Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, témoigne lors de l'audience du Comité sénatorial des banques, du logement et des affaires urbaines intitulée Surveillance annuelle des plus grandes banques des nations, à Hart Building le jeudi 22 septembre 2022.
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JPMorgan Chase vendredi a publié des résultats du troisième trimestre qui ont dépassé les estimations des analystes en matière de bénéfices et de revenus, la société ayant récolté plus que prévu en revenus d'intérêts.
Voici les chiffres:
- Bénéfice : 3.12 $ par action, peut ne pas être comparable à l'estimation de 2.88 $, selon Refinitiv.
- Chiffre d'affaires: 33.49 milliards de dollars, contre 32.1 milliards de dollars estimé.
La plus grande banque américaine en termes d'actifs a déclaré que ses bénéfices avaient chuté de 17% par rapport à l'année précédente pour s'établir à 9.74 milliards de dollars, soit 3.12 dollars par action, la société ayant augmenté ses réserves pour créances douteuses de 808 millions de dollars. Les revenus du troisième trimestre ont bondi de 10% à 33.49 milliards de dollars, grâce à des taux d'intérêt plus élevés alors que la Réserve fédérale lutte contre l'inflation.
La banque a déclaré que le revenu net d'intérêts avait bondi de 34% au cours du trimestre pour atteindre 17.6 milliards de dollars, en raison de taux plus élevés et d'un portefeuille de prêts en expansion. Cela a dépassé les attentes des analystes de plus de 600 millions de dollars.
Les actions de la banque basée à New York ont augmenté de 2.3% dans les échanges avant commercialisation.
PDG de JPMorgan Jamie Dimon ont noté que si les consommateurs et les entreprises étaient financièrement solides au cours de la période, la situation économique s'assombrissait :
"Il y a des vents contraires importants immédiatement devant nous - une inflation élevée et obstinée entraînant une hausse des taux d'intérêt mondiaux, les effets incertains du resserrement quantitatif, la guerre en Ukraine, qui augmente tous les risques géopolitiques, et la fragilité de l'approvisionnement et des prix du pétrole, », a déclaré Dimon dans le communiqué. "Alors que nous espérons le meilleur, nous restons toujours vigilants et nous nous préparons à de mauvais résultats."
Les premiers signes de ces vents contraires ont commencé à apparaître au cours du trimestre. JPMorgan a enregistré 959 millions de dollars de pertes sur titres au cours du trimestre, reflétant la baisse généralisée des actifs financiers au cours du trimestre, sapant le bénéfice de 24 cents par action.
JPMorgan, la plus grande banque américaine en termes d'actifs, sera surveillée de près pour obtenir des indices sur la façon dont les banques naviguent dans un environnement déroutant.
D'une part, les taux de chômage rester bas, ce qui signifie que les consommateurs et les entreprises ont peu de difficulté à rembourser leurs prêts. La hausse des taux d'intérêt signifie que l'activité de prêt de base des banques devient plus rentable. Et la volatilité des marchés financiers a été une aubaine pour les traders obligataires.
Mais les investisseurs ont récemment abandonné les actions bancaires, poussant JPMorgan et d'autres à de nouveaux creux de 52 semaines cette semaine, craignant que la Réserve fédérale ne déclenche par inadvertance une récession. Les revenus de la banque d'investissement et des prêts hypothécaires ont fortement chuté, et les entreprises pourraient divulguer des dépréciations dans un contexte de baisse des actifs financiers.
En plus de cela, on s'attend à ce que les banques commencent à augmenter les réserves pour les pertes sur prêts en raison des craintes d'une augmentation de la récession ; les six plus grandes banques américaines en termes d'actifs devraient mettre de côté un total de 4.5 milliards de dollars de réserves, selon les analystes.
Cela correspond au ton prudent de Dimon, qui a déclaré cette semaine qu'il avait vu une récession frapper les États-Unis au cours des six à neuf prochains mois.
Le mois dernier, le président de JPMorgan, Daniel Pinto averti que les revenus de la banque d'investissement au troisième trimestre se dirigeaient vers une baisse allant jusqu'à 50%, grâce à l'effondrement de l'activité d'introduction en bourse et de l'émission de titres de créance et d'actions. Pour compenser cela, les revenus de négociation se dirigeaient vers un bond de 5% par rapport à l'année précédente grâce à une forte activité de titres à revenu fixe, a-t-il déclaré.
En conséquence, les investisseurs doivent s'attendre à un méli-mélo de tendances contradictoires au cours du trimestre et à une gamme de résultats plus large que d'habitude parmi les six plus grandes institutions américaines.
Les actions de JPMorgan ont chuté de 31 % cette année jusqu'à jeudi, pire que la baisse de 25 % du Indice KBW Bank.
Morgan Stanley, Wells Fargo et Citigroup devraient également rendre compte des résultats vendredi, suivis de Bank of America le lundi et Goldman Sachs mardi.
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Source: https://www.cnbc.com/2022/10/14/jpm-jpmorgan-chase-earnings-3q-2022-.html