Prenez votre retraite sur ces 22 actions à dividendes en 2022

Si vous êtes aussi nerveux que moi à propos de la scène financière de 2022, nous devrions profiter de cette semaine de vacances pour examiner 22 dividendes fiables. Je parle de généreux payeurs qui sont prêts à tous marché, haussier ou baissier.

Dans un marché où la liquidité s'assèche vite, inscrivez-moi pour des dividendes sûrs et des bénéfices supplémentaires. Le prix des actifs « carburant » que notre Réserve fédérale a fourni depuis mars 2020 est en train de disparaître. Le président de la Fed, Jay Powell, est contraint par les chiffres de l'inflation de réduire les liquidités massives que la Fed a fournies aux marchés financiers.

Parlons donc de 22 actions avec des ainsi que dividendes stables en moyenne 6.8 % qui peut doubler, tripler, voire quadrupler le rendement de votre portefeuille du jour au lendemain.

22 Dividendes prêts pour la retraite

Le rendement compte. Avec un revenu de dividendes suffisant, nous pouvons prendre notre retraite uniquement sur les dividendes.

A condition d'éviter les index populaires.

Le «marché plus large», tel que représenté par le S&P 500, rapporte actuellement un peu plus de 1.2%. Donc, même si nous y investissons un million de dollars, nous ne voyons que 12,200 XNUMX $ par an...qui est en dessous du seuil de pauvreté pour un ménage de deux. Aïe.

La solution n'est pas d'acheter ces actions de toute façon et « d'espérer » qu'elles augmenteront. Bonne chance avec cela en 2022 alors que la Fed fuit le marché obligataire.

Non, la vraie voie est avec des dividendes significatifs et fiables. Ils font la différence entre une retraite confortable alimentée par des flux de trésorerie et une retraite risquée passée à regarder CNBC toute la journée. Voyez la différence de revenu entre les stratégies de retraite vanille largement acceptées et une approche prudente du revenu à contre-courant :

Les gros rendements font la différence

Le chemin vers des dividendes à contre-courant commence par des rendements élevés. Je ne suis normalement pas un fan des actions grand public car elles ont tendance à être chères et moins chères. Mais commençons par les plus gros dividendes populaires pour voir si nous les aimons (ou les détestons).

Hauts rendements traditionnels

Affiner le jeu Phillips 66
PSX
(PSX), service public de Pennsylvanie PPL
PPL
Corp. et géant du tabac Groupe Altria
MO
(MO) représentent collectivement quelque 140 milliards de dollars de capitalisation boursière dans trois secteurs différents. Plus Machines de bureau internationales (IBM) est une entreprise massive de 120 milliards de dollars, même après la scission de son activité de services d'infrastructure manufacturés Kyndryl (KD).

Fiducies de placement immobilier (FPI)

Les fiducies de placement immobilier, ou FPI, sont synonymes de dividendes généreux. Ce qui est logique, ils sont littéralement mandat de redistribuer les neuf dixièmes de leurs revenus à leurs actionnaires.

Mais ces huit FPI distribuent plus que la plupart.

Considérer Propriétés LTC (LTC), qui est un mélange 50/50 de logements pour personnes âgées et d'établissements de soins infirmiers qualifiés. Ses 181 propriétés sont réparties dans 27 États, d'un océan à l'autre, et environ la moitié sont situées dans les 31 plus grandes régions métropolitaines du pays. Non seulement son dividende de 6.8 % est presque trois fois offert par le FNB Vanguard Immobilier (VNQ)
Vnq
, mais il est également payé mensuellement.

Alexandre (ALX) est une FPI de niche de la région métropolitaine de New York contrôlée par Vornado Realty Trust
VNO
(VNO). Il possède l'ensemble des six propriétés, y compris le siège social mondial de Bloomberg et le complexe Rego Center dans le Queens, mais distribue un gros rendement annuel de 7 %.

Payeurs « spéciaux »

Le terme « dividendes spéciaux » a mauvaise réputation auprès de certains chasseurs de revenus. C'est parce que la plupart du temps, il s'agit de paiements ponctuels découlant d'un événement spécial, par exemple, une entreprise vend une partie de ses activités et utilise une partie de l'aubaine pour récompenser ses actionnaires. Lorsque cela se produit, il y a fort à parier que vous ne verrez pas un dividende similaire de sitôt.

Mais ce n'est pas ainsi que fonctionnent ces six payeurs de dividendes spéciaux.

Prenez Moélis
MC
& Cie (MC), par exemple. Cette banque d'investissement mondiale fournit des services de conseil aux entreprises s'engageant dans des fusions et acquisitions, des recapitalisations et des restructurations, entre autres activités. En fait, c'est l'un des 15 meilleurs conseillers pour les fusions et acquisitions réalisées dans le monde, et il a été le principal conseiller en restructuration des États-Unis pendant trois années consécutives.

Mais tout comme les marchés ont tendance à être volatils, les affaires peuvent l'être aussi, MC a donc un programme de dividendes assez conservateur qui implique un paiement régulier plus petit et des dividendes spéciaux occasionnels si les bénéfices le permettent. Même avec une brève réduction des dividendes en 2020 au milieu de COVID, le paiement régulier de Moelis a augmenté de plus de 60 % depuis 2017, pour atteindre 60 cents par action par trimestre.

Maintenant, cela ne représente qu'un rendement de 3.8%. Mais si vous incluez les deux dividendes spéciaux de 2.00 $ et 2.50 $ que Moelis a payés - et Moelis a payé un ou deux paiements spéciaux par an pendant des années - ce rendement est soudainement augmenté à 11%.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : des dividendes énormes—chaque mois—pour toujours.

Divulgation: aucune