Les meilleurs fonds pour la préservation du capital

Il est difficile de croire que pendant la Grande Récession qui a suivi celle de 2007 crise financière, certains fonds ont généré des rendements positifs. Mais il y en avait. Parmi ceux-ci figuraient des fonds de préservation du capital, qui font exactement ce qu'ils impliquent : préserver votre capital, même en période de ralentissement économique.

Si vous regardez rendement totalSur une base annuelle, les fonds de préservation du capital ci-dessous sont parmi les meilleurs qui ont réussi à offrir dans tous les environnements au cours de la dernière décennie. Quel que soit le type de marché à venir, haussier ou baissier, il peut être prudent de s'en tenir à quelques fonds de préservation du capital qui ont la majorité de leur exposition à de qualité investissement obligations, juste au cas où.

1. L'obligation de courte durée de la Great-West (MXSDX) : haute qualité, faible rendement

Si vous recherchez une exposition aux obligations de qualité supérieure, envisagez le Great-West Short Duration Bond (MXSDX), qui investit au moins 80 % de son actif net dans des bons du Trésor américain, commerciaux et résidentiels. des titres adossés à des hypothèques, titres adossés à des actifs et obligations d'entreprises.

Depuis sa date de création en août 1995, MXSDX a enregistré un rendement total de 4.11 %. le ratio de dépenses de 0.60 % est inférieur à la moyenne de la catégorie de 0.81 % et il n'y a pas d'investissement minimum. Ce ne sont pas des chiffres exemplaires, mais l'objectif est de rester en sécurité pendant les périodes de volatilité tout en ramassant un peu de rendement.

2. L'obligation prudentielle d'entreprise à court terme (PBSMX) : un investissement plus important, pas de meilleurs résultats

Le Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) se concentre sur les revenu actuel avec préservation du capital en investissant dans des obligations de sociétés maturités. L'efficace durée du fonds est généralement inférieure à trois ans.

Depuis sa date de création en septembre 1989, le fonds a rapporté un peu moins de 5 %. Le taux de dépenses de 0.75 % est légèrement meilleur que la moyenne de la catégorie de 0.81 %, bien qu'il reste élevé. Il s'agit d'un fonds important par rapport aux autres sur cette liste, avec un actif net de 10 milliards de dollars et un investissement minimum de 1,000 XNUMX dollars. Vaut-il le prix? Vous pouvez faire valoir un argument dans les deux sens, mais il pourrait y avoir de meilleures opportunités disponibles.

3. Le portefeuille BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) : aucun ratio de frais

Le portefeuille BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) n'est pas assorti d'un ratio de dépenses (son ratio de dépenses ajusté est de 0.01 %, soit zéro), ce qui est impressionnant. Cependant, la performance du fonds et son potentiel futur sont plus importants à noter ici.

Depuis sa création en septembre 2004, le fonds a généré des rendements de 3.67 %. De plus, il n'y a pas d'investissement minimum, ce qui en fait un fonds de préservation du capital de démarrage à faible risque pour les investisseurs méfiants. Mais quel avenir est susceptible de réserver à BRASX ? BRASX investit dans les éléments suivants :

• Titres adossés à des créances hypothécaires commerciales et résidentielles
• Obligations des gouvernements non américains et des organisations supranationales
• Obligations des sociétés nationales et non américaines
• Titres adossés à des actifs
• Obligations hypothécaires garanties
• Trésor américain et titres d'agences
• Dérivés
• Placements équivalents de trésorerie
• Conventions de rachat
• Accords de prise en pension
• Rouleaux en dollars

Cela constituerait un large éventail de véhicules d'investissement et, au fil du temps, les investisseurs pourraient essayer de maximiser le rendement de ce fonds. En ce qui concerne le potentiel, attendez-vous à plus de la même chose, à savoir une faible appréciation du capital - le cas échéant - un rendement décent et une résistance relative à marché baissier environnements.

Conclusion

Si vous recherchez une résilience relative face à des conditions économiques difficiles tout en obtenant un peu de rendement, vous voudrez peut-être envisager d'approfondir vos recherches sur les fonds ci-dessus. Il ne faut pas s'attendre à un gros retour. Il s'agit plus de préservation du capital, après tout.