création et un ratio des dépenses de 0.09 % au 12 août 2022. Un investissement initial minimum de 10,000 XNUMX $ est exigé des investisseurs. Les principaux avoirs du fonds comprennent Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp.MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) et Alphabet Inc. (GOOGL).

Fonds américains de revenu fiscalement avantageux (TAIAX)

L'American Funds Tax-Advantaged Income Fund est offert aux investisseurs par l'intermédiaire de la famille de fonds communs de placement American Funds et a été créé en 2012. Ce fonds d'allocation conservateur vise à aider les investisseurs à faire fructifier leurs actifs et à gagner un revenu exonéré d'impôt. La composition des placements du fonds commun de placement consiste en plusieurs offres de fonds américains avec diverses combinaisons et pondérations, dont la majorité cherchent à générer un revenu à partir de leurs placements sous-jacents. Les gestionnaires de fonds du American Funds Tax-Advantaged Income Fund concentrent leurs sélections de placement sur actions versant des dividendes en incluant les fonds de croissance et de revenu, les fonds d'actions à revenu, les fonds équilibrés et les fonds d'obligations.

Le fonds commun de placement a généré un rendement annuel moyen sur dix ans de 6.47 % depuis sa création et a un ratio de dépenses de 0.64 %. Le fonds nécessite un investissement initial de 250 $. Les principaux titres du fonds commun de placement comprennent le Tax-Exempt Bond Fund of America, le American High-Income Municipal Bond Fund, le Capital World Growth and Income Fund et le Washington Mutual Investors Fund.

Fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price (PRSIX)

Le fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price a été créé en 1994. L'équipe de gestion du fonds cherche à offrir aux investisseurs le rendement total le plus élevé au fil du temps en se concentrant sur les sélections d'investissement sur le revenu d'abord et la croissance du capital ensuite. Environ 40 % des actifs de 2.25 milliards de dollars du fonds sont investis dans des actions, le reste étant réparti entre des obligations, des titres du marché monétaire et des liquidités, au 31 juillet 2022. Dans certains cas, le fonds peut ajuster la pondération d'une classe d'actifs spécifique en fonction des conditions de marché actuelles ou des perspectives.

Le fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price a atteint un taux de rendement annuel moyen de 6.95 % depuis sa création jusqu'au 30 juin 2022 et a un ratio de dépenses de 0.60 % au 31 juillet 2022. Le fonds exige un minimum investissement initial de 2,500 XNUMX $. Les principales sociétés parmi les avoirs du fonds comprennent Alphabet, Amazon.com et Microsoft.

Fonds de revenu diversifié plus Thrivent (THYFX)

Le Thrivent Diversified Income Plus Fund est un fonds commun de placement à allocation prudente créé en 1997 et mis à la disposition des investisseurs par l'intermédiaire du groupe d'investissement Thrivent. Le fonds commun de placement vise à fournir aux investisseurs un revenu tout en maintenant un appréciation du capital à long terme. Les actifs de 901.10 millions de dollars du fonds sont investis dans une combinaison de titres de participation et de titres de créance, la part des actions étant concentrée sur les actions ordinaires, les actions privilégiées et les actions convertibles. Les titres de créance détenus dans le fonds peuvent être de toute qualité de crédit et de toute durée d'échéance et peuvent comprendre des obligations, des billets, des débentures ou d'autres titres de créance à haut risque. Les gestionnaires de fonds peuvent également investir dans des fonds alternatifs négociés en bourse à leur discrétion.

Depuis sa création, le Fonds Thrivent Diversified Income Plus a généré un rendement annualisé moyen sur 10 ans de 4.82 % et un ratio des dépenses de 0.71 %, au 29 juillet 2022. Le fonds exige un investissement initial minimum de 2,000 30 $. Les principaux avoirs au sein du fonds commun de placement comprennent le fonds conventionnel de transfert sur XNUMX ans de la Federal National Mortgage Association et le fonds Thrivent Core Emerging Markets Debt.