L'inflation a atteint un plus haut depuis 31 ans. 7 avantages sur la façon dont ils investissent en période d'inflation élevée

Si vous avez l'impression de payer plus pour tout, de la nourriture aux produits technologiques, vous êtes sur quelque chose : en décembre, les prix à la consommation ont augmenté de 7 % par rapport à l'année précédente, ce qui est le taux d'inflation américain le plus élevé depuis près de 40 ans. « L'inflation a grimpé en flèche en raison de la forte demande des clients et des pénuries persistantes de main-d'œuvre et d'approvisionnement. Alors que les pressions sur les prix devraient s'atténuer en 2022, les économistes estiment que le taux d'inflation dépassera probablement 3% d'ici la fin de l'année », rapporte Jeffrey Bartash de MarketWatch. Nous avons donc demandé à des experts financiers et à des conseillers financiers comment ils conseillent aux clients d'investir en période d'inflation :

Considérez les actions de valeur dans l'espace de consommation de base, déclare Snigdha Kumar, responsable des opérations de produits pour Digit

« Les investisseurs devraient continuer à investir dans les actions, car les actions résistent généralement mieux en période d'inflation, surtout si l'inflation s'accompagne de la croissance. Les actions de valeur qui se trouvent dans l'espace de consommation de base comme l'alimentation et l'énergie se portent bien pendant l'inflation, car la demande de produits de base est inélastique et cela donne à ces entreprises un pouvoir de fixation des prix plus élevé car elles sont capables d'augmenter leurs prix avec l'inflation mieux que d'autres industries. 

Optez pour des actions et des conseils, déclare Leanne Devinney, vice-présidente de Fidelity Investments

« C'est une bonne stratégie pour se diversifier à travers différents types d'investissements. Par exemple, les actions plus que les obligations ont tendance à suivre l'inflation au fil du temps. Considérez également différents types de placements à revenu fixe résistants à l'inflation, tels que les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) et les obligations à haut rendement. Cela peut également aider à réduire l'exposition à des investissements plus sensibles à l'inflation, tels que certains bons du Trésor. »

Changez la façon dont vous gérez votre trésorerie, déclare Pamela Chen, analyste financière agréée chez Refresh Investments

« En période d'inflation, il devient plus important d'investir des liquidités. À mesure que les prix des biens augmentent pendant les périodes d'inflation, l'argent liquide perdra son pouvoir d'achat et un dollar achètera moins qu'avant. Investissez votre argent pour obtenir un rendement afin de minimiser la morsure inflationniste, ou éventuellement obtenir un rendement qui suit ou dépasse le taux d'inflation. » 

Pensez à l'immobilier et aux matières premières, déclare Grace Yung, planificatrice financière certifiée chez Midtown Financial Group

« Les actions en tant que classe d'actifs ont historiquement surperformé pendant l'inflation… De plus, les actifs corporels tels que l'immobilier ou les matières premières sont également à prendre en compte. Par exemple, nous avons vu récemment les prix des matériaux de construction augmenter considérablement. Investir dans des matières premières telles que le bois ou l'acier aurait fonctionné comme une couverture naturelle contre l'inflation.

L'or et les FPI peuvent avoir du sens, déclare Alana Benson, experte en investissement chez NerdWallet

« L'inflation n'est qu'une raison de plus pour laquelle il est important d'avoir un portefeuille bien diversifié. Si vos investissements sont répartis sur différentes classes d'actifs, zones géographiques et secteurs, cela peut vous aider à vous protéger contre les risques. Vous pouvez également explorer des investissements qui protègent naturellement contre l'inflation, tels que l'or, les pourboires et l'immobilier. Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont un moyen facile pour les investisseurs d'accéder à l'immobilier sans avoir à acheter eux-mêmes une propriété et comme la plupart des FPI versent des dividendes, elles peuvent également offrir une source de revenus.

Recherchez des sociétés de haute qualité qui versent des dividendes et des crypto-monnaies, déclare Michael Wilkerson, vice-président exécutif de la société holding d'investissement Helios Fairfax Partners

« Dans les environnements à forte inflation, l'argent liquide, généralement perçu comme l'actif sûr, est le pire endroit où être, car son pouvoir d'achat s'érode régulièrement. Recherchez des sociétés de haute qualité qui versent des dividendes ou des noms qui ont un angle unique dans l'environnement actuel. J'aime Prologis (PLD) en tant que leader des infrastructures et de la chaîne d'approvisionnement, Marriott (MAR) en tant que jeu sur la réouverture des économies et des voyages, et les mineurs Rio Tinto (RIO) ou Newmont (NEM) pour l'exposition aux matières premières et les dividendes élevés.

Il poursuit : « Ne cherchez l'or pour surpasser que lorsque tout le monde commence à courir pour les collines. En attendant, Bitcoin et Ethereum offrent les moyens les plus liquides d'investir dans la cryptographie, ce qui pourrait encore s'avérer être la couverture contre l'inflation la plus efficace dans cet environnement.

Utilisez une large diversification, déclare Brittney Castro, planificatrice financière certifiée chez Mint

« Vous devez absolument être conscient de ne pas garder trop d'argent en espèces - comptes chèques, d'épargne ou à haut rendement - car ceux-ci ne suivront pas l'inflation puisque leurs taux de rendement sont en moyenne d'environ 1% par an… Assurez-vous d'avoir un jeu clair planifiez et concentrez-vous sur des stratégies d'investissement à long terme telles que le coût moyen en dollars, une large diversification, un rééquilibrage régulier, puis effectuez des ajustements en cours de route pour faire face à tout changement dans l'économie ou votre situation financière actuelle.