Nouveau sur les options de trading ? Voici quelques-unes des plateformes de négociation d'options les plus populaires

Points clés

• Le trading d'options permet aux investisseurs d'investir moins d'argent et d'obtenir des rendements plus élevés par rapport à l'achat et à la vente d'actions
• De nombreuses plateformes d'investissement sont disponibles, chacune avec ses propres avantages et inconvénients
• Robinhood était la plateforme de trading la plus populaire, mais beaucoup ont aigri en les utilisant pour négocier des options

Le trading d'options est devenu une stratégie d'investissement plus populaire récemment après l'engouement pour les actions meme il y a quelques années. Les traders ont découvert qu'ils peuvent investir avec moins d'argent et potentiellement obtenir des rendements plus élevés en options que s'ils achetaient et vendaient des actions.

Voici un bref aperçu du trading d'options et de certaines des plateformes de trading les plus populaires pour négocier des options.

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Un bref aperçu du trading d'options

Une option est un contrat qui donne au titulaire du contrat la possibilité d'acheter ou de vendre un titre sans obligation de conclure la transaction. Essentiellement, le détenteur parie sur l'augmentation ou la diminution du prix de l'actif, sur son évolution à la hausse ou à la baisse et sur le délai dans lequel ces changements se produiront.

Quelqu'un qui cherche à conclure un contrat de négociation d'options peut acheter ou vendre le contrat lui-même avant son expiration, vendre un contrat à un autre acheteur ou laisser le contrat expirer si les changements souhaités ne se produisent pas.

Le titulaire achète le contrat à un souscripteur de contrat et verse une prime au souscripteur pour le droit d'acheter ou de vendre les actifs du contrat. Si le titulaire n'exécute pas le contrat avant son expiration, il perdra son investissement initial, mais rien de plus.

Les options reflètent l'opinion du détenteur sur l'état futur de la sécurité qui est dans le contrat. Le détenteur peut acheter une option de vente pour un titre dont il pense qu'il perdra de la valeur ou une option d'achat lorsqu'il pense qu'un titre est susceptible d'augmenter en valeur. Lorsque l'une ou l'autre action se produit, le détenteur peut exercer son option de vendre les titres à un prix d'exercice.

Le trading d'options peut être complexe et est recommandé aux investisseurs expérimentés car il existe un risque de perte financière si l'option n'est pas exercée ou si le titre ne se comporte pas comme prévu.

Comment le trading d'options est devenu courant avec les actions meme

Avant la montée des actions de mème, le trading d'options avait la réputation d'être une stratégie d'investissement au-delà de l'investisseur de détail moyen. Tout a changé lorsqu'il est devenu largement connu que les fonds spéculatifs vendaient à découvert les actions de certains détaillants, pensant que ces sociétés se dirigeaient vers la faillite en 2020 et 2021. Les commerçants de toutes les facettes du secteur financier ont décidé qu'ils étaient fatigués des fonds spéculatifs faisant des millions de dollars court-circuiter le stock et voulait faire quelque chose à ce sujet.

Cela a conduit des traders expérimentés et inexpérimentés à acheter des contrats d'options, généralement dans l'espoir que le prix de l'action augmenterait, et a sensibilisé le grand public à cet outil de trading. N'importe qui, y compris les investisseurs particuliers, peut acheter des contrats d'options via des plateformes de négociation et exercer la même activité que les négociateurs institutionnels.

Le principal avantage dans ce scénario est d'acheter des options d'achat. L'achat d'une option d'achat permet à l'investisseur de démarrer une position sans mettre autant d'argent. Par exemple, pour acheter 100 actions d'une action à 10 $, vous auriez besoin de 1,000 100 $. Mais l'achat d'un contrat d'option sur les mêmes 85 actions peut ne vous coûter que XNUMX $.

Beaucoup plus de commerçants de détail s'impliquent dans le trading d'options comme stratégie d'investissement. Ce qui suit est un aperçu des plateformes de négociation d'options populaires pour les investisseurs particuliers.

Œuvres savoureuses

Tastyworks est une plate-forme de négociation d'options à faible coût qui est quelque peu dépouillée en termes d'offres. Il s'adresse davantage aux traders d'options expérimentés, mais son faible coût d'entrée permet à l'amateur d'acheter un contrat sans risquer beaucoup d'argent.

Les avantages de Tastyworks viennent de sa focalisation sur les titres populaires, 0 $ de commissions et 1 $ par achat de contrat. La plate-forme plafonne les commissions sur chaque transaction à 10 $ par jambe.

Les inconvénients incluent le fait qu'il manque de ressources éducatives, que la création d'un compte est un processus lent et qu'il n'offre pas beaucoup de sécurité.

TD Ameritrade

TD Ameritrade offre aux investisseurs une plateforme mature soutenue par Charles Schwab. Il n'y a pas d'exigence de solde minimum ni de frais de commission, et il facture 0.65 $ par contrat.

Les avantages de TD Ameritrade résident dans la profondeur et l'étendue des types de titres que vous pouvez acheter pour un contrat d'options. Il propose des recherches gratuites et du matériel pédagogique facile à lire et à comprendre. L'inconvénient est que le site peut sembler un peu lourd à utiliser par rapport aux autres.

Interactive Brokers

Interactive Brokers propose une plateforme de trading pour les traders d'options avancés à la recherche d'une grande variété de titres et d'actifs à négocier. Un trader peut négocier des actions, des obligations, des devises, des contrats à terme, des crypto-monnaies, des fonds et des obligations de 150 marchés à partir d'un seul compte. La maison de courtage dispose également d'une bibliothèque de recherche approfondie et propose des ressources comprenant des rapports, des outils et des calculatrices pour aider les traders à prendre des décisions.

Les avantages d'Interactive Brokers viennent de la capacité du site à offrir une gamme d'actifs d'investissement, une excellente exécution des ordres, un outil de trading qui répond à presque tous les besoins, et un faible taux de commission et de marge. Le seul inconvénient du courtage est qu'il peut intimider les petits investisseurs qui ne savent pas par où commencer avec le trading d'options.

E * Trade

E*Trade est l'une des premières plateformes de négociation électronique qui a révolutionné la manière dont les investisseurs particuliers accèdent au marché boursier. Cette philosophie est toujours en vigueur aujourd'hui, car la maison de courtage s'attache à aider les traders débutants à comprendre les bases du trading d'options. Les commerçants de tous les niveaux d'expérience et de revenus ont accès à des recherches exclusives qui ne sont généralement disponibles que pour ceux qui ont une valeur nette élevée. Le site facture 0.65 $ par contrat d'options et possède des listes de surveillance considérées parmi les meilleures du secteur.

E * Trade a de nombreux avantages, en particulier lorsqu'il s'agit de rendre tous les types de trading faciles et personnalisables selon vos besoins. Les inconvénients d'E*Trade sont que le site n'offre pas de crypto-monnaies et que ses frais et ses taux de marge sont élevés dans certains domaines. Enfin, sa plateforme de trading basée sur le Web peut ne pas plaire aux traders qui souhaitent accéder à des outils complets.

Merrill Edge

La plateforme de trading de Merrill Edge s'adresse aux investisseurs qui souhaitent contrôler leurs investissements mais ne cherchent pas à effectuer des transactions rapides et souhaitent conserver à long terme. Il compte également 2,800 XNUMX points de vente et des centaines de conseillers financiers auxquels ses clients peuvent accéder. Il offre également des avantages aux clients, notamment des tarifs préférentiels pour les investissements guidés, des taux d'intérêt plus bas sur les prêts automobiles et des frais de montage hypothécaire réduits.

Les avantages de Merrill Edge incluent le fait de faire partie de Bank of America (BoA), un avantage pour les clients actuels de BoA. Il propose des recherches approfondies pour aider ses clients dans leur prise de décision, et il n'y a pas de frais ni de frais minimums pour les comptes de trading autogérés. Les inconvénients proviennent d'une gamme limitée d'offres de produits et la plate-forme est limitée en ce qui concerne les actions de trading disponibles.

Et Robinhood ?

Au début du stock de meme Engouement, de nombreux traders d'options investissant dans Gamestop et AMC le faisaient via Robinhood, une nouvelle startup d'investissement. Les investisseurs ont été attirés vers cette plate-forme par sa conception simpliste et ses transactions boursières gratuites. Mais toute l'excitation autour de la plateforme de trading a rapidement diminué le 28 janvier 2021 lorsque Robinhood a annoncé qu'il empêchait les investisseurs d'acheter certaines actions. Les investisseurs pouvaient toujours vendre des actions, mais pas en acheter davantage.

Le lendemain, Robinhood a autorisé les investisseurs à acheter des actions de certaines sociétés sur une base limitée, ce qui signifie qu'ils ne pouvaient acheter qu'un certain nombre d'actions. Ils ne pouvaient pas acheter d'options ou commerce sur marge.

Les utilisateurs de Robinhood étaient furieux que les commerçants sur d'autres plateformes puissent toujours acheter et vendre des actions sans restriction. La décision de restreindre les achats d'actions meme a fini par nuire à l'entreprise et à éroder la confiance des investisseurs.

La ligne de fond

Le trading d'options est une stratégie d'investissement populaire, mais elle comporte de nombreux risques, en particulier pour les nouveaux traders qui apprennent encore comment fonctionne le marché. Par conséquent, il est financièrement judicieux d'apprendre comment fonctionnent les options avant d'investir de l'argent.

Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas investir en bourse en attendant. Par exemple, on pourrait investir dans le Kit de compression courte de Q.ai. Ce kit utilise l'intelligence artificielle pour repérer les tendances et investir en conséquence. En choisissant cette voie, vous pouvez vous exposer au marché boursier et, lorsque vous êtes plus à l'aise avec les options, vous pouvez commencer à les négocier.

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