L'inflation enregistre la plus forte baisse en près de 3 ans

Faits marquants

• L'inflation a diminué en décembre, l'indice des prix à la consommation (IPC) global ayant chuté de 0.1 % pour le mois.
• Il s'agit de la plus forte réduction depuis avril 2020 et porte le taux d'inflation annuel propre à 6.5 %, contre 7.1 % le mois dernier.
• Le principal moteur de la réduction a été la baisse des prix du carburant et de l'essence, qui ont enregistré une baisse à deux chiffres. Ce ne sont pas toutes de bonnes nouvelles cependant. Les œufs ont augmenté de 11.1 %.

Chaque mois, la moitié du pays attend avec impatience de voir quel sera le dernier chiffre d'inflation. Ok, c'est peut-être une légère exagération, mais quand même, quelle époque pour être en vie. Qui aurait pensé que la personne moyenne serait si intéressée par l'augmentation du prix du soya et des revêtements de sol.

Mais nous y sommes.

Et bien que nous ayons l'habitude de voir les mots « record historique » répétés encore et encore à chaque annonce d'inflation, il semble que les dominos commencent enfin à s'effondrer.

Parce que ce mois-ci, les prix ont baissé. Oui, en fait vers le bas. Ce n'est pas qu'ils aient augmenté moins qu'en décembre de l'année dernière, ce qui signifie que le taux annuel est maintenant plus bas. Les prix moyens des choses sont en fait inférieurs à ce qu'ils étaient en novembre.

Avant d'aller plus loin, on parle d'une baisse de 0.1 %. Ce n'est donc probablement pas le moment d'ouvrir le champagne et de commander la côte de bœuf, mais néanmoins, sa progression.

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L'inflation recule de 0.1 % en décembre

Le taux d'inflation global a baissé de 0.1 % en décembre, ce qui signifie que le taux annuel est tombé à 6.5 %. C'est encore élevé, mais nous constatons actuellement un réel mouvement dans le chiffre global annuel, qui était encore de 7.1 % le mois dernier.

L'un des principaux moteurs de la baisse a été une baisse importante du coût de l'essence (-9.4 %) et des autres mazouts (-11.9 %). Cela signifie une baisse significative des prix à la station-service pour les chauffeurs, ce qui sera un soulagement qui aidera sûrement les ménages.

De nombreux autres domaines ont également connu des réductions importantes. Comme c'est toujours le cas avec les chiffres de l'inflation, les éléments sont assez aléatoires. Le prix du bacon a baissé de 2.9 %, les fruits frais étaient 1.9 % moins chers que le mois précédent, les sous-vêtements et maillots de bain pour hommes ont chuté de 1.4 % et les robes pour femmes ont baissé de 2.4 %.

Les garde-robes ont été les vrais gagnants en décembre puisque les chaussures pour hommes ont également baissé de 2.4 %, les chaussures pour femmes ont baissé de 0.6 %, tout comme les sous-vêtements pour femmes (-0.7 %) et les montres (-0.1 %).

Les voitures et camions d'occasion ont encore chuté (-2.5 %), ce qui est une bonne nouvelle pour ceux qui recherchent de nouvelles roues, mais pas une bonne nouvelle pour les entreprises. comme Carvana. Les pièces et équipements de véhicules autres que les pneus ont diminué de 1.2 %.

Les prix des médicaments sans ordonnance ont chuté de 0.4 %, l'équipement audio de 2.4 %, l'assurance maladie a chuté de 3.4 %, la location de voitures et de camions de 1.6 % et les frais de comptabilité de 3.5 %.

Vous obtenez l'image, beaucoup de choses sont devenues moins chères. Mais pas tout.

Alors que les prix globaux étaient en baisse, de nombreux articles ont continué à devenir plus chers jusqu'en décembre. Certaines valeurs aberrantes notables étaient les œufs, qui ont augmenté de 11.1 %, ce qui signifie que dans l'ensemble, votre petit-déjeuner aux œufs et au bacon vous coûtera toujours plus cher.

Vous pensez plutôt à une option sucrée pour commencer la journée ? Eh bien, les petits pains sucrés, les gâteaux au café et les beignets ont également augmenté de 2.6 %. Les tomates ont augmenté de 3.4 %, la laitue de 4 %, les haricots et pois secs de 3.2 % et le beurre de 3.3 %.

Dans l'ensemble, vous ne devriez pas vous attendre à voir une différence majeure dans votre épicerie hebdomadaire pour l'instant, mais c'est un progrès.

L'IPC de base, qui exclut les secteurs volatils de l'alimentation et de l'énergie, a augmenté de 0.3 %, ce qui était conforme aux attentes. Il place le taux global annuel à 5.7%, en baisse par rapport aux 6% enregistrés le mois dernier.

Comment les marchés ont-ils réagi ?

Ils l'ont ignoré, à peu près. Ce n'est pas vraiment une surprise, étant donné que les chiffres de ce mois-ci étaient fondamentalement conformes aux projections des analystes. Le S&P 500 était globalement stable dans les échanges aux heures d'ouverture et les rendements du Trésor ont légèrement diminué.

Les informations provenant des marchés obligataires suggèrent maintenant que la Fed cherchera à mettre en œuvre une hausse des taux d'intérêt de 0.25 point de pourcentage lors de sa prochaine réunion le 1er février. Cela marque une baisse rapide de leur augmentation record, qui a vu les taux augmenter de 0.75 point de pourcentage quatre fois de suite l'année dernière.

Lors de la dernière réunion en décembre, cela a été quelque peu modéré avec une hausse de 0.5 point de pourcentage.

La Fed a clairement indiqué qu'elle ferait tout ce qu'elle devait faire pour ramener l'inflation au taux cible de 2-3%, mais le président Jerome Powell a déclaré qu'elle espérait pouvoir le faire sans difficulté. atterrissage pour l'économie.

Comment les investisseurs peuvent-ils gérer une inflation élevée et continue ?

La tendance est dans la bonne direction, mais l'inflation ne devrait pas redescendre dans la fourchette cible avant un certain temps. Il existe un certain nombre de catégories d'actifs différentes vers lesquelles les investisseurs peuvent se tourner afin de se protéger contre l'inflation. Voici quelques exemples :

Titres du Trésor protégés contre l'inflation

Les TIPS, ou Treasury Inflation-Protected Securities, sont un type d'obligations émises par le gouvernement américain. Elles sont similaires aux autres obligations, mais elles ont une caractéristique supplémentaire pour protéger votre investissement de l'inflation.

Lorsque vous investissez dans des TIPS, la valeur de votre obligation augmentera avec l'inflation. Ainsi, même si vous avez acheté l'obligation pour une certaine somme d'argent, au moment où elle arrive à échéance, elle vaudra plus en termes de pouvoir d'achat.

Les paiements d'intérêts sur les TIPS sont également augmentés pour suivre l'inflation. Cela signifie que la valeur de votre investissement ne diminuera pas autant qu'elle le ferait avec des obligations ordinaires.

Or et métaux précieux

Les métaux précieux sont considérés comme une protection contre l'inflation et une réserve de richesse depuis des milliers d'années. Aujourd'hui encore, l'or en particulier est considéré comme un actif « refuge » et se comporte souvent bien en période de crise économique.

De nos jours, les investissements dans l'or sont généralement effectués par le biais d'ETF et de fonds basés sur les matières premières, mais certains bogues de l'or endurcis détiennent toujours des investissements dans l'or à l'ancienne.

Droit immobilier

L'immobilier est un autre actif traditionnellement considéré comme une solide couverture contre l'inflation. Le revenu des paiements de location augmentera généralement au taux d'inflation et peut dépasser le taux d'inflation pendant certaines périodes.

Par extension, la valeur en capital d'une propriété peut également dépasser l'inflation à long terme. Parce que l'immobilier est plus illiquide que d'autres actifs comme les actions, les ventes de panique et les fortes fluctuations des valeurs sont moins courantes.

Cela ne veut pas dire qu'ils ne se produisent pas, comme nous l'avons vu en 2008.

Matières premières

Les matières premières sont des biens comme le pétrole, le blé, la laine, le coton et le cuivre. Ce sont des matières premières que nous utilisons pour créer les biens et produits que nous consommons et utilisons au quotidien. Ils peuvent constituer une très bonne protection contre l'inflation, car c'est souvent la variation du prix des matières premières qui est à l'origine de l'inflation !

Vous ne voudrez peut-être pas garder un troupeau de moutons ou un champ de blé à portée de main, mais de nos jours, il existe une variété de véhicules d'investissement qui permettent de spéculer sur les actifs des matières premières, sans avoir à prendre livraison de 4,000 XNUMX barils de pétrole brut.

Comment investir dans des actifs couverts contre l'inflation

Si vous ne voulez pas sortir et constituer vous-même un portefeuille couvert contre l'inflation, nous avons ce qu'il vous faut. Chez Q.ai, nous exploitons la puissance de l'IA pour vous aider à maintenir la hausse de vos actifs avec les prix grâce à notre Kit de protection contre l'inflation.

Ce kit investit dans un mélange de TIPS, de métaux précieux et d'un panier de matières premières. Chaque semaine, notre IA prédit comment ces différents actifs sont susceptibles de se comporter sur une base ajustée au risque, puis rééquilibre automatiquement le portefeuille en fonction des prévisions.

Vous souhaitez vous concentrer uniquement sur les métaux précieux ? Notre Trousse Métaux Précieux utilise l'IA de la même manière, mais cible sa stratégie sur les ETF basés sur les métaux qui investissent dans une gamme de différentes choses brillantes, y compris l'or, l'argent, le platine et le palladium.

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