Ils ont retiré de l'argent de FTX à la dernière minute : "Dieu merci, je l'ai esquivé deux fois"

Le lendemain matin, FTX et environ 130 entités liées, dont FTX.US et la société commerciale Alameda Research, ont déposé une demande de mise en faillite devant un tribunal fédéral américain.

"Dieu merci", a déclaré l'investisseur crypto basé à New York. "J'ai eu de la chance. Je l'ai esquivé deux fois. Tous les clients FTX auxquels MarketWatch s'est adressé pour cet article ont demandé à rester anonymes, invoquant des craintes de répercussions. Les clients ont partagé des captures d'écran de leurs transferts FTX, que MarketWatch a pu examiner.

Pour le trader avec lequel MarketWatch s'est entretenu à New York, l'effondrement de FTX faisait partie d'un schéma devenu familier. Il n'y a pas si longtemps, l'investisseur a retiré son argent de la plate-forme de prêt cryptographique basée à Singapour, Hodlnaut, trois semaines avant de geler les retraits en août en invoquant les «conditions du marché». Hodlnaut aurait également tenu environ 18.3 millions de SGD, soit environ 13.4 millions de dollars de crypto, sur FTX à partir de Oct. 28. Un représentant de Hodlnaut n'a pas répondu à une demande de commentaire pour cet article.

Avant son effondrement, FTX était le troisième plus grand échange de crypto en volume de transactions. Des célébrités comme Tom Brady, Gisele Bundchen et Steph Curry a approuvé la plate-forme. L'arène de basket-ball des Miami Heats a été nommé d'après lui. Le cofondateur et ancien directeur général de FTX, Sam Bankman-Fried, a fait la couverture du magazine Fortune, qui se demandait s'il était le prochain Warren Buffett.

Désormais, il y a peu de chances que les clients qui ont été incités à utiliser la plate-forme puissent récupérer leurs actifs, ont déclaré les analystes. Sur la base d'un bilan partagé avec les investisseurs un jour avant le dépôt de bilan de FTX, l'échange avait près de 9 milliards de dollars de passif et 900 millions de dollars d'actifs liquides, 5.5 milliards de dollars d'actifs "moins liquides" et 3.2 milliards de dollars d'actifs "illiquides", selon un article Bloomberg citant des sources anonymes. Pire encore, un jour après le dépôt de bilan, John J. Ray III, le nouveau directeur général de FTX, déclaré dans un communiqué que "l'accès non autorisé à certains actifs s'est produit", tandis que la société de recherche en cryptographie Elliptic a déclaré que 477 millions de dollars auraient été volés à FTX. Les représentants de FTX n'ont pas répondu à une demande de commentaire.

Plusieurs clients de FTX et participants de l'industrie de la cryptographie ont qualifié l'effondrement de FTX de "choquant", même si l'industrie a déjà vu l'effondrement de plusieurs acteurs clés cette année, tels que la blockchain Terra, le prêteur Celsius et le fonds spéculatif Three Arrows Capital. 

"Pour que FTX baisse, c'est assez fou", a déclaré l'investisseur crypto basé à New York qui a réussi à retirer son argent à la dernière minute. "Sam Bankman-Fried semblait vraiment être celui qui allait mettre en place une réglementation et donner plus de légitimité à l'industrie", a déclaré l'investisseur. 

Néanmoins, de nombreux investisseurs de détail sont devenus conditionnés cette année à fuir toute plate-forme cryptographique qui montre un soupçon de problème, une dynamique qui a nui à la confiance dans les crypto-institutions, ralenti l'adoption de la cryptographie et pourrait augmenter la volatilité autour des actifs numériques. jours et mois à venir, selon les analystes.

Dans le cas de FTX, certains investisseurs particuliers étaient devenus tellement «traumatisés» par les événements cryptographiques qui avaient eu lieu cette année qu'ils ont commencé à retirer leur argent de la plateforme dès que les signes inquiétants sont apparus. 

Il y a eu des «thèmes récurrents» dans la cryptographie qui ont entraîné des pertes pour les clients, a noté David Tawil, président et co-fondateur du fonds d'actifs numériques ProChain Capital. «Je pense que les gens qui ont été touchés ou qui ont été proches d'une explosion précédente, se demandent pourquoi? Pourquoi attendre? Quel est l'avantage d'attendre ? » dit Tawil. "Une fois qu'ils entendent quoi que ce soit, toute sorte de rumeur ou toute sorte d'avertissement, ils courent pour aller de l'avant et retirer leur argent."

Dernier appel avant la chute

La semaine dernière, alors que Bankman-Fried s'est adressé à Twitter pour dire: «FTX va bien. Les actifs vont bien », un client de 26 ans de FTX.US basé au Colorado a retiré environ 10,000 1,200 dollars américains de la bourse. Le lendemain, Binance, une bourse rivale, a signé une lettre d'intention pour acquérir les actifs non américains de FTX. Mais le client du Colorado, qui travaille pour un fonds de capital-investissement, a tenté de retirer ses XNUMX XNUMX $ restants de FTX.US., malgré tout. Il n'a pas pu récupérer ces fonds restants.

Un jour plus tard, Binance a abandonné son accord pour FTX, citant une diligence raisonnable et des rapports sur les fonds des clients mal gérés, et FTX a rapidement déposé son bilan. 

"Avec tout ce qui se passe, il semble de moins en moins probable que l'argent arrive un jour sur mon compte bancaire", a déclaré le client du Colorado à propos de ses 1,200 XNUMX dollars qui restent bloqués sur FTX.US. 

 "Crypto m'a rendu un peu pessimiste", a ajouté le client basé au Colorado. Bien qu'il ne s'attendait pas à ce que FTX s'effondre, "dès que j'ai vu quelque chose de potentiellement négatif à propos de FTX, j'ai pensé que c'était plus que suffisant pour me pousser à retirer mes fonds".

Ce pessimisme provenait en partie de son expérience précédente d'avoir bloqué environ 50,000 52 dollars sur le protocole Cashio basé sur Solana, qui a été piraté en mars, entraînant une perte d'environ XNUMX millions de dollars. Bien que l'investisseur du Colorado ait pu récupérer la plupart de ses fonds des semaines plus tard, l'expérience lui a permis de rester sur ses gardes. "J'ai vécu cette situation de ne pas pouvoir retirer l'argent que j'ai", a-t-il déclaré. 

Le commerçant du Colorado a également eu la chance d'éviter un piratage en octobre ciblant l'échange crypto décentralisé Mango Markets, où il avait également un compte. En mai, il a déclaré avoir persuadé sa fiancée de lui retirer 10,000 XNUMX $ de Celsius après avoir lu des critiques sur la plateforme sur Twitter. "J'ai dit, hé, nous en avions déjà assez fait avec la crypto, je pense que vous devriez retirer votre argent", a déclaré l'investisseur à sa petite amie. Cela s'est avéré être le bon choix - quatre semaines plus tard, le prêteur a gelé tous les retraits et a ensuite déposé son bilan. 

Lire: "Je viens de me réveiller et de pleurer": les faillites de Voyager et Celsius ont détruit la confiance de certains investisseurs en crypto dans les plateformes centralisées

L'investisseur basé au Colorado, qui négocie principalement des jetons non fongibles, a déclaré qu'il avait choisi d'exploiter l'espace des actifs numériques pour des récompenses potentiellement fructueuses, malgré des risques énormes. Pourtant, des choses comme l'effondrement de FTX « font que même des gens comme moi perdent beaucoup de confiance dans le système », a-t-il déclaré. 

Un ingénieur de 22 ans, basé en Australie, a déclaré qu'il avait également retiré ses 7,000 XNUMX $ de FTX la semaine dernière, cinq heures après le tweet de Bankman-Fried selon lequel FTX allait bien. "Ma première pensée a été que si FTX faisait faillite ou quelque chose du genre, les Américains pourraient se sauver", a déclaré l'investisseur. FTX.US n'était disponible que pour les clients américains, tandis que FTX.com ciblait les clients d'autres régions du monde, y compris l'Australie. Bankman-Fried et de nombreux hauts dirigeants de FTX sont des citoyens américains.

« Les Américains, ils pourraient se sauver. Je vais être complètement détruit », a déclaré l'investisseur basé en Australie.

FTX a d'abord gelé les retraits pour la plupart de ses clients internationaux, tandis que certains investisseurs ont pu retirer leur argent de FTX.US pendant quelques jours de plus. En fait, un jour avant que FTX et FTX.US ne déposent le bilan, Bankman-Fried a tweeté que FTX.US « n'était pas financièrement impacté par ce shitshow. C'est 100% liquide.

Pour sa part, le client basé au Colorado a déclaré qu'il s'était senti menti. "Je suppose que je comprends en quelque sorte où il (Bankman-Fried) se trouve dans cette situation difficile, et je me sens mal pour lui", a déclaré l'investisseur. «Mais juste dire que FTX.US est complètement liquide, pas du tout affecté, puis les regrouper dans une faillite du chapitre 11, c'est ahurissant. Je ne sais tout simplement pas comment vous pouvez mentir comme ça », a-t-il déclaré.

Bankman-Fried n'a pas répondu à une demande de commentaire.

Bien qu'il ait gardé la majeure partie de son argent intact, l'investisseur australien s'est senti sombre à propos de l'espace crypto après la chute de FTX. "Imaginez si la Bourse de Londres venait de fermer et disait oui, nous n'allons plus faire de transactions, les gens ne pourront pas retirer leur argent. À quel point ce serait fou ? » dit l'investisseur. « Parce que c'est comme ça. Je pense que plus personne n'aura la foi. Il faut beaucoup de temps pour reconstruire cette foi.