Mon copain possède une maison avec un solde hypothécaire de 30 150,000 $ sur 4 ans à un taux d'intérêt de 275,000 %. Il a XNUMX XNUMX $ en espèces et en comptes de retraite. Il est retraité.
Ma maison est payée. J'ai 50,000 XNUMX $ en espèces et en comptes de retraite. J'aimerais prendre ma retraite d'ici un à deux ans.
Nous souhaitons cohabiter mais n'avons pas pu nous mettre d'accord sur un « loyer » équitable à payer. Il n'est pas disposé à vivre dans ma maison car elle a moins de commodités.
Il pense que je devrais payer la moitié de son coût mensuel dans sa maison plus belle et plus chère. Il pourrait rembourser son hypothèque et économiser 600 $ par mois, mais il aime avoir de l'argent.
J'ai renoncé à ce luxe et j'ai remboursé mon hypothèque. Je travaille maintenant sur la constitution de mon épargne. Je ne pense pas qu'il soit juste pour moi de payer la moitié des frais d'intérêts hypothécaires.
Je ne sais pas quels frais de réparation et d'entretien doivent être attendus de moi, si je n'ai pas de valeur nette dans sa maison. Il existe de nombreux points de vue, dont aucun ne semble juste.
Voici les options qu'il a proposées :
· Je vis dans sa maison et je peux donc louer la mienne. Payez-lui la moitié de ce que je retiens de cette location.
· Payer la moitié des frais réels de subsistance et d'entretien de sa maison pendant que j'y habite.
· Payez-lui ce que je paie pour vivre dans ma maison actuelle pour les taxes, les assurances et les services publics : 800 $/mois.
Qu'en dites-vous, Moneyist ?
Propriétaire et petite amie
Cher propriétaire,
Je suis sûr que ta maison est tout aussi belle. Et ce n'est pas parce qu'il y croit qu'il en est ainsi. Si vous ne payez aucune hypothèque sur votre propre maison, je ne crois pas que vous devriez payer un centime de plus pour vivre dans sa maison.
Autrement dit, vous ne devriez pas sortir de cet arrangement en payant plus, simplement parce qu'il (a) aimerait que vous viviez dans sa maison et (b) l'aider à rembourser son hypothèque, ou ses impôts et sa pension alimentaire.
Vous avez tous les deux fait des choix différents : le vôtre était d'avoir une maison sans hypothèque, afin que vous puissiez passer ce temps à constituer votre épargne pour la retraite et/ou un mauvais jour.
Vous avez travaillé dur pour rembourser votre prêt hypothécaire et vous avez 50,000 20 $ d'économies, soit moins de 150,000 % des économies de votre petit ami. Il lui reste XNUMX XNUMX $ sur son hypothèque, et c'est son choix.
"Si son objectif est de trouver de l'aide pour rembourser la moitié de son hypothèque, il peut trouver un locataire pour le faire à sa place. »
Vous n'êtes pas la réponse à ses plans financiers à long terme, vous êtes son partenaire dans la vie. Si son objectif est de trouver de l'aide pour rembourser la moitié de son hypothèque, il peut trouver un locataire pour le faire à sa place. Qu'est-ce que you attendre de vous ? Oubliez ce qu'il attend.
Au fait, il aborde cet arrangement, il semble qu'il veuille l'équivalent d'un détergent et d'un assouplissant - une petite amie et un locataire dans une bouteille pratique pour garder ses plans financiers lisses et propres.
Bottom line: Vous ne devez pas compromettre les plans de construction de votre pécule. La dame n'est pas pour tourner. N'acquiescez à son plan que si, avec l'aide d'un véritable locataire de votre maison, cela vous aide également.
En d'autres termes, le résultat souhaité pour vous est plus important que les suggestions qu'il a avancées. Il pourrait économiser 600 $ par mois ! C'est son affaire. Pas le vôtre. Que voulez-vous avoir dans votre poche chaque mois ?
Découvrez quoi you voulez, puis revenez en arrière en fonction de cet objectif. Par exemple, si vous pouvez lui payer 800 $ par mois, facturer un loyer de 1,600 800 $ pour votre maison et investir XNUMX $ dans vos économies, faites-le.
Vous avez parcouru un long chemin. Ne laissez pas ces négociations saboter cela.
Vérifier le Facebook privé Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d'argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m'écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Postez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes Moneyist.
Le Monétaire regrette de ne pouvoir répondre individuellement aux questions.
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'S« Je déteste être bon marché » : est-il toujours acceptable d'arriver chez un ami pour dîner avec une seule bouteille de vin ?
Mon petit ami a une maison plus agréable et dit que je devrais vivre avec lui. Mon hypothèque est remboursée. Il croit que je devrais payer la moitié de ses frais mensuels. Est-ce juste?
Cher Quentin,
Mon copain possède une maison avec un solde hypothécaire de 30 150,000 $ sur 4 ans à un taux d'intérêt de 275,000 %. Il a XNUMX XNUMX $ en espèces et en comptes de retraite. Il est retraité.
Ma maison est payée. J'ai 50,000 XNUMX $ en espèces et en comptes de retraite. J'aimerais prendre ma retraite d'ici un à deux ans.
Nous souhaitons cohabiter mais n'avons pas pu nous mettre d'accord sur un « loyer » équitable à payer. Il n'est pas disposé à vivre dans ma maison car elle a moins de commodités.
Il pense que je devrais payer la moitié de son coût mensuel dans sa maison plus belle et plus chère. Il pourrait rembourser son hypothèque et économiser 600 $ par mois, mais il aime avoir de l'argent.
J'ai renoncé à ce luxe et j'ai remboursé mon hypothèque. Je travaille maintenant sur la constitution de mon épargne. Je ne pense pas qu'il soit juste pour moi de payer la moitié des frais d'intérêts hypothécaires.
Je ne sais pas quels frais de réparation et d'entretien doivent être attendus de moi, si je n'ai pas de valeur nette dans sa maison. Il existe de nombreux points de vue, dont aucun ne semble juste.
Voici les options qu'il a proposées :
· Je vis dans sa maison et je peux donc louer la mienne. Payez-lui la moitié de ce que je retiens de cette location.
· Payer la moitié des frais réels de subsistance et d'entretien de sa maison pendant que j'y habite.
· Payez-lui ce que je paie pour vivre dans ma maison actuelle pour les taxes, les assurances et les services publics : 800 $/mois.
Qu'en dites-vous, Moneyist ?
Propriétaire et petite amie
Cher propriétaire,
Je suis sûr que ta maison est tout aussi belle. Et ce n'est pas parce qu'il y croit qu'il en est ainsi. Si vous ne payez aucune hypothèque sur votre propre maison, je ne crois pas que vous devriez payer un centime de plus pour vivre dans sa maison.
Autrement dit, vous ne devriez pas sortir de cet arrangement en payant plus, simplement parce qu'il (a) aimerait que vous viviez dans sa maison et (b) l'aider à rembourser son hypothèque, ou ses impôts et sa pension alimentaire.
Vous avez tous les deux fait des choix différents : le vôtre était d'avoir une maison sans hypothèque, afin que vous puissiez passer ce temps à constituer votre épargne pour la retraite et/ou un mauvais jour.
Vous avez travaillé dur pour rembourser votre prêt hypothécaire et vous avez 50,000 20 $ d'économies, soit moins de 150,000 % des économies de votre petit ami. Il lui reste XNUMX XNUMX $ sur son hypothèque, et c'est son choix.
"Si son objectif est de trouver de l'aide pour rembourser la moitié de son hypothèque, il peut trouver un locataire pour le faire à sa place. »
Vous n'êtes pas la réponse à ses plans financiers à long terme, vous êtes son partenaire dans la vie. Si son objectif est de trouver de l'aide pour rembourser la moitié de son hypothèque, il peut trouver un locataire pour le faire à sa place. Qu'est-ce que you attendre de vous ? Oubliez ce qu'il attend.
Au fait, il aborde cet arrangement, il semble qu'il veuille l'équivalent d'un détergent et d'un assouplissant - une petite amie et un locataire dans une bouteille pratique pour garder ses plans financiers lisses et propres.
Bottom line: Vous ne devez pas compromettre les plans de construction de votre pécule. La dame n'est pas pour tourner. N'acquiescez à son plan que si, avec l'aide d'un véritable locataire de votre maison, cela vous aide également.
En d'autres termes, le résultat souhaité pour vous est plus important que les suggestions qu'il a avancées. Il pourrait économiser 600 $ par mois ! C'est son affaire. Pas le vôtre. Que voulez-vous avoir dans votre poche chaque mois ?
Découvrez quoi you voulez, puis revenez en arrière en fonction de cet objectif. Par exemple, si vous pouvez lui payer 800 $ par mois, facturer un loyer de 1,600 800 $ pour votre maison et investir XNUMX $ dans vos économies, faites-le.
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Source : https://www.marketwatch.com/story/my-boyfriend-has-a-nicer-house-and-says-i-should-live-with-him-my-mortgage-is-paid-off- il-croit-que-je-devrais-payer-la-moitié-de-ses-frais-mensuels-est-ce-juste-11666756120?siteid=yhoof2&yptr=yahoo