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Les investisseurs débutants et expérimentés naviguent dans un environnement d’investissement incertain affecté par l’inflation, la guerre et une pandémie.
La clarté et la stratégie financières sont recherchées, comme le montrent les milliers de Berkshire Hathaway
BRK.B,
actionnaires qui se sont réunis le 30 avril à Omaha, Nebraska, pour leur conférence annuelle ou ont regardé la diffusion en direct sur CNBC.
Warren Buffett, président-directeur général de Berkshire Hathaway, l'un des hommes les plus riches du monde, est un Investisseur de 91 ans et légende des affaires connu pour ses conseils financiers stratégiques et ses prouesses. Voici ce que vous pouvez apprendre de lui sur l'inflation, les fonds indiciels et l'investissement axé sur la valeur, et ce que vous pouvez faire aujourd'hui pour améliorer votre portefeuille financier.
1. L’inflation échappe au contrôle des investisseurs
Inflation « escroque presque tout le monde », a rappelé Buffett aux investisseurs le 30 avril. Les prix des biens et des services augmentent, ce qui signifie que le dollar américain peut acheter moins qu’il y a un an ou deux.
Les familles américaines, déjà confrontées à des décennies de stagnation des salaires, sont désormais confrontées à la hausse des prix de la nourriture, de l'essence et du logement, pour n'en citer que quelques-uns. Et même si les changements du marché et les événements mondiaux échappent à la sphère d'influence d'un investisseur individuel, il est sage pour les consommateurs de se concentrer sur ce qu'ils peuvent contrôler. Dans la plupart des cas, cela signifie maintenir le cap sur votre stratégie d’investissement – après tout, comme le conseillerait Buffett, investir sur le long terme est généralement le meilleur moyen de vaincre l’inflation.
2. Les fonds indiciels peuvent offrir une diversification simple et efficace
Buffett est un grand fan de fonds indiciels, des offres groupées d'investissement qui reflètent un indice de marché particulier, comme le S&P 500 : « À mon avis, pour la plupart des gens, la meilleure chose à faire est de posséder le S&P 500.
SPX,
fonds indiciel », a déclaré Buffett en mai 2022.
Les fonds indiciels à faible coût facturent généralement des frais inférieurs à ceux des fonds gérés activement et vous permettent d'acheter une part diversifiée d'un marché ou d'un secteur. Concrètement, il répartit le risque de vos investissements, ce qui est particulièrement important en période de volatilité.
En revanche, la « sélection de titres », ou la gestion active d’un portefeuille financier en achetant des actions individuelles, peut s’avérer coûteuse, longue et risquée. Et selon Kevin Cheeks, conseiller financier basé à San Francisco, cela ne porte souvent pas ses fruits : « La plupart des gestionnaires de fonds professionnels ne peuvent pas systématiquement battre le marché. Ils connaîtront peut-être quelques bonnes années, mais 70 à 80 % des gestionnaires de fonds sous-performeront le marché boursier.
Les données prouvent que : Indices S&P Dow Jones a rapporté que près de 80 % des fonds gérés activement ont sous-performé l'indice S&P Composite 1500 en 2021. « Payer des coûts plus élevés pour quelque chose qui peut ne pas bien fonctionner au fil du temps n'ajoute pas autant à votre portefeuille », explique Cheeks.
Interrogé sur la sélection de titres le 30 avril, Buffett a déclaré : « Nous [Buffett et Charlie Munger, vice-président de Berkshire Hathaway] n'avons pas la moindre idée de ce que la bourse allait faire à son ouverture lundi. Nous ne l’avons jamais fait. Il a poursuivi : « Je ne pense pas que nous ayons jamais pris une décision dans laquelle l'un de nous deux aurait dit ou pensé que nous devrions acheter ou vendre en fonction de l'évolution du marché. Ou, d’ailleurs, sur ce que va faire l’économie. Nous ne savons pas.
Pour démarrer avec les fonds indiciels, choisissez un indice comme le S&P 500, le Dow Jones Industrial Average.
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
ou Wilshire 5000 et un fonds qui suit cet indice. De nombreux investisseurs sélectionnent les fonds indiciels en fonction de leur ratio de dépenses ou de vos frais annuels exprimés en pourcentage de votre investissement. Ensuite, lorsque vous êtes prêt à acheter, vous pouvez le faire via un compte d'investissement tel qu'un compte de courtage ou un IRA. Les régimes de retraite parrainés par l'employeur, tels que les 401(k), peuvent également offrir l'accès à des fonds indiciels.
3. L’investissement axé sur la valeur peut être une stratégie solide
"Achetez dans une entreprise parce que vous voulez la posséder, pas parce que vous voulez que les actions augmentent", a déclaré Buffett au magazine Forbes en 1974. Évaluer la valeur d'une entreprise est une stratégie pour choisir où et quand investir.
Investir dans la valeur signifie acheter des actions de haute qualité, idéalement à des prix avantageux, et les conserver pendant des années.
Il existe également un investissement conforme à vos valeurs, ce qui implique de prendre en compte vos convictions sociales, religieuses, environnementales ou morales lorsque vous investissez.
Buffett s’en est plutôt bien sorti en suivant les deux stratégies. Par exemple, lors de la conférence annuelle de cette année, Buffett a annoncé que Berkshire Hathaway avait acheté 15 millions d'actions de la société de jeux Activision Blizzard. Cette acquisition est l'un des exemples les plus récents de la stratégie de Buffett consistant à sélectionner des investissements sous-évalués à un prix attractif au lieu de choisir des actions basées sur un potentiel de croissance élevé.
Dans le cas de Berkshire Hathaway, Buffett a donné la priorité à quatre domaines principaux : l'assurance, Apple
AAPL,
chemins de fer (BNSF Railway) et énergie. Dans sa lettre aux actionnaires de 2021, Buffett décrit les chemins de fer comme « l’artère numéro un du commerce américain » et « un atout indispensable pour l’Amérique ainsi que pour le Berkshire ». La confiance dans les services fournis par les chemins de fer et leur impact sur l'environnement sont au cœur de l'investissement de Buffett. « Si les nombreux produits essentiels transportés par BNSF étaient transportés par camion, les émissions de carbone de l'Amérique monteraient en flèche », a-t-il écrit.
Même pour ceux qui ont 100 $ ou 1,000 XNUMX $ à investir, investir en fonction de vos valeurs peut toujours être une considération importante. Cheeks aide les clients à faire une gamme de choix basés sur la valeur lorsqu'ils investissent. « Concentrons-nous sur ce que vous devez accomplir. Et puis regardons comment nous pouvons y parvenir sous un angle particulier, comme avoir un impact ou être caritatif », dit-il.
Si vous êtes intéressé par l'investissement axé sur la valeur, vous devrez rechercher des sociétés sous-évaluées et négligées sur le marché boursier actuel, ce qui est plus facile lorsque le marché est largement en baisse, comme cela a été le cas récemment.
En savoir plus: Combien dois-je investir ? | Comment investir : Ep. 1
Quant à investir en fonction de vos valeurs, de nombreux courtiers disposent d'outils de sélection qui vous permettent de filtrer les fonds indiciels ou autres investissements en fonction de environnemental, social et de gouvernance (ESG) pratiques commerciales.
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Alieza Durana écrit pour NerdWallet. E-mail: [email protected].
Source : https://www.marketwatch.com/story/trois-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo