Stratégie fiscale qui peut compenser les pertes – mais les investisseurs doivent agir maintenant

Les investisseurs peuvent recevoir un signal d'alarme cet hiver en ce qui concerne les impôts, mais ce n'est pas obligatoire.

Selon Ben Slavin de BNY Mellon, c'est un moment clé pour vendre des investissements perdants afin réduire les plus-values. Il prévient qu'attendre janvier ou février pourrait être trop tard.

"Les investisseurs en fonds communs de placement vont avoir une assez mauvaise surprise", a déclaré le responsable mondial des ETF de la société à CNBC "Bord du FNB" La semaine dernière. «De nombreuses sociétés de fonds communs de placement ont déjà fourni des estimations sur leur site Web, afin que les investisseurs puissent jeter un coup d'œil et voir quelles seraient leurs attentes concernant les gains en capital et quel type de facture fiscale ils vont recevoir à la fin de la an."

Avec les principaux indices plus bas pour l'année, Slavin soutient que la stratégie a un large attrait.

"Il ne s'agit pas simplement de récolter les pertes", a-t-il déclaré. « C'est le bon moment de l'année pour jeter un coup d'œil sur le portefeuille que vous avez et comprendre comment vous positionner sur ces marchés. C'est une épée à double tranchant. »

Matt Bartolini de State Street Global Advisors voit également des avantages pour les investisseurs qui cherchent à compenser les pertes fiscales et à rester sur le marché.

"Vous possédez un fonds commun de placement qui suit la large base d'actions américaines. … Ce fonds commun de placement pourrait en fait être aligné pour payer un gros dividende sur les gains en capital en raison de la perte associée au portefeuille global », a déclaré le directeur général de la société dans le même segment. "À ce stade, vendez ce fonds commun de placement, puis achetez un ETF associé et vous êtes donc en mesure de maintenir votre exposition au marché et de récolter ces pertes dans certains de ces domaines du marché."

Bartolini a déclaré que les investisseurs peuvent également vendre des ETF à base large et racheter d'autres ETF couvrant un marché similaire.

"L'une des tactiques que nous voyons utilisées dans les portefeuilles des clients pour la récolte des pertes fiscales consiste simplement à réduire vos coûts, à vous exposer à des coûts inférieurs, à récolter des pertes et à maintenir cette allocation dans une exposition au marché comme les actions américaines, comme les actions émergentes. actions du marché », a-t-il déclaré.