Ces 3 dividendes mensuels monteront en flèche en 2022

La foule est sur le point de s'entasser dans les actions à dividendes mensuels, et nous allons les battre avec trois des meilleurs d'entre eux – et nous procurer également des rendements élevés jusqu'à 6.5 %.

Les trois payeurs mensuels que nous couvrons ci-dessous seront très attrayant pour les gens qui sont ébranlés alors que le S&P 500, et en particulier le NASDAQ, très technologique, s'effondre.

Les dividendes, même mensuels, suscitent normalement un bâillement collectif de la part des investisseurs en période de hausse. Mais ils seront chéris cette année alors que Jay Powell éteint son imprimante à billets pour essayer de nettoyer un gâchis d'inflation qu'il a lui-même créé.

Pendant ce temps, les actions « normales » et les bons du Trésor continuent de verser des paiements désolés bien au-delà de 2 %. Et si nos « réfugiés du NASDAQ » s'assoient dans l'argent, ils savent très bien qu'ils seront assis sur les rails de l'inflation !

Mais avec des dividendes mensuels, ils peuvent récupérer des paiements compensant l'inflation qui se déroulent tous les 30 (ou 31) jours. C'est un énorme avantage sur n'importe quel marché, car si vous n'avez pas besoin d'argent pour payer vos factures, vous pouvez le réinvestir rapidement, en augmentant vos avoirs (et votre flux de revenus) comme vous le faites.

Avec les trois tickers ci-dessous, nous serons bien en avance alors que la foule grand public découvre soudainement les vertus d'un paiement mensuel "ennuyeux".

Jeu de dividendes mensuel n° 1 : un « tueur d'inflation » canadien avec un rendement de 6.5 %

Commençons au nord de la frontière avec l'entreprise pipelinière Pipeline Pembina (PBA). Il s'agit d'une couverture idéale contre l'inflation, car elle profite de la hausse des prix du pétrole et du gaz qui incite les expéditeurs à ramener la production aux niveaux d'avant la pandémie, ce que l'Association canadienne des entrepreneurs en énergie prévoit de se produire plus tard cette année.

De plus, Pembina verse un énorme 6.5 % et, contrairement aux acteurs américains du pipeline comme Energy Transfer LP (ET), Enterprise Products Partners (EPD) ainsi que Kinder Morgan (KMI), Pembina nous paie chaque mois.

Et ce paiement est fiable - Pembina a versé un dividende depuis 1997, et il a fait quelque chose de très inhabituel pour un payeur de 6.5 % : augmenter son paiement, et d'un montant non négligeable non plus : au cours des 10 dernières années, le dividende de l'entreprise a bondi 61 % (en dollars canadiens).

L'entreprise possède 11,000 2019 milles de pipelines de pétrole brut, de gaz naturel et de condensat à travers le Canada. Il expédie également aux États-Unis, du gaz naturel, de l'éthane et du condensat traversant la frontière vers l'Illinois via son pipeline Cochin, qu'il a acheté à Kinder Morgan en XNUMX.

La hausse de la production et des prix du pétrole dans l'Ouest canadien gonfle le bilan de Pembina, qui affiche une dette à long terme raisonnable équivalant à environ 35 % de l'actif. Son dividende représente 73 % des flux de trésorerie disponibles, ce qui est raisonnable pour un pipeline avec les revenus prévisibles de Pembina. La société prévoit également de racheter environ 1 milliard de dollars de ses actions cette année.

Le plus important est que ce stock peut être obtenu pour seulement 16 fois les bénéfices à terme, une belle remise par rapport à son niveau pré-pandémique de 23.

Pembina verse des dividendes en dollars canadiens, vous constaterez donc une certaine fluctuation de vos versements mensuels. Cependant, la Banque du Canada hésitera probablement à augmenter les taux d'intérêt beaucoup plus rapidement que la Réserve fédérale, pour éviter de gonfler la valeur du « huard ». Cela devrait maintenir vos paiements stables. De plus, Pembina se négocie à la NYSE, il est donc facile d'acheter.

Jeu de dividendes mensuel n ° 2: un choix de commerce électronique «à l'épreuve de l'inflation»

STAG Industriel (STAG) est un autre jeu d'inflation intelligent - la valeur de ses propriétés augmente et il perçoit des loyers plus élevés : au troisième trimestre, il a loué 3 millions de pieds carrés à des loyers 3.7 % plus élevés (sur une base de trésorerie) que les locataires précédents payés, et 8 % sur une ligne droite -line base, qui étale le loyer sur toute la durée du bail, en tenant compte des coûts ponctuels et des incitations.

Ensuite, il y a le passage à l'achat de « choses » et à l'éloignement des services, qui est susceptible de rester avec nous, même si la pandémie s'atténue. STAG a cet angle couvert, avec des locataires comme Amazon.com (AMZN)—son plus gros locataire—FedEx (FDX) ainsi que GXO Logistique (GXO).

Nous aimons également la gestion du travail effectuée pour réduire les risques des opérations de STAG, en veillant à ce qu'aucun locataire ne représente plus de 3.8 % du loyer de base annualisé (comme vous pouvez le voir ci-dessus). De plus, 84% de ses locataires ont des revenus supérieurs à 100 millions de dollars et 64% des revenus supérieurs à 1 milliard de dollars, il traite donc avec des entreprises très sûres.

Revenons au dividende : le versement mensuel rapporte maintenant 3.4 %, ce qui est évidemment inférieur au rendement démesuré de 6.5 % de Pembina. Mais il est toujours près du triple du paiement sur l'action typique du S&P 500, bien au-dessus des 1.8% que les bons du Trésor paient et est sûr à 72% des fonds d'exploitation des 12 derniers mois de STAG (FFO, la principale mesure des flux de trésorerie du REIT). Et comme Pembina, STAG augmente régulièrement son dividende, avec une augmentation de 22 % au cours des huit dernières années.

L'action se négocie à 21.3 fois le FFO des 12 derniers mois, ce qui est juste pour une action qui a gagné 41 % l'année dernière tout en payant – et en augmentant – son paiement mensuel. Avec un énorme gain de 15 % de FFO au troisième trimestre, un taux d'occupation stellaire de 3 % et les vents favorables du commerce électronique et une économie en reprise, ses gains ne font que commencer.

Jeu de dividende mensuel n ° 3 : un dividende de 6.4 % avec un avantage caché

Enfin, la Fiducie de dividendes mondiale améliorée BlackRock (BOE) nous offre une exposition internationale, notamment en Europe, où les marchés ont sous-performé leurs cousins ​​américains, passant par FNB Vanguard FTSE Europe (VGK)
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BOE nous offre un bel équilibre, avec 50 % de ses avoirs aux États-Unis et 50 % à l'étranger, l'Europe et le Royaume-Uni représentant environ 36 % du portefeuille total. Le fonds a pour mandat de détenir au moins 40 % de son portefeuille en actions étrangères, donc le fait qu'il en détienne actuellement 50 % est une preuve de l'optimisme de la direction.

Néanmoins, la BOE, qui rapporte 6.5 % aujourd'hui, se négocie avec une décote de 9.1 % par rapport à la valeur liquidative (VNI, ou ce que valent ses avoirs en portefeuille). Cela signifie que nous obtenons essentiellement ces stocks, y compris Microsoft (MSFT), Géant pharmaceutique basé en France Sanofi SA (SNY) et fabricant de spiritueux britannique Diageo (DEO), pour 91 cents sur le dollar !

Nous bénéficions également de la stratégie de vente d'options de BOE, qui renforce son dividende et réduit sa volatilité. Dans le cadre de ce plan, la direction vend des options d'achat couvertes sur le portefeuille du fonds, qui donnent aux acheteurs la possibilité d'acheter ses actions à un prix fixe à une date fixe.

Si le stock d'un atteint ce prix, le fonds garde l'argent. Si c'est le cas, l'action est "rappelée", mais le fonds toujours garde l'argent! Il s'agit d'une stratégie avisée qui réussit particulièrement bien dans des marchés volatils comme celui d'aujourd'hui.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : des dividendes énormes—chaque mois—pour toujours.

Divulgation: aucune