Il ne fait aucun doute que la transparence joue un rôle crucial dans le secteur de la crypto-monnaie. La prémisse de la décentralisation alimentée par la technologie blockchain est de créer un écosystème sans aucun organe directeur central. Des solutions sans confiance et accessibles sont ses principaux facteurs moteurs. En 2022, l'industrie a été secouée par quelques grandes plates-formes de crypto-monnaie, et les protocoles sont devenus insolvables en raison de la mauvaise gestion des fonds et d'autres activités illicites. L'une de ces plates-formes était FTX, un échange cryptographique populaire qui est devenu célèbre pour ses campagnes de marketing audacieuses.
L'échange de crypto-monnaie FTX a connu une chute soudaine et dramatique, déposant son bilan quelques jours seulement après avoir été l'un des plus importants au monde. La cause de cet effondrement a été révélée dans un bilan de la société sœur de FTX, Alameda Research.
Le bilan indiquait qu'Alameda avait fait des investissements substantiels dans les jetons FTT, la crypto-monnaie native de l'échange FTX. Cela a suscité des inquiétudes quant à une éventuelle mauvaise gestion des fonds parmi les investisseurs, entraînant un retrait massif de fonds et, finalement, l'effondrement de la bourse.
Cet incident rappelle l'importance de la transparence dans la gestion des fonds des utilisateurs au sein de l'industrie de la crypto-monnaie. À la lumière de cela, Binance, le principal échange de crypto-monnaie, a décidé de mettre en œuvre une politique de publication régulière de rapports de preuve de réserves, avec autres plateformes d'échange costume suivant. Cela vise à garantir que les clients peuvent vérifier de manière indépendante la situation financière de la bourse et assurer la sécurité de leurs fonds.
Qu'est-ce que la preuve de réserves ?
Preuve de réserves est la méthode des échanges de crypto-monnaie pour démontrer qu'ils disposent des fonds nécessaires pour couvrir tous les dépôts des clients. Il s'agit d'un facteur essentiel de transparence et de sécurité dans l'industrie de la crypto-monnaie, car il contribue à garantir la sécurité des fonds des clients et la stabilité financière de l'échange.
En publiant une preuve de réserves, une bourse fournit un instantané de sa situation financière et permet aux clients de vérifier sa solvabilité. Cela contribue à renforcer la confiance entre la bourse et ses clients et contribue également à prévenir la fraude ou l'insolvabilité.
Une bourse peut publier une preuve de réserves de différentes manières, par exemple en fournissant un message signé à partir de l'adresse du portefeuille de la bourse ou en demandant à un auditeur indépendant de procéder à un audit. Quelle que soit la méthode utilisée, il est essentiel que la bourse soit transparente sur ses réserves et que les clients puissent vérifier de manière indépendante les informations fournies.
La fréquence des mises à jour de la preuve de réserve peut varier en fonction du projet ou de l'organisation. Certains projets peuvent mettre à jour leur preuve de réserves quotidiennement, tandis que d'autres peuvent les mettre à jour de manière hebdomadaire ou mensuelle. Il est recommandé de consulter le site Web ou le livre blanc du projet pour plus d'informations sur la fréquence spécifique des mises à jour de leurs réserves.
Échanges de crypto-monnaie qui ont publié une preuve de réserves
Binance, l'un des principaux échanges cryptographiques, a été le premier à publier sa preuve de réserves (PoR) après l'effondrement de FTX. L'audit a fourni une ventilation claire et transparente des six principaux actifs sur les 600 actifs détenus en bourse. Ces actifs comprenaient Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Binance USD, Tether et USD Coin. Binance possède près de 70 milliards de dollars d'actifs stockés en chambre froide.
Bitfinex, l'un des plus anciens échanges cryptographiques du marché, a publié son PoR le 11 novembre. L'échange a indiqué qu'il disposait de 5.06 milliards de dollars d'actifs, dont 3.36 milliards de dollars en Bitcoin. Les actifs restants étaient détenus dans Ethereum, USDT, et USDC et ont été stockés dans 135 adresses de portefeuille froides et chaudes. La bourse a également annoncé son intention de relancer Antani, sa solution de garde open source et sa preuve de solvabilité.
OKX a publié sa preuve de réserves le 23 novembre. La bourse a déclaré qu'elle continuerait à publier régulièrement des rapports d'audit PoR pour que les utilisateurs puissent vérifier à tout moment l'état de leurs avoirs. L'audit PoR a indiqué que la plupart de ses avoirs étaient des pièces stables, y compris l'USDT et l'USDC. Cependant, selon Defi Llama, un agrégateur pour la finance décentralisée, l'échange détient également 91,000 XNUMX Bitcoins. OKX utilise l'approche Merkle Tree pour la vérification de ses actifs. L'échange a également créé un page preuve de réserves où les utilisateurs peuvent auditer les réserves pour s'assurer qu'elles sont solvables.
Huobi, un échange crypto basé aux Seychelles, a publié son audit PoR le 12 novembre. Defi Llama a rapporté que la plateforme de trading détenait 43,200 3.11 BTC, d'une valeur d'environ XNUMX milliards de dollars. De plus, l'échange a également des jetons Ethereum, USDT et TRX. La plateforme possède également des actifs d'autres chaînes telles qu'Avalanche, Algorand, Solana, Polygon, EOS et Litecoin ; ces altcoins ne représentent qu'une infime partie de la réserve totale.
Contrairement à beaucoup d'autres, Gate.io a été le premier échange cryptographique à fournir un audit de preuve de réserves. En 2020, la bourse s'est associée au principal cabinet comptable américain Armanino LLP pour auditer ses actifs en réserve. Selon un bref rapport publié par Armanino, l'échange a 108% de BTC et 104% d'ETH dans ses réserves au 19 octobre. Cela signifie que les réserves dépassent les dépôts des utilisateurs, ce qui est un signe positif. Récemment, incité par le FTX, Gate.io a intégré Merkle Trees dans son PoR et a rendu le code source public sur GitHub pour que d'autres échanges puissent bénéficier de leurs progrès.
Kraken est un autre échange cryptographique publiant des audits de preuve de réserve avant que le concept ne soit mis en lumière par Binance. Comme Gate.io, Kraken s'est associé à Armanino LLP et a publié sa deuxième preuve de réserve en février 2022.
Il est clair que si certaines bourses ont déjà effectué des audits de preuve de réserve avant la saga FTX, les autres ont décidé de monter à bord pour éviter des conséquences similaires.
Conclusion
L'effondrement récent de FTX a entraîné une pression accrue sur les régulateurs américains pour s'assurer que les sociétés de cryptographie et les bourses respectent les lois sur la protection des investisseurs. Bien que l'audit ne révèle aucun détail concernant les responsabilités cachées qu'un échange pourrait avoir, le PoR est toujours considéré comme un changement positif qui est prometteur pour les utilisateurs et les investisseurs. À mesure que la technologie progresse, elle peut devenir plus populaire et offrir une transparence totale.
Les investisseurs sont désormais prudents quant au placement de leurs fonds dans les bourses, en particulier après l'effondrement du FTX. On peut se demander si le PoR peut tenir sa promesse et atteindre ses objectifs dans cet environnement.
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Source : https://coindoo.com/cryptocurrency-exchanges-proof-of-reserves/