Je suis dans ma relation actuelle depuis presque trois ans. Je suis une jeune femme de 41 ans, j'ai une belle carrière stable et je gagne environ 100,000 10,000 $ par an. Je suis ambitieux et mes perspectives me font augmenter mes revenus de 140,000 XNUMX $ chaque année. J'ai environ XNUMX XNUMX $ d'économies et aucune dette. Je suis sur le point de fermer une maison, qui sera entièrement financée par moi.
Ma petite amie, 38 ans, travaille quelques petits boulots qu'elle adore et gagne 50,000 20,000 $ par an. Elle a très peu d'économies et environ XNUMX XNUMX $ en prêts étudiants, et n'est pas en mesure d'acheter ou d'aider avec un acompte, des frais de clôture, etc. Elle vit de chèque de paie, à peu près, et comme elle aime ce qu'elle fait , n'est pas motivé à faire autre chose pour gagner plus.
Nous ne vivons pas ensemble, mais nous avons entamé la discussion sur le mariage et prévoyons d'emménager ensemble lorsque je fermerai. Ma famille n'est pas ravie de cette relation pour plusieurs raisons. Ma copine n'a pas une carrière stable. Elle n'a aucune ambition et gagne beaucoup moins que moi.
""Ma petite amie, 38 ans, travaille quelques petits boulots qu'elle adore et gagne 50,000 XNUMX $ par an. Elle a très peu d'économies. »
Elle comprend et a dit qu'elle était heureuse de signer un contrat de mariage. J'ajouterai également que mon frère vit un divorce difficile, donc toute la famille est sur les nerfs. Nous vivons tous en Louisiane – un État de droit de la propriété communautaire – et son ex-épouse qui triche et joue avec lui l'emmène chez le nettoyeur.
Compte tenu de tout cela, j'ai besoin d'aide pour déterminer ce qui est juste pour le contrat de mariage et pour notre situation de vie. Pour le contrat de mariage, je pensais que nous n'incluons aucune pension alimentaire ou pension alimentaire pour époux, aucun partage des comptes de retraite ou des contributions versées pendant le mariage, et la dette de chacun contractée pendant le mariage est la leur.
La nouvelle maison et l'hypothèque seront à mon seul nom. Tout ce qu'elle contribuera à l'hypothèque sera remboursé si jamais je vends la maison - mais pas si nous obtenons un divorce. De plus, elle sera remboursée pour les contributions aux améliorations des immobilisations.
""Nous allons créer un budget familial pour inclure les dépenses combinées, l'hypothèque, les services publics, l'épicerie et les repas au restaurant ensemble." »
En ce qui concerne les conditions de vie, nous créerons un budget familial pour inclure les dépenses combinées telles que l'hypothèque, les services publics, l'épicerie, les repas au restaurant, etc. Jusqu'à ce que nous nous marions, nous diviserons les choses au milieu. Après le mariage, nous ouvrirons des comptes communs d'épargne et de chèques.
Nous contribuons chacun le même pourcentage à notre compte courant pour couvrir le budget du ménage, donc je paierais plus puisque je gagne plus. Ensuite, nous versons le même montant chaque mois sur un compte d'épargne commun pour constituer un fonds d'urgence commun.
Je ne peux pas prévoir toutes les éventualités, et ce sont des conversations prénuptiales très peu sexy. Y a-t-il autre chose auquel je ne pense pas ? Est-ce que cela semble juste pour moi et mon partenaire ?
Planification de mariage et prénuptial
Chère Planification,
Je peux répondre à votre avant-dernière question. La dernière question s'adresse à votre partenaire.
Le mariage est beaucoup de choses, mais comme vous le suggérez, c'est un contrat commercial en plus d'un engagement à passer le reste de votre vie ensemble - ou, à tout le moins, une démonstration de volonté de le faire.
Avant d'entrer dans le vif du sujet de votre accord prénuptial, le sentiment général de votre lettre est celui d'une personne qui détient toutes les cartes et d'une autre personne qui n'obtient pas beaucoup d'attention. En effet, vous mentionnez que votre famille ne supporte pas la relation, et votre fiancée est vaguement – et probablement injustement – comparée à votre ancienne belle-sœur.
Je ne vois pas clairement dans votre lettre que vous respectez et/ou soutenez les choix de votre partenaire. Si vous avez des doutes quant à sa réticence à passer à une carrière plus rémunératrice - au lieu de celle qui la rend heureuse - les différences dans vos perspectives respectives ne feront qu'empirer avec le temps, d'autant plus que le déséquilibre économique dans votre relation grandit .
Diviser vos finances de manière médico-légale n'ira que si loin. Votre lettre portait sur les finances, mais je suppose que j'espérais lire une bonne chose sur votre fiancée. Et je suis sûr qu'elle a beaucoup de belles qualités.
""Je ne comprends pas clairement dans votre lettre que vous respectez et / ou soutenez les choix de votre partenaire." »
- Le Moneyist
Il n'y a pas de règles strictes en matière d'accords prénuptial. Cela dépend vraiment de ce que chaque partie considère comme juste. Votre fiancée est inscrite, mais si vous lui remboursez ses contributions à votre hypothèque si vous vendez la maison, il serait logique (pour elle) que vous appliquiez ce principe à un éventuel divorce. Sinon, elle sera punie si vous vous séparez, mais le résultat est le même pour vous. Je suggérerais que tout pourcentage que votre fiancée contribue à l'hypothèque soit basé sur vos salaires. Si vous payez 1,000 500 $, elle paie XNUMX $.
Il n'y a aucune mention de pension alimentaire pour époux ni de durée de toute pension alimentaire pour époux en cas de séparation. Cela amplifie encore le thème « ce qui est à vous est à vous et ce qui est à moi est à moi » de vos plans de contrat de mariage, et ne tient pas compte de la différence de vos revenus. Que se passe-t-il si vous perdez votre emploi ou si vous êtes malade pendant une période prolongée ? Votre partenaire prend-il le relais de votre prêt hypothécaire? Les termes assez onéreux de votre contrat de mariage reviennent-ils vous mordre ? L'art d'un contrat de mariage consiste à équilibrer les problèmes de compassion et de soutien avec les problèmes financiers.
Lorsque vous établissez un compte conjoint, vous devez vous assurer que l'argent de ce compte n'est pas utilisé pour faire des rénovations importantes à votre maison ou que vous utilisez des fonds communs pour payer l'hypothèque. Cela confondrait probablement la propriété et la transformerait d'une propriété séparée en propriété conjugale/communautaire.
Enfin, "ambition" est un mot délicat, et "pas d'ambition" sont des mots plus délicats. Vous assimilez le salaire à l'ambition, et votre partenaire gagne assez près de te salaire moyen en Louisiane. L'ambition peut également signifier gagner sa vie en faisant quelque chose que vous aimez.
Ce contrat de mariage vous protège. Je ne suis pas sûr que ça fasse exactement ça pour ta fiancée.
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Source: https://www.marketwatch.com/story/she-has-no-ambition-im-41-and-make-100-000-im-buying-a-home-before-getting-married-my-fiancee-earns-50-000-and-has-20-000-in-student-debt-whats-a-fair-prenup-11651794734?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
« Elle n'a aucune ambition » : j'ai 41 ans et je gagne 100,000 50,000 $. J'achète une maison avant de me marier. Ma fiancée gagne 20,000 XNUMX $ et a une dette étudiante de XNUMX XNUMX $. Qu'est-ce qu'un contrat de mariage équitable ?
Je suis dans ma relation actuelle depuis presque trois ans. Je suis une jeune femme de 41 ans, j'ai une belle carrière stable et je gagne environ 100,000 10,000 $ par an. Je suis ambitieux et mes perspectives me font augmenter mes revenus de 140,000 XNUMX $ chaque année. J'ai environ XNUMX XNUMX $ d'économies et aucune dette. Je suis sur le point de fermer une maison, qui sera entièrement financée par moi.
Ma petite amie, 38 ans, travaille quelques petits boulots qu'elle adore et gagne 50,000 20,000 $ par an. Elle a très peu d'économies et environ XNUMX XNUMX $ en prêts étudiants, et n'est pas en mesure d'acheter ou d'aider avec un acompte, des frais de clôture, etc. Elle vit de chèque de paie, à peu près, et comme elle aime ce qu'elle fait , n'est pas motivé à faire autre chose pour gagner plus.
Nous ne vivons pas ensemble, mais nous avons entamé la discussion sur le mariage et prévoyons d'emménager ensemble lorsque je fermerai. Ma famille n'est pas ravie de cette relation pour plusieurs raisons. Ma copine n'a pas une carrière stable. Elle n'a aucune ambition et gagne beaucoup moins que moi.
""Ma petite amie, 38 ans, travaille quelques petits boulots qu'elle adore et gagne 50,000 XNUMX $ par an. Elle a très peu d'économies. »
Elle comprend et a dit qu'elle était heureuse de signer un contrat de mariage. J'ajouterai également que mon frère vit un divorce difficile, donc toute la famille est sur les nerfs. Nous vivons tous en Louisiane – un État de droit de la propriété communautaire – et son ex-épouse qui triche et joue avec lui l'emmène chez le nettoyeur.
Compte tenu de tout cela, j'ai besoin d'aide pour déterminer ce qui est juste pour le contrat de mariage et pour notre situation de vie. Pour le contrat de mariage, je pensais que nous n'incluons aucune pension alimentaire ou pension alimentaire pour époux, aucun partage des comptes de retraite ou des contributions versées pendant le mariage, et la dette de chacun contractée pendant le mariage est la leur.
La nouvelle maison et l'hypothèque seront à mon seul nom. Tout ce qu'elle contribuera à l'hypothèque sera remboursé si jamais je vends la maison - mais pas si nous obtenons un divorce. De plus, elle sera remboursée pour les contributions aux améliorations des immobilisations.
""Nous allons créer un budget familial pour inclure les dépenses combinées, l'hypothèque, les services publics, l'épicerie et les repas au restaurant ensemble." »
En ce qui concerne les conditions de vie, nous créerons un budget familial pour inclure les dépenses combinées telles que l'hypothèque, les services publics, l'épicerie, les repas au restaurant, etc. Jusqu'à ce que nous nous marions, nous diviserons les choses au milieu. Après le mariage, nous ouvrirons des comptes communs d'épargne et de chèques.
Nous contribuons chacun le même pourcentage à notre compte courant pour couvrir le budget du ménage, donc je paierais plus puisque je gagne plus. Ensuite, nous versons le même montant chaque mois sur un compte d'épargne commun pour constituer un fonds d'urgence commun.
Je ne peux pas prévoir toutes les éventualités, et ce sont des conversations prénuptiales très peu sexy. Y a-t-il autre chose auquel je ne pense pas ? Est-ce que cela semble juste pour moi et mon partenaire ?
Planification de mariage et prénuptial
Chère Planification,
Je peux répondre à votre avant-dernière question. La dernière question s'adresse à votre partenaire.
Le mariage est beaucoup de choses, mais comme vous le suggérez, c'est un contrat commercial en plus d'un engagement à passer le reste de votre vie ensemble - ou, à tout le moins, une démonstration de volonté de le faire.
Avant d'entrer dans le vif du sujet de votre accord prénuptial, le sentiment général de votre lettre est celui d'une personne qui détient toutes les cartes et d'une autre personne qui n'obtient pas beaucoup d'attention. En effet, vous mentionnez que votre famille ne supporte pas la relation, et votre fiancée est vaguement – et probablement injustement – comparée à votre ancienne belle-sœur.
Je ne vois pas clairement dans votre lettre que vous respectez et/ou soutenez les choix de votre partenaire. Si vous avez des doutes quant à sa réticence à passer à une carrière plus rémunératrice - au lieu de celle qui la rend heureuse - les différences dans vos perspectives respectives ne feront qu'empirer avec le temps, d'autant plus que le déséquilibre économique dans votre relation grandit .
Diviser vos finances de manière médico-légale n'ira que si loin. Votre lettre portait sur les finances, mais je suppose que j'espérais lire une bonne chose sur votre fiancée. Et je suis sûr qu'elle a beaucoup de belles qualités.
""Je ne comprends pas clairement dans votre lettre que vous respectez et / ou soutenez les choix de votre partenaire." »
- Le Moneyist
Il n'y a pas de règles strictes en matière d'accords prénuptial. Cela dépend vraiment de ce que chaque partie considère comme juste. Votre fiancée est inscrite, mais si vous lui remboursez ses contributions à votre hypothèque si vous vendez la maison, il serait logique (pour elle) que vous appliquiez ce principe à un éventuel divorce. Sinon, elle sera punie si vous vous séparez, mais le résultat est le même pour vous. Je suggérerais que tout pourcentage que votre fiancée contribue à l'hypothèque soit basé sur vos salaires. Si vous payez 1,000 500 $, elle paie XNUMX $.
Il n'y a aucune mention de pension alimentaire pour époux ni de durée de toute pension alimentaire pour époux en cas de séparation. Cela amplifie encore le thème « ce qui est à vous est à vous et ce qui est à moi est à moi » de vos plans de contrat de mariage, et ne tient pas compte de la différence de vos revenus. Que se passe-t-il si vous perdez votre emploi ou si vous êtes malade pendant une période prolongée ? Votre partenaire prend-il le relais de votre prêt hypothécaire? Les termes assez onéreux de votre contrat de mariage reviennent-ils vous mordre ? L'art d'un contrat de mariage consiste à équilibrer les problèmes de compassion et de soutien avec les problèmes financiers.
Lorsque vous établissez un compte conjoint, vous devez vous assurer que l'argent de ce compte n'est pas utilisé pour faire des rénovations importantes à votre maison ou que vous utilisez des fonds communs pour payer l'hypothèque. Cela confondrait probablement la propriété et la transformerait d'une propriété séparée en propriété conjugale/communautaire.
Enfin, "ambition" est un mot délicat, et "pas d'ambition" sont des mots plus délicats. Vous assimilez le salaire à l'ambition, et votre partenaire gagne assez près de te salaire moyen en Louisiane. L'ambition peut également signifier gagner sa vie en faisant quelque chose que vous aimez.
Ce contrat de mariage vous protège. Je ne suis pas sûr que ça fasse exactement ça pour ta fiancée.
Vérifier le Facebook privé Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d'argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m'écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Postez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes Moneyist.
Le Monétaire regrette de ne pouvoir répondre individuellement aux questions.
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Source: https://www.marketwatch.com/story/she-has-no-ambition-im-41-and-make-100-000-im-buying-a-home-before-getting-married-my-fiancee-earns-50-000-and-has-20-000-in-student-debt-whats-a-fair-prenup-11651794734?siteid=yhoof2&yptr=yahoo