Le ministère de la Justice demande aux banquiers d'avouer leurs méfaits

Selon un responsable du ministère de la Justice, les banques et autres entreprises qui signalent de manière proactive au gouvernement d'éventuels crimes commis par des employés au lieu d'attendre d'être découvertes bénéficieront de conditions plus clémentes.

Le DOJ a récemment révisé son approche de la répression pénale des entreprises afin d'inciter les entreprises à débusquer et à divulguer leurs méfaits, Maréchal Miller, un sous-procureur général associé principal, a déclaré mardi lors d'une conférence bancaire dans le Maryland.

"En cas d'inconduite, nous voulons que les entreprises interviennent", Miller dit les avocats de la banque et les responsables de la conformité présents. "Lorsque les entreprises le font, elles peuvent s'attendre à mieux s'en sortir de manière claire et prévisible."

Les banques, au carrefour de milliers de milliards de dollars de flux quotidiens dans le monde, ont un fardeau relativement lourd pour faire respecter la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres exigences légales et réglementaires.

Mais ils ont un long historique d'échecs, souvent dus à des employés peu scrupuleux ou à de mauvaises pratiques.

L'industrie a payé plus de 200 milliards de dollars d'amendes depuis la crise financière de 2008, principalement liées à son rôle dans l'effondrement des prêts hypothécaires, selon un décompte 2018 de KBW. Les commerçants et les banquiers ont également été accusés de manipuler les taux de référence, les devises et les marchés des métaux précieux, de voler milliards de dollars des pays en développement et le blanchiment d'argent pour barons de la drogue et dictateurs.

La carotte que les responsables de la justice balancent devant le monde des affaires comprend une promesse que les entreprises qui signalent rapidement une faute ne seront pas obligées de plaider coupable, "en l'absence de facteurs aggravants", a déclaré Miller. Ils éviteront également de se voir attribuer des chiens de garde internes appelés moniteurs s'ils coopèrent pleinement et amorcent des programmes de conformité internes, a-t-il déclaré.

La première incitation a un poids supplémentaire pour les sociétés financières, car les plaidoyers de culpabilité peuvent entraîner des problèmes catastrophiques pour les entités hautement réglementées ; ils pourraient perdre des licences commerciales ou la capacité de gérer les fonds des clients à moins qu'ils n'aient négocié des exclusions réglementaires.

"Le message que chaque entreprise devrait entendre est que la meilleure façon d'éviter un plaidoyer de culpabilité - pour certaines entreprises, la seule façon de le faire - est de se signaler immédiatement et de coopérer lorsqu'une faute est découverte", a déclaré Miller.

Les autorités ont généralement cherché à éviter de déclencher par inadvertance l'effondrement d'entreprises par des mesures d'exécution après la 2002 mise en accusation du cabinet comptable Arthur Andersen 28,000 XNUMX suppressions d'emplois.

Mais cela signifie qu'au cours de la dernière décennie, les banques et autres entreprises sont généralement entrées accords de poursuites différées ou d'autres arrangements, assortis d'amendes, lorsque des méfaits sont constatés. Par exemple, JPMorgan Chase entré dans les DPA pour son rôle dans le Système pyramidal de Bernie Madoff et un scandale de négoce de métaux précieux, entre autres mésaventures.

Même dans les cas où les problèmes ne sont pas immédiatement détectés, le ministère de la Justice accorde du crédit aux gestionnaires qui fournissent volontairement des informations aux autorités, a déclaré Miller. Il a cité la récente condamnation de Uberl'ex-chef de la sécurité de entrave à la justice comme exemple de leurs méthodes actuelles.

"Lorsque le nouveau PDG d'Uber est arrivé à bord et a appris la conduite du CSO, l'entreprise a pris la décision de divulguer elle-même tous les faits concernant le cyberincident et la conduite obstructive du CSO au gouvernement", a-t-il déclaré. Cette décision a abouti à un accord de poursuite différée.

Les entreprises seront également considérées favorablement pour la création de programmes de rémunération permettant la récupération des primes, a-t-il déclaré.

Le changement d'approche à l'échelle du département intervient après un examen d'un an de ses processus, a déclaré Miller.

Miller a également dressé une liste des récentes actions d'application de la loi liées à la crypto-monnaie et a laissé entendre que l'agence envisageait une manipulation potentielle des marchés des actifs numériques. L'effondrement récent de FTX a conduit à se demande si le fondateur Sam Bankman-Fried fera face à des accusations criminelles.

"Le département suit de près l'extrême volatilité du marché des actifs numériques au cours de l'année écoulée", a-t-il déclaré, ajoutant un citation bien connue attribué à Berkshire Hathaway's Warren Buffett à propos de la découverte de méfaits ou de prises de risques insensées "lorsque la marée se retire".

"Pour l'instant, tout ce que je dirai, c'est que ceux qui nagent nus ont de quoi s'inquiéter, car le département en prend note", a déclaré Miller.

—Avec des reportages de Dan Mangan de CNBC