Cette classe d'actifs a le meilleur record de performance pendant une inflation élevée

À moins que vous n'ayez vécu sous un rocher, vous savez que les États-Unis traversent actuellement une période d'inflation assez élevée - le taux d'inflation était de 7.0 % en décembre 2021. Bien qu'une grande partie de l'analyse ait porté sur les implications politiques d'une inflation élevée - et comment cela affecte la capacité des Américains à se procurer des produits de base comme l'épicerie - il y a aussi la question de l'impact de l'inflation sur les investissements. Et bien que l'inflation puisse causer des problèmes aux investisseurs, certains investissements se comportent bien en période de forte inflation. Selon un article récent de la société de services de gestion de patrimoine Northern Trust, la classe d'actifs la mieux placée pour protéger votre portefeuille pendant une période de forte inflation comme en ce moment est celle des actifs réels basés sur des actions.

Pour obtenir de l'aide pour investir dans ces actifs ou pour tout autre problème de planification financière, envisagez de trouver un conseiller financier en utilisant le service gratuit de jumelage de conseillers financiers de SmartAsset.

Définition de l'inflation

Pour comprendre comment lutter contre l'inflation, il est utile de comprendre d'abord exactement ce qu'est l'inflation et comment elle fonctionne. En bref, l'inflation se produit lorsque les coûts des biens et des services augmentent, ce qui donne à l'argent moins de pouvoir d'achat. Si vous gagnez 50,000 7 $ par an mais que le coût de la vie moyen augmente de 7 %, vous avez en fait obtenu une réduction de salaire de XNUMX %.

L'inflation peut être causée par une myriade de facteurs économiques. Les économistes de différentes écoles se sont disputés pendant des siècles sur les causes de l'inflation, mais cela revient à dire que l'argent n'a tout simplement plus le pouvoir d'achat qu'il avait auparavant.

Northern Trust note que même un bond de 1 % du taux d'inflation peut avoir un impact important sur les épargnants à la retraite. Une personne qui épargne de 25 à 67 ans verrait une réduction de son revenu de retraite de 36 % en termes réels si le taux d'inflation était constamment de 3 % plutôt que de 2 %.

Définition des actifs réels fondés sur des actions

Maintenant que nous avons une compréhension très basique de ce qu'est l'inflation, nous devrions examiner de plus près la classe d'actifs que Northern Trust considère comme un bon investissement pendant les périodes de forte inflation.

L'histoire continue

Les actifs réels fondés sur des actions comprennent les ressources naturelles, les infrastructures cotées mondiales et l'immobilier mondial. Un actif réel est un investissement dont la valeur provient de la valeur intrinsèque de l'actif plutôt que d'une valeur inventée. Les actions d'une entreprise, par exemple, n'ont aucune valeur réelle - en fin de compte, ce n'est qu'un morceau de papier. La valeur provient de la valeur de l'entreprise telle que déterminée par le marché. La terre et le pétrole, quant à eux, ont une valeur intrinsèque en tant que ressource utilisable.

Les actifs réels basés sur des actions, cependant, ont un certain mécanisme de marché. Par exemple, investir dans un Real Estate Investment Trust, ou REIT. Une FPI est un type de société qui possède et exploite des actifs immobiliers qui produisent des revenus. Vous investissez dans le terrain par l'intermédiaire du FPI, ce qui est à la fois plus facile et atténue certains risques.

Actifs réels fondés sur des actions et forte inflation

Un investissement commun pour compenser l'inflation sont les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS). Northern Trust, cependant, a constaté que le rendement relativement plus faible de ces investissements pourrait en fait ne pas couvrir la perte causée par une inflation élevée. Cependant, de nombreux types d'actifs réels basés sur des actions fonctionnent bien en période d'inflation élevée. Les ressources naturelles, par exemple, enregistrent un rendement de 20.9 % en période d'inflation élevée, tandis que les infrastructures cotées mondiales enregistrent un rendement de 14.5 %.

Il est important de noter que ces classes peuvent ne pas voir d'aussi bons rendements lors d'une inflation normale. Les ressources naturelles ne voient un rendement que de 2.4 % en période d'inflation normale. Pour cette raison, il est important de surveiller l'inflation si vous prévoyez d'utiliser ces actifs dans le cadre de votre stratégie d'inflation.

Conclusion

L'inflation est une chose à laquelle tous les investisseurs sont confrontés en ce moment. Bien qu'il existe de nombreuses stratégies pour faire face à l'inflation, la société de gestion de patrimoine Northern Trust recommande d'investir dans des actifs immobiliers fondés sur des actions, notamment l'immobilier et les ressources naturelles.

Conseils pour faire face à l'inflation

• Un professionnel peut vous aider à faire face à l'inflation ou à tout autre problème que l'économie vous lance. Trouver un conseiller financier qualifié n'a pas à être difficile. L'outil gratuit de SmartAsset vous met en contact avec jusqu'à trois conseillers financiers dans votre région, et vous pouvez interroger gratuitement vos conseillers correspondants pour décider lequel vous convient le mieux. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez dès maintenant.

• Utilisez le calculateur d'inflation de SmartAsset pour voir comment l'inflation pourrait vous affecter.

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