Les chiffres de l'inflation de septembre et les épargnants voient une doublure argentée pour la hausse des taux

TL; DR

• Les chiffres de l'inflation pour septembre ont été publiés et les prix ont augmenté de 0.4 % pour le mois

• Cela ramène le taux annuel légèrement à 8.2 % contre 8.3 % en août

• Les taux devraient continuer d'augmenter, mais cela signifie que les comptes d'épargne recommencent à payer des intérêts

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Événements majeurs pouvant affecter votre portefeuille

Les derniers chiffres de l'inflation ont été publiés vendredi et il est clair que la position ferme de la Fed sur la hausse des taux n'a pas encore été suffisante pour faire baisser les prix. L'IPC a augmenté de 0.4 % pour le mois de septembre, ce qui ramène le taux d'inflation annuel à (à peine) 8.2 % contre 8.3 % le mois dernier.

C'est en dessous des sommets vertigineux de 9.1% que nous avons vus en juin, mais cela descend à un rythme glacial.

C'est aggravé par le fait que les salaires n'augmentent pas au même rythme. Malgré un marché du travail dynamique avec des niveaux de chômage étonnamment bas, les salaires réels sont en baisse de -3 % par rapport à la même période l'an dernier. Ce chiffre a été publié cette semaine dans une déclaration distincte du Bureau of Labor Statistics des États-Unis.

Non seulement les gains moyens ont diminué en termes réels au cours de la dernière année, mais le nombre moyen d'heures travaillées a également diminué. Cela signifie que, dans l'ensemble, la rémunération hebdomadaire moyenne réelle a diminué de 3.8 % au cours des 12 derniers mois.

Néanmoins, il convient de souligner que le taux d'inflation va dans la bonne direction. C'est maintenant le troisième mois consécutif nous avons observé une réduction du taux d'inflation annuel et cette tendance devrait se poursuivre compte tenu du plan de la Fed en matière de taux d'intérêt.

Le marché boursier était partout sur le dos des nouvelles. Le S&P 500 était initialement en baisse de plus de 2 %, avant de procéder à un renversement complet pour terminer la journée en hausse de 2.6 %.

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En conséquence de tout cela, de nouvelles hausses de taux par la Fed sont pratiquement garanties. La prochaine réunion début novembre devrait aboutir à une augmentation du taux de base d'au moins 0.75 point de pourcentage, une hausse d'un point de pourcentage entier n'étant pas hors de question.

Cela continue d'être un défi pour des domaines tels que le secteur du logement, avec le taux hypothécaire moyen sur 30 ans un étonnant 7.08 %. En juillet de l'année dernière, le même prêt hypothécaire pouvait être contracté à un taux moyen de 2.78 %. Aie.

Encore une fois, ce ne sont pas toutes de mauvaises nouvelles. Les épargnants découvrent pour la première fois depuis très longtemps que les comptes d'épargne paient en fait un certain niveau d'intérêt. Maintenant, en raison du niveau élevé de l'inflation, ceux-ci offrent toujours des rendements réels négatifs. Mais reste.

Nous voyons même de nouveaux joueurs arriver au jeu de l'épargne et ce ne sont pas que des banques. Apple a annoncé son intention de permettre aux utilisateurs d'iPhone de déposer des fonds et des récompenses de carte de crédit sur un nouveau compte portant intérêt. Comme pour leurs autres produits financiers, le compte Apple sera exploité via leur partenariat avec Goldman Sachs.

Jusqu'à présent, nous n'avons aucun détail sur le taux d'intérêt à payer, mais c'est un autre exemple de l'expansion d'Apple dans le domaine des services financiers. Apple Pay devient omniprésent, ils proposent leur propre carte de crédit et ils sont sur le point de lancer la fonctionnalité de point de vente pour les iPhones et leur programme « achetez maintenant, payez plus tard » dans les mois à venir.

Le thème phare de cette semaine de Q.ai

Il est peu probable que nous arrêtions de parler d'inflation de si tôt, car il ne semble pas qu'elle revienne à la normale de si tôt. Cela signifie qu'il reste encore beaucoup de temps pour en évaluer l'impact sur votre portefeuille et prendre des mesures pour vous en protéger.

L'or et les autres métaux précieux ont une histoire qui remonte à des milliers d'années avec leur utilisation comme réserve de richesse, monnaie et protection contre la hausse des prix. Dès les anciens Incas et Égyptiens, l'or était une marchandise considérée comme précieuse à l'échelle mondiale. C'est un bilan sérieux.

Malgré nos iPhones, nos voitures électriques, nos plateformes de médias sociaux et nos émissions de télé-réalité, nous valorisons toujours l'or aujourd'hui, tout comme nous le faisions à l'époque de la Rome antique.

Ainsi, même s'il ne s'agit peut-être plus de la seule classe d'investissement, il s'agit toujours d'un acteur majeur et d'un actif alternatif que de nombreux investisseurs devraient envisager. Non seulement l'or vaut le détour, mais d'autres métaux précieux comme l'argent, le platine et le palladium le sont également.

Mais investir dans une classe d'actifs alternative comme celle-ci peut être décourageant. C'est pourquoi nous avons créé le Trousse Métaux Précieux. Nous utilisons l'IA pour prédire les rendements ajustés au risque attendus au cours de la semaine à venir pour l'or, l'argent, le platine et le palladium, puis équilibrons le kit entre ces métaux en investissant dans les ETF de matières premières pertinents.

C'est un excellent moyen d'être exposé à l'or et à d'autres métaux précieux, sans avoir besoin d'installer un coffre-fort ignifuge dans votre sous-sol.

Meilleures idées commerciales

Voici quelques-unes des meilleures idées que nos systèmes d'IA recommandent pour la semaine et le mois à venir.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – L'entreprise de soins de santé diagnostique avec probablement le pire nom de son secteur est l'une de nos Meilleurs achats pour la semaine prochaine avec une note A dans la valeur de la qualité, les techniques et la croissance. Les revenus ont augmenté de 50.4 % au cours de la période de 12 mois se terminant en juillet.

Aeglea Biothérapie (AGLE) – La société de biotechnologie est l'une de nos Top Shorts de la semaine prochaine avec notre IA leur attribuant un C dans la technique, la volatilité à faible élan et la valeur de qualité. Le bénéfice par action est en baisse de -14.34% sur les 12 derniers mois.

Graftech International (EAF) – Le fabricant industriel est l'un de nos Meilleurs achats du mois prochain avec une note A dans notre facteur de valeur de qualité. Le bénéfice brut est en hausse de 48.2 % au cours des 12 mois à fin juin.

Freshpet (FRPT) – L'entreprise d'aliments pour animaux de compagnie est l'une de nos Les meilleurs shorts du mois prochain avec notre IA leur attribuant un F en valeur de qualité et un D en volatilité à faible impulsion. Le bénéfice par action est en baisse de -54.76% sur les 12 derniers mois.

Nos IA Top ETF trade du mois prochain est d'investir dans des actions argentines, des ressources naturelles nord-américaines et des actions énergétiques, et de vendre à découvert le marché obligataire. Top des achats sont le Global X MSCI Argentina ETF, le iShares North American Natural Resources ETF et le iShares US Energy ETF. Hauts Shorts sont le iShares Floating Rate Bond ETF et le Vanguard Short-Term Bond ETF.

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