As investissement socialement responsable continue de gagner en popularité, les véhicules électriques sont devenus les favoris des investisseurs soucieux de l'environnement. Les véhicules électriques ou VE offrent une solution aux émissions des voitures et des camions, qui représentent collectivement environ un quart de tous les gaz à effet de serre. L'impact et la menace du changement climatique ont transformé les véhicules électriques en un marché en plein essor, tant pour les consommateurs que pour les investisseurs. L'investissement dans les voitures électriques peut se faire de différentes manières, notamment en achetant des actions de constructeurs automobiles de véhicules électriques ou des fonds qui investissent dans des entreprises liées aux véhicules électriques.
Si vous cherchez à ajouter des placements socialement responsables à votre portefeuille, envisagez de travailler avec un conseiller financier.
Que sont les voitures électriques ?
An voiture électrique est une voiture qui utilise un moteur électrique plutôt qu'un moteur à combustion interne pour la propulsion. Les moteurs à combustion créent de l'énergie en utilisant des explosions contrôlées d'un carburant, normalement à base d'hydrocarbures, pour déplacer les pistons. Les moteurs électriques, quant à eux, utilisent l'électricité qui est généralement tirée d'une batterie pour alimenter des aimants rotatifs qui font avancer la voiture.
Le moteur d'une voiture électrique repose sur la même technologie de base qui alimente votre ventilateur de bureau. Ils utilisent des matériaux conducteurs qui, lorsqu'ils sont exposés à un champ magnétique tournant, réagissent en se déplaçant dans le champ. Une voiture électrique utilise sa batterie pour faire osciller un champ magnétique, qui appuie contre les rotors à l'intérieur du moteur, qui à leur tour alimentent les roues. La base de cette technologie est importante pour les investisseurs, comme indiqué ci-dessous, car cela crée un besoin de matériaux spécialisés.
Alors que les ingénieurs ont fait de l'électricité moteurs plus puissantes et plus efficaces, les voitures électriques sont devenues de véritables produits de consommation grâce aux progrès de la technologie des batteries. Ces voitures ont besoin d'une énorme quantité d'énergie pour fonctionner, et ce n'est qu'au cours des 20 dernières années environ que les entreprises ont pu construire des batteries capables de stocker ce type d'énergie.
Ce développement, accompagné d'importants subventions gouvernementales, a créé un marché en plein essor pour les voitures électriques. En 2022, les ventes de voitures électriques ont augmenté de 60 % selon Magazine de voitures et de chauffeurs. Alors que les estimations varient dans une petite fenêtre, autour 5% de toutes les ventes de voitures neuves aux États-Unis concernent désormais des véhicules électriques et la plupart des analystes s'attendent à ce que ce nombre augmente considérablement au cours de la prochaine décennie.
Ce marché devient encore plus excitant pour les investisseurs orientés vers le monde, étant donné que dans les pays riches comme la Norvège, jusqu'à 80 % de toutes les voitures neuves sont électriques.
En d'autres termes, une combinaison de technologie, de politiques gouvernementales et de culture se sont réunies pour en faire un marché fort et en croissance.
Quelles entreprises fabriquent des voitures électriques ?
À ce stade, presque tous les grands constructeurs automobiles ont ou ont annoncé une gamme de véhicules électriques.
Aux États-Unis, Tesla domine toujours le marché des voitures électriques. La plupart des estimations suggérer que l'entreprise est responsable d'environ les deux tiers des ventes de voitures électriques, qui sont 5.5 fois plus élevées que le concurrent suivant. Mais cela a sans doute plus à voir avec l'histoire qu'autre chose. Jusqu'à récemment, Tesla était effectivement la seule entreprise de voitures électriques grand public sur le marché. Il a la marque, la réputation et le produit établi.
Cela change. Tesla'a concurrent le plus important, Chevrolet, vend le boulon de plus en plus populaire. Toyota a sa Prius hybride, et Kia est entré dans le jeu avec l'EV6. Peut-être plus important encore, Ford a sorti son F-150 Lightning, une version tout électrique du véhicule le plus populaire en Amérique.
Pour l'instant, le marché appartient à Tesla et à ses véhicules haut de gamme et de haute technologie. Cela s'explique en partie par le fait que toutes les voitures électriques restent assez chères, avec des prix de départ compris entre 40,000 50,000 et XNUMX XNUMX dollars, même pour les modèles bas de gamme. Mais cela changera probablement à mesure que les constructeurs automobiles atteindront une base de consommateurs plus large.
Au-delà des consommateurs individuels, il y a aussi le marché commercial. Ce sont les entreprises qui fabriquent des camions et des camionnettes électriques, principalement destinés à un usage commercial. Entreprises émergentes comme BYD et Rivian occupent cet espace, Rivian étant particulièrement réussi grâce à un accord avec Amazon Prime. En ce qui concerne les entreprises traditionnelles, Daimler, Peterbilt et Volvo ont également commencé à se faire concurrence pour le marché des camions électriques.
Comment investir dans les voitures électriques
Lorsque vous investissez dans une technologie, il y a toujours quelques points d'entrée différents. Voici un aperçu des façons les plus courantes d'investir dans les véhicules électriques :
Actions des constructeurs automobiles
Le moyen le plus direct d'investir dans une technologie est d'acheter des actions dans les entreprises qui fabriquent ces produits. En conséquence, vous pourriez acheter des actions dans des entreprises qui fabriquent des véhicules électriques.
Alors que Tesla (TSLA) est la société de véhicules électriques la plus importante, elle a été une action particulièrement volatile ces dernières années. En 2019, l'action Tesla était évaluée à environ 15 dollars par action. Le prix a grimpé à 407 $ par action à la fin de 2021 et est récemment tombé à environ 173 $ à la fin de janvier 2023.
Vous pouvez également acheter des fabricants traditionnels. En termes de ventes, les autres plus grands fabricants de véhicules électriques cotés sur une bourse américaine sont General Motors (GM), Toyota (TM), Honda (HMC) et Ford (F).
Les fabricants de véhicules électriques commerciaux sont une autre option d'investissement direct. Outre les entreprises héritées comme Peterbilt (PCAR), bon nombre de ces entreprises sont des startups. Cependant, ils existent depuis assez longtemps pour que certains commencent à être rendus publics. Des entreprises comme Rivian (RIVN) sont des options d'investissement si vous êtes intéressé par le côté commercial (bien que Rivian produise également des VUS et des camionnettes pour les consommateurs).
Actions de tiers
Les constructeurs automobiles sont connus pour leur vaste réseau de fournisseurs, et les voitures électriques ne sont pas différentes. Cela signifie qu'une façon d'investir sur le marché des véhicules électriques peut passer par les entreprises qui fournissent aux constructeurs automobiles des moteurs, des pièces et, par-dessus tout, des batteries.
La chose difficile ici est l'accès. La plupart des voitures électriques dépendent de pièces provenant d'autres pays, en particulier de Corée et de Chine. Les entreprises ont tendance à la source leurs batteries auprès de fabricants chinois tels que CATL, BYD et LG Energy Solution. Cependant, de nombreuses autres entreprises se lancent dans ce domaine, y compris des entreprises surprenantes comme NVIDIA (NVDA), traditionnellement connu pour ses cartes graphiques, mais qui travaille sur la technologie de conduite autonome.
Si cela ne vous dérange pas de faire du travail sur les jambes ou si vous avez la capacité d'investir soit internationalement or sur le comptoir, cela peut être un bon moyen d'être exposé au marché des véhicules électriques.
Fonds
Investir dans des actions individuelles est une épée à double tranchant. L'avantage est que vous pouvez vraiment profiter des gains potentiels d'une entreprise. Les investisseurs qui détenaient des actions Tesla à l'approche de Noël 2019 ont enregistré des rendements de 2,700 XNUMX %, tandis que la diversification aurait dilué ces gains.
Mais les investisseurs qui détenaient des actions Tesla à l'approche de Noël 2021 ont vu un effondrement des deux tiers à l'hiver 2023. La diversification aurait pu atténuer ces pertes. Investir dans un fonds peut vous protéger des pires pertes d'une entreprise.
Pour les investisseurs qui souhaitent profiter de cette sécurité, il existe une gamme de FNB ainsi que fonds communs de placement qui se concentrent sur le marché des véhicules électriques. Certains fonds se concentrent sur la technologie, comme le Global X Lithium and Battery Technology ETF. D'autres investissent dans des constructeurs automobiles, comme l'ETF iShares Electric Vehicles and Driving Technology. Posséder des fonds communs de placement et des ETF peut être un bon moyen d'investir dans les voitures électriques tout en conservant un portefeuille diversifié. Cela peut également être un bon moyen d'accéder à des actifs étrangers et de gré à gré sans avoir besoin de l'exposition ou des dépenses supplémentaires qui accompagnent souvent ces achats.
Matières premières
Enfin, pour les investisseurs plus avertis, il existe toujours produits contrats.
Toute nouvelle technologie a tendance à avoir sa propre empreinte de ressources. Dans le cas des voitures électriques, elles ont besoin de grandes quantités de matières premières liées à l'énergie et au magnétisme. Cela inclut les métaux comme lithium, nickel, cobalt, graphite, aluminium et manganèse. Ce sont des matériaux communs à l'électronique de haute technologie car ils sont généralement utilisés pour les batteries et la construction sensible au poids. Cependant, les voitures électriques comptent parmi les appareils électriques les plus gros et les plus énergivores jamais construits. Il faut beaucoup plus de lithium pour construire une batterie de voiture que, disons, l'alimentation d'un ordinateur portable.
Cela fait des matières premières un investissement potentiellement bon pour quiconque s'attend à ce que le marché de la voiture électrique se développe. Vous pouvez acheter efficacement au rez-de-chaussée, en achetant les matières premières dont tout le monde aura besoin. Cependant, vous êtes également exposé aux fluctuations du marché volatil des matières premières et êtes sujet à des ralentissements si la technologie évolue dans une direction nouvelle ou inattendue.
Conclusion
Le marché des véhicules électriques a atteint environ 5 % de toutes les ventes de voitures neuves aux États-Unis, et les estimations suggèrent que cela pourrait approcher de 25 % à 50 % au cours de la prochaine décennie. Si vous cherchez à ajouter une exposition EV à votre portefeuille, vous pouvez le faire de différentes manières. Vous pouvez investir directement dans les constructeurs automobiles de véhicules électriques, acheter des actions de fonds communs de placement ou de FNB qui investissent dans la technologie des véhicules électriques, ou même investir dans les matières premières et les ressources naturelles nécessaires à la production de voitures électriques.
Conseils pour posséder ou investir dans des véhicules électriques
Les voitures électriques présentent de grands avantages et des limites tout aussi importantes. Si vous envisagez d'acheter un véhicule électrique, gardez à l'esprit que certains endroits sont meilleurs que d'autres pour le faire. Découvrez notre dernière étude sur le meilleurs endroits pour posséder un véhicule électrique.
Votre portefeuille est-il exposé à la technologie EV ? Un conseiller financier peut vous aider à positionner votre portefeuille pour l'avenir. L'outil de mise en relation des conseillers financiers de SmartAsset facilite la connexion avec des conseillers professionnels dans votre région. Si vous êtes prêt à trouver un conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers, commencez maintenant.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/invest-electric-cars-140055995.html