Les ETF ont fait leurs débuts dans les années 90 en tant que titres populaires qui permettaient aux investisseurs d'avoir une alternative aux achats d'actions traditionnels et aux fonds communs de placement. Grâce aux ETF, les investisseurs pouvaient obtenir un portefeuille géré passivement sans investissement minimum et divers actifs. Aujourd'hui, les ETF sont toujours une option populaire, mais ils sont rapidement dépassés par les avantages offerts par l'indexation directe.
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Ci-dessous, nous vous expliquerons pourquoi ce changement de préférence se produit et vous donnerons un aperçu de haut niveau de l'indexation directe et de tout ce qu'elle peut vous offrir.
Définition de l'indexation directe
Indexation directe est un véhicule d'investissement qui vous permet d'acheter des actions individuelles ou des titres qui suivent la performance d'un indice comme le Dow Jones ou le S&P 500. Par exemple, si vous vouliez créer un portefeuille qui pourrait fonctionner aussi bien ou mieux que le populaire Indice S&P 500, vous pouvez utiliser la tactique d'indexation directe pour la tâche. Vous sélectionneriez tous les titres détenus par l'indice S&P et copieriez leurs pondérations.
Certains ETF, en permettant aux investisseurs d'acheter des seaux d'investissements qui reflètent des indices particuliers, peuvent avoir des similitudes avec ce processus, mais il existe des différences distinctes.
ETF vs indexation directe
À comprendre l'indexation directe par rapport aux ETF vous devez examiner les points communs qu'ils partagent et les différences qui les séparent. Premièrement, l'indexation directe et les FNB permettent aux investisseurs de détenir un ensemble de titres individuels comme des actions et des obligations. La conception est conçue pour produire le meilleur rendement possible en imitant le succès des indices les plus prospères du marché.
La principale différence réside dans la propriété des titres. Un ETF vous permet de détenir une part de l'ETF, et non les titres individuels. Avec l'indexation directe, les investisseurs sont propriétaires des titres et peuvent manipuler leurs pondérations comme ils l'entendent.
Avantages de l'indexation directe
Maintenant que vous avez une meilleure compréhension de la structure différente de l'indexation directe et des ETF, nous pouvons passer aux raisons pour lesquelles l'indexation directe gagne en popularité par rapport aux autres véhicules d'investissement proposés. Le premier avantage est le plus évident, la personnalisation.
Personnalisation du portefeuille
Les ETF offrent de la flexibilité, vous permettant d'acheter et de vendre des actions comme bon vous semble. Cependant, l'indexation directe permet la même flexibilité associée à la liberté ultime de personnalisation. Comme nous l'avons mentionné ci-dessus, l'indexation directe permet aux investisseurs la liberté d'acheter toutes les actions individuelles des autres indices, mais ils peuvent se diversifier comme ils l'entendent. Cela comprend l'achat d'actions supplémentaires ou la vente de celles qui ne fonctionnent pas aussi bien. En ayant la liberté de supprimer les actifs peu performants, les investisseurs ont une meilleure opportunité de surperformer l'indice qu'ils imitent.
Coût fiscal réduit
Chaque fois qu'une seule action est vendue dans un but lucratif, le vendeur doit payer un impôt sur le revenu. C'est ce qu'on appelle un impôt sur les plus-values. En revanche, si une vente d'actifs a été réalisée et qu'elle a entraîné une perte, le vendeur peut réclamer une perte sur la vente. Cela se traduit par une déduction fiscale où la perte est déduite de votre revenu imposable. Plus votre revenu imposable est faible, plus votre facture d'impôt est faible.
Le raisonnement est donc valable, réclamez toutes vos pertes à minimiser les impôts sur les gains en capital sur les investissements.
Avec l'indexation directe, il existe une pléthore d'occasions de vendre un titre à perte afin de compenser vos gains et de réduire votre facture fiscale. Ce processus est communément appelé récolte de pertes fiscales.
Large accès
Dans le passé, l'indexation directe était entravée par le manque de plates-formes disposées à la prendre en charge. Selon Associés Cerulli, "L'indexation directe est prête à croître à un taux annualisé de plus de 12 % au cours des cinq prochaines années, plus rapidement que les produits financiers traditionnels, tels que les fonds communs de placement, les FNB et les comptes distincts."
Récemment, les gestionnaires d'actifs et les grandes entreprises comme JPMorgan, BlackRock et Vanguard ont remarqué cette popularité croissante. En conséquence, de plus en plus de plates-formes adoptent des capacités de portefeuille spécialisées pour prendre en charge l'indexation directe.
Les investisseurs peuvent désormais plus facilement poursuivre l'indexation directe comme principale forme d'investissement sans les inconvénients de l'achat de fractions d'actions restreintes et des contraintes de la plate-forme.
Conclusion
Les ETF peuvent vous donner un groupe de titres pour imiter un indice, mais possèdent des restrictions dans les choix et les pondérations des titres. Pour plus de flexibilité, de personnalisation et de contrôle global de votre portefeuille, l'indexation directe peut constituer un excellent complément à votre stratégie d'investissement.
Conseils d'investissement
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Source : https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html