- Comme illustré par Aave Arc et une collaboration récemment annoncée avec Siam Commercial Bank et Compound Treasury, la DeFi institutionnelle implique la mise en œuvre de critères de connaissance de votre client sur les pools de prêts sans autorisation de crypto. M. Lobban pense que la tokenisation des bons du Trésor américain ou des actions de fonds du marché monétaire leur permettra d'être utilisées comme garantie dans les pools DeFi.
- Une distinction, selon M. Lobban, est que les grandes institutions financières, plutôt que les plates-formes DeFi et les organisations de garde crypto-natives, valident les informations client dans le cadre de Project Guardian. En d'autres termes, un trader de JPMorgan doit démontrer qu'il est autorisé à négocier pour le compte de la banque de Wall Street.
- JPMorgan n'a pas décidé avec quels systèmes DeFi et contreparties il travaillerait, selon M. Lobban, mais ce sera parmi les possibilités bien connues. Au cours des deux dernières années et demie, JPMorgan a exploré discrètement l'identité numérique dans le contexte de la blockchain et des actifs numériques, a-t-il noté.
JP Morgan cherche à investir des billions de dollars dans l'industrie DeFi. JP Morgan pense avoir découvert un moyen pour les développeurs de financement décentralisé (DeFi) de profiter du potentiel de génération de rendement des actifs non cryptographiques. Tyrone Lobban, responsable d'Onyx Digital Assets de JPMorgan, s'est entretenu avec CoinDesk lors du Consensus 2022 à Austin, au Texas, au sujet des ambitions DeFi de qualité institutionnelle de la banque et de la valeur potentielle des actifs tokenisés.
Système de règlement des garanties basé sur la blockchain
Comme illustré par Aave Arc et une collaboration récemment annoncée avec Siam Commercial Bank et Compound Treasury, la DeFi institutionnelle implique la mise en œuvre de critères de connaissance de votre client sur les pools de prêts sans autorisation de crypto. M. Lobban pense que la tokenisation des bons du Trésor américain ou des actions de fonds du marché monétaire leur permettra d'être utilisées comme garantie dans les pools DeFi.
M. Lobban a poursuivi: L'objectif final est d'apporter ces billions de dollars d'actifs dans DeFi afin que nous puissions utiliser ces nouveaux mécanismes pour le commerce, l'emprunt et le prêt, mais avec l'échelle des actifs institutionnels. Selon lui, Onyx Digital Assets voit deux parties complémentaires pour concrétiser la DeFi de qualité bancaire.
L'un des composants est le système de règlement des garanties basé sur la blockchain de JPMorgan, qui a récemment été étendu pour inclure des actions de fonds du marché monétaire BlackRock tokenisées. Le volume des échanges pour ce type d'application sur la blockchain Onyx Digital Assets, qui est payé dans le jeton numérique interne de la banque JPM Coin, aurait atteint 350 milliards de dollars, selon M. Lobban.
Informations client sous Project Guardian
Le deuxième élément est "Project Guardian", un essai dirigé par l'Autorité monétaire de Singapour comprenant JPMorgan, DBS Bank et Marketnode. Pour tester le DeFi adapté aux institutions, il utilise des pools de liquidités autorisés composés d'obligations et de dépôts à jetons. Semblable à ce que font Aave Arc et Fireblocks, ces entreprises DeFi tireront parti des chaînes de blocs publiques et d'un système d'autorisation.
Une distinction, selon M. Lobban, est que les grandes institutions financières, plutôt que les plates-formes DeFi et les organisations de garde crypto-natives, valident les informations client dans le cadre de Project Guardian. En d'autres termes, un trader de JPMorgan doit démontrer qu'il est autorisé à négocier pour le compte de la banque de Wall Street.
Un autre domaine de différenciation est la nouvelle approche de DeFi autorisée, qui est basée sur des composants de construction d'identité numérique comme les informations d'identification vérifiables du W3C. JPMorgan n'a pas décidé avec quels systèmes DeFi et contreparties il travaillerait, selon M. Lobban, mais ce sera parmi les possibilités bien connues. Au cours des deux dernières années et demie, JPMorgan a exploré discrètement l'identité numérique dans le contexte de la blockchain et des actifs numériques, a-t-il noté.
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Andrew est un développeur de blockchain qui a développé son intérêt pour les crypto-monnaies pendant ses études post-diplôme. Il est un fin observateur des détails et partage sa passion pour l'écriture tout en étant développeur. Ses connaissances en backend sur la blockchain l'aident à donner une perspective unique à son écriture
Source : https://www.thecoinrepublic.com/2022/06/14/jp-morgans-cryptocurrency-strategy-entails-a-multi-trillion-dollar-investment/