Ce portefeuille de 3 fonds offre 8 % de dividendes (et la tranquillité d'esprit)

Si vous préférez fonds fermés à haut rendement (CEF), je suis un grand fan des « trois D » : remises, diversification et, bien sûr, dividendes !

De nos jours, un portefeuille "3-D" est un jeu d'enfant à constituer, avec des dividendes CEF à des sommets pluriannuels et des remises survendues partout sur l'ensemble de la classe d'actifs.

Ci-dessous, nous examinerons un portefeuille CEF «3-D» à trois fonds à prix avantageux que vous pouvez acheter aujourd'hui. Il rapporte maintenant 8 % et vous offre la diversification dont vous avez besoin pour réduire votre volatilité et percevoir vos paiements en toute tranquillité.

Je sais que prêcher la diversification à une époque où les obligations, les actions et peut else is down peut sembler un peu dépassé, mais au fil du temps, cette stratégie éprouvée toujours porte ses fruits. Comme nous le verrons ci-dessous, les actifs détenus par l'un de ces trois fonds sont essentiellement stables cette année - une performance que beaucoup de gens qui ont tout misé sur des actions technologiques sans profit aimeraient avoir en ce moment !

« 3-D » CEF n° 1 : un titan mondial survendu offrant un paiement de 8.1 %

Les membres de mon Insider CEF service de recherche reconnaîtra BlackRock
BLK
Fiducie de dividendes améliorée (BGY). C'est l'un de mes préférés depuis des années, en grande partie à cause de son équipe de direction : BlackRock n'est pas seulement une grande institution de Wall Street, c'est le plus grand gestionnaire de fonds au monde.

Il est difficile de se faire une idée du montant d'argent que l'entreprise administre : 10 $ billion d'actifs équivaut à la moitié du PIB annuel américain et à un dixième du PIB de la planète entière! BlackRock est si grand qu'il a accès à des talents et à des ressources de recherche dont les investisseurs individuels ne peuvent que rêver.

C'est important pour un fonds comme BGY, qui détient des sociétés en Europe, en Asie, en Amérique latine et aux États-Unis. Avec des actions étrangères comme AstraZeneca (AZN), Sanofi (SAN), Diageo (DGE) et Taiwan Semiconductor Manufacturing parmi ses principaux avoirs, BGY vous donne une exposition à une variété d'actifs qui ne sont pas toujours faciles à acheter pour les Américains. Il transforme ensuite les bénéfices de ces avoirs en dividendes qui sont restés stables pendant quatre ans – tout au long de la panique pandémique (et maintenant à la hausse).

Le botteur ? BGY se négocie avec une décote de 10 % par rapport à la valeur liquidative (VNI, ou la valeur de son portefeuille), bien inférieure à sa moyenne à long terme. Obtenez BGY maintenant, collectez les revenus et attendez que la remise diminue pour plus de gains alors que les investisseurs réalisent à quel point ce fonds bien géré et diversifié est survendu.

« 3-D » CEF N°2 : Un fonds immobilier « 1-Stop » à 7% de rendement

J'ai écrit avec enthousiasme sur l'immobilier Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI) plusieurs fois dans le passé, comme en Décembre 2020, quand j'ai dit que son rendement en dividendes de 8 % était une raison évidente de l'acheter. RQI a démoli le marché depuis lors et est toujours solide, même après le dernier crash.

C'est maintenant un autre moment pour acheter le RQI qui produit maintenant 7 % (son rendement a baissé parce que son prix a augmenté), grâce à la vente massive de biens immobiliers sur le marché, qui a détruit des actifs de qualité qui recèlent encore un énorme potentiel de revenus locatifs .

Les avoirs les plus importants de RQI sont parmi les propriétés immobilières les plus lucratives du marché—Tour américaine
AMT
Corp (AMT), qui profite de notre renforcement de la dépendance au téléphone portable et du self-stockage REIT Stockage public (PSA), qui profite pendant les périodes de boom (lorsque les consommateurs achètent plus de choses et ont besoin d'un endroit pour les stocker) et les récessions (lorsque les gens réduisent leurs effectifs et doivent stocker leurs affaires).

Entre-temps, RQI a judicieusement acquis des parts de l'entreposage et de la logistique Prologis
PLD
(PLD), qui continuera de bénéficier de la croissance à long terme du commerce électronique. Il n'y a aucune raison pour laquelle ces entreprises devraient être survendues, mais elles le sont, ce qui rend RQI plus que digne de votre attention maintenant.

Ces avoirs, et les 183 autres investissements du fonds, vous offrent une formidable diversification, non seulement parmi un groupe d'entreprises, mais aussi parmi les milliers d'avoirs immobiliers différents que ces entreprises possèdent, ce qui rend le RQI aussi robuste que possible.

« 3-D » CEF n° 3 : Vaincre la panique énergétique avec les GUT

La flambée des prix de l'énergie a rendu certains investisseurs nerveux à l'égard des services publics, dont beaucoup utilisent des matières premières plus chères, principalement le gaz naturel, pour produire de l'électricité. Mais gardez à l'esprit que les services publics ont presque atteint le seuil de rentabilité en 2022, d'après les performances de l'indice de référence du secteur ETF Utilities Select Sector SPDR (XLU
XLU
), à une époque où le marché continue de flirter avec le territoire baissier.

Il n'y a vraiment pas de preuve plus convaincante de l'importance de la diversification que ce graphique. Mais on peut faire bien mieux que XLU avec un CEF appelé le Gabelli Utilities Trust (GUT).

Non seulement GUT a toujours choisi des services publics gagnants depuis plus de 20 ans maintenant, mais son rendement en dividendes de 8.2 % est extrêmement convaincant.

De plus, GUT a réparti ses investissements, avec plus de 200 participations dans diverses entreprises de services publics, notamment NextEra Energy
NON
(NÉE) à Duke Energy
DUK
Corp (DUK), ainsi qu'une certaine exposition à la production de pétrole et de gaz, par le biais de sociétés qui gèrent des services publics et produisent ces matières premières, comme Gaz combustible national
GFN
Co. (NFG).

Notre portefeuille « 3-D » vous offre un tampon de volatilité pendant que vous percevez votre dividende de 8 %

Rassemblez ces trois CEF et vous obtenez un portefeuille couvrant le monde entier, couvrant les principales propriétés immobilières américaines et comprenant les services publics qui font vibrer l'Amérique. Ces entreprises ne vont nulle part, même si elles ont été survendues par un marché paniqué.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible: 5 fonds de négociation avec des dividendes sûrs de 8.4%. »

Divulgation: aucune