Récupérer les pertes de stock de 2022 en 2 étapes sûres et sûres

Certaines pertes sont tellement importantes que c'est de l'argent mort…

Écoute, je sais plusieurs de toi est entré dans des actions sommaires au cours des deux dernières années. Je ne nomme pas de noms mais allez, en tant que père de deux jeunes, je peux dire quand quelque chose ne va pas.

Nos actions à dividendes sûres ont mieux résisté que, eh bien, à peu près n'importe quoi d'autre sur ce marché. Nous sommes prudents depuis la fin de 21, réservant des bénéfices en cours de route. Alors que le marché atteignait son sommet, nous avons vendu tôt et souvent pour lever des fonds.

Donc, si vous m'écrivez à propos d'argent mort, avouons-le, vous êtes entré dans quelque chose de mauvais. C'était peut-être de la technologie, de la cryptographie ou des NFT. Ou peu importe.

Nous n'allons pas juger dans ces pages. En fait, nous allons vous aider récupérer de manière responsable.

Mais promets-moi, cette fois, que nous respecterons tous le son de succion géant de 2022. (Parti mais jamais oublié, Ross Perot.) Comme nous en avons discuté plus de ainsi que plus de ainsi que plus de (Et plus de !) encore une fois, la Réserve fédérale retire des liquidités du système financier pour calmer l'inflation.

C'est mauvais pour les actions, et tant que la Fed est ne sauraient notre ami, le marché dans son ensemble restera défié.

Alors finissons de déplorer vos pertes. Quoi que vous fassiez en dehors de notre Perspectives contraires communauté, je suis sûr que ça a monté comme un fou jusqu'à ce que ce ne soit plus le cas. Quand l'élan a tourné, il a tourné vite. Peut-être que vous pensiez vendre et enregistrer des bénéfices, mais ce moment est venu et est reparti.

Si oui, vous n'êtes pas seul. De nombreux autres investisseurs ont été choqués par la rapidité du déclin de 22. Comme vous, ils détiennent toujours de gros perdants, se demandant ce qu'ils sont censés faire avec ces squelettes de stock.

C'est en baisse de 20 %. Maintenant 40 %. 50 %. ça doit rebondir !

Eh bien, ce n'est pas arrivé. Ces choses ont été saccagées. Tous les niveaux de support ont été rapidement supprimés. (Leçon importante : le support est beaucoup moins utile pendant les déclins.)

Prendre une perte est une pratique douloureuse mais importante dans les marchés baissiers. Mieux vaut le faire tôt que tard.

Dans l'ensemble, il est plus facile de savoir quand acheter que de savoir quand vendre. Les vrais pros connaissent l'importance de libérer un perdant.

Investir la vie vient à vous rapidement. Et je comprends parce que j'y étais moi-même en 2008.

Si vous pensez que la crypto est à indice d'octane élevé, vous auriez dû voir mon compte à terme au milieu des années 2000. Alors que le Brésil a détourné sa récolte de sucre vers l'éthanol, votre stratège en investissement s'est chargé de contrats sucriers.

C'était génial pendant un moment. De 2004 à 2008, j'ai fait passer le compte d'une mise initiale de 2,000 154,000 $ à XNUMX XNUMX $. Puis le marché baissier de tous les marchés baissiers a frappé, et je ne savais pas comment m'adapter. Mon île tropicale est venue et est partie !

Mais plus important encore, j'ai appris à naviguer dans un marché baissier. Tout le monde doit apprendre à la dure. Et si c'était votre première leçon, tant mieux. Cela devait arriver un jour.

À présent? Sortez de ce trou avec une stratégie sûre et sûre qui fonctionne très bien dans les marchés baissiers.

Il y a un moyen de redonner vie à cet argent mort. Nous devons le doubler. Et grâce à des valorisations bon marché, nous pouvons le faire assez rapidement via les actions à dividendes.

Ceci est une torsion sur notre noyau retraite sur la stratégie de dividendes, où nous trouvons des rendements sécurisés de 8 %. Les gros paiements sont excellents avec un tas de pâte.

Lorsque nous sommes assis sur un million de dollars, nous pouvons générer 80,000 8 $ par an avec des rendements de XNUMX %. La plupart des années, c'est à peu près aussi bon que possible.

Mais les marchés baissiers sont un cadeau. Ils nous donnent une fenêtre où nous pouvons rapidement doubler notre argent.

Voici ce que je veux dire. En avril 2020, nous avions cinq producteurs de dividendes vendant à des prix bradés. Alors, j'ai envoyé cette Alerte Flash à mon Rendements cachés abonnés pour acheter les cinq :

Ces cinq achats opportuns ont généré des rendements moyens de 24 %. Agréable.

C'est le type d'opportunité que je m'attends à voir bientôt.

Achète-t-on toujours à des prix très bas ? Non bien sûr que non. Et pour être honnête, il est possible de doubler notre argent toutes les quelques années sans se soucier du prochain mouvement du marché. Permettez-moi de vous montrer un exemple.

En janvier 2020, nous avons ajouté UnitedHealth (UNH) à notre Rendements cachés portefeuille. C'était deux mois avant un grave krach boursier. Vue d'ensemble, cela n'avait pas d'importance parce que :

1. L'UNH augmentait ses revenus de 10 % ou plus chaque année.
2. Grâce à ces gains de profit, le dividende de l'UNH doublait toutes les quelques années.

Le ratio cours/bénéfices (P/E) de UNH de 21 n'était pas mauvais pour un producteur de bénéfices de haute qualité, mais pas bon marché non plus. Cependant, sur la base des flux de trésorerie disponibles (FCF), le multiple de l'action était plus modeste de 17.

N'oubliez pas que les bénéfices sont une création comptable alors que l'argent est de l'argent. Les directeurs financiers avertis s'efforcent de minimiser les bénéfices (et les impôts) tout en maximisant les liquidités. UNH était moins cher sur un espèces base.

De plus, nous avons vu un point d'inflexion. L'unité Optum de l'entreprise prenait de l'ampleur et était sur le point de dépasser l'activité principale de l'UNH en termes de bénéfices. Plus important encore, Optum était ne sauraient réglementée comme une entreprise d'assurance maladie, ce qui lui a permis d'avoir des marges bénéficiaires plus élevées.

Les affaires étaient bonnes et devraient s'améliorer tandis qu'Optum poursuivait sa croissance. Le dividende à croissance rapide de l'UNH était susceptible de continuer à grimper.

Nous n'avons pas attendu un plongeon, nous avons juste acheté.

Oops! Deux mois plus tard, une méga-baisse a frappé l'ensemble du marché boursier et a entraîné l'UNH avec elle.

Cela n'avait pas d'importance. Notre terrible timing a bien fonctionné ! Nous n'avons pas bougé et aujourd'hui, nous recevons un dividende trimestriel supérieur de 53 % à celui que nous avons acheté il y a à peine deux ans et demi.

Mais attendez, il y a plus. Au fur et à mesure que le paiement augmentait, le cours de l'action UNH augmentait également. Nous sommes assis sur des rendements totaux de 79 % (y compris les dividendes), soit près d'un double de dividendes en un peu plus de deux ans.

S'il n'y avait pas eu ce marché baissier brutal, nous aurions peut-être déjà augmenté de 100 %. Mais bon, ça va. Nous avons quelques mois supplémentaires pour ajouter de l'argent frais à notre position UNH pendant que le marché boursier au sens large fait le tour du bol.

Lorsque la Fed finira par pivoter, l'UNH décollera vraiment. Ces types de producteurs de dividendes sont vraiment le moyen le plus sûr et le plus sûr pour nous de doubler notre argent en actions.

Peu importe ce qui arrive au marché au fil des jours, des semaines et des mois, les cours des actions suivent finalement leurs dividendes. Montrez-moi un dividende qui doublera avec le temps, et je vous montrerai une action qui doublera votre argent.

Brett Owens est stratège en chef des investissements pour Perspectives contraires. Pour plus d'idées de revenus, obtenez votre copie gratuite de son dernier rapport spécial: Votre portefeuille de retraite anticipée : d'énormes dividendes, chaque mois, pour toujours.

Divulgation: aucune