Ce portefeuille à rendement de 10.5 % a le mélange parfait pour 2023

Malgré le pop du marché de la semaine dernière, il y a toujours beaucoup d'achats de dividendes formidables là-bas. Mais ne perdez pas votre temps avec des payeurs boiteux comme General Mills
SIG
(SIG), avec son rendement de 2.7 %. Ou les misérables 2.2 % que vous obtenez d'un soi-disant "dividende aristocrate" comme McDonald's (MCD).

L'inflation est toujours à 7.7 % ! C'est loin devant ces rendements pathétiques de premier ordre. Nous ne pouvons tout simplement plus nous permettre d'avoir des petits payeurs comme ceux-là.

Nous avons besoin beaucoup plus de revenus si on veut réaliser le scénario rêvé : une retraite capitalisée entièrement par les dividendes. C'est le chemin que nous suivons aujourd'hui, avec trois fonds à capital fixe (CEF) avec un rendement moyen incroyable de 10.5 %.

Cela vous rapporte « instantanément » 87.50 $ par mois en dividendes sur chaque 10 677,000 $ investis. En d'autres termes, vous n'auriez besoin que de 71,000 XNUMX $ pour obtenir un revenu annuel de XNUMX XNUMX $. C'est le revenu médian des ménages en Amérique.

Un rendement de 10.5 % est également 10 fois plus qu'un fonds indiciel paie. Un tel revenu est crucial dans les ventes comme la catastrophe de 2022, car vous n'aurez pas à vendre en cas de ralentissement, contrairement aux gens qui détiennent le nom typique du S&P 500.

Au lieu de cela, les dividendes versés par ces trois fonds ont éloigné les investisseurs du bouton de vente cette année. C'est, à long terme, le réal la clé du pouvoir du revenu passif.

3 achats CEF pour une diversification instantanée et 10 % de dividendes et plus

Bien sûr, la diversification est essentielle, nous voulons donc que notre portefeuille CEF contienne les éléments suivants :

1. Actions (pour la croissance à long terme)
2. Obligations (pour un revenu stable)
3. Immobilier (pour un peu des deux)

Il n'est pas facile de concocter un portefeuille qui coche ces trois cases. Et si vous investissez dans l'immobilier par le biais de la propriété physique, vous envisagez beaucoup de travail. (Si vous avez été propriétaire, vous savez que c'est un travail à temps plein.)

Mais vous pouvez toucher les trois catégories ainsi que obtenir un gros flux de revenus avec les CEF (avec pratiquement aucun travail !). Voici trois fonds qui, pris ensemble, font exactement cela.

CEF Pick No. 1: Un rendement de 10.2% avec une remise "cachée"

Commençons par le Liberty All-Star Equity Fund (États-Unis), qui détient des sociétés américaines à grande capitalisation avec de solides flux de trésorerie et un potentiel de croissance, comme Microsoft (MSFT), Groupe UnitedHealth
UNH
(UNH) ainsi que Visa (V). Les gestionnaires américains ont également fait du bon travail en ramassant des entreprises à marge élevée survendues comme Alphabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. ainsi que Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Le tirage au sort ici est le dividende, les États-Unis cédant 10.2 %. Ce dividende provient des paiements sur les actions légèrement endettées du portefeuille, ainsi que des rendements des achats et des ventes opportuns de la direction. C'est une stratégie qui fonctionne, les États-Unis affichant un rendement total exceptionnel de 214 % au cours de la dernière décennie.

Nous obtenons également un bon « in » grâce à la valorisation des États-Unis. À l'heure actuelle, le fonds se négocie autour du pair (ou à peu près la même que la valeur des actions de son portefeuille). C'est un niveau équitable si l'on considère que celui-ci s'est négocié à des primes au nord de 3% au cours de la dernière année.

CEF Pick No. 2: Un payeur de 13.4% qui a survécu à un crash après un crash

Pour les obligations, nous prendrons le Fonds de stratégies à haut rendement Neuberger Berman (NHS), qui arbore une remise de 3.3 % sur NAV. C'est une bonne affaire, étant donné qu'il s'échangeait au pair aussi récemment qu'en août.

Le dividende est vraiment époustouflant, avec un rendement de 13.4 %. Si vous pensez qu'un paiement comme celui-ci ne peut pas être sûr, considérez que le NHS l'a maintenu régulièrement pendant Années 10, malgré la pandémie et la hausse des taux. La raison? Un pivot stratégique de la direction vers des obligations de sociétés de meilleure qualité et sous-évaluées.

Ces obligations, en particulier, offrent au NHS deux moyens de générer des rendements solides : des revenus plus élevés et, à plus long terme, des gains à mesure qu'ils sont réévalués avec l'amélioration du sentiment des investisseurs. Cette stratégie est exactement ce que nous voulons dans ce marché exceptionnellement survendu, mais qui commence à se redresser.

CEF Pick No. 3: Un portefeuille à 8% de rendement que tout investisseur immobilier envierait

Enfin, allons-y avec le Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Le fonds compte plus de 200 participations, presque toutes des fiducies de placement immobilier (REIT). Ces FPI, à leur tour, possèdent des centaines, voire des milliers de propriétés chacune, nous n'avons donc aucune inquiétude quant à la diversification ici.

Les principaux avoirs du RQI incluent le propriétaire de la tour cellulaire Tour américaine (AMT), dont les services sont en demande constante à mesure que le trafic de données mobiles augmente ; FPI de libre entreposage Stockage public (PSA), qui a tout à gagner du boom des "trucs" au cours des deux dernières années ; et entrepôt FPI Prologis (PLD), qui profite au fur et à mesure que les entreprises américaines rapatrient leur fabrication.

Les dividendes supérieurs à la moyenne des FPI alimentent le versement de 8 % de RQI, qui est resté stable au cours des cinq dernières années. Avec la hausse des loyers partout, le flux de revenus du fonds est plus sûr que jamais, et les investisseurs le remarquent.

Nous avons vu les investisseurs affluer vers le RQI au cours des deux derniers mois, mais beaucoup plus d'avantages sont à prévoir car une stabilisation potentielle des taux profite à l'immobilier. Je m'attends également à plus de hausse alors que la remise de 3.3% de RQI revient à la normale, un niveau auquel elle se négocie pendant la majeure partie de l'année.

Rassemblez les trois CEF ci-dessus et vous obtenez un flux de revenus de 10.5 % entièrement diversifié sur des centaines d'actifs dans trois catégories différentes. C'est une belle configuration pour 2023, qui ressemble à un beaucoup meilleure année dans l'ensemble pour le marché, mais avec une volatilité susceptible de persister également.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible : 5 fonds avantageux avec des dividendes stables de 10.2 %. »

Divulgation: aucune