Je vais bientôt hériter d'une grosse somme d'argent d'un oncle avec qui personne dans ma famille ne parle encore ; Je suis le seul à être resté en contact avec lui. Bien qu'il semble un peu grotesque de penser à l'argent alors que quelqu'un est sur son lit de mort, c'est une somme suffisamment importante pour que je doive planifier comment je vais l'économiser/l'investir.
J'ai deux frères et sœurs qui ne sont pas inclus dans l'héritage. Cependant, une fois que mon oncle est décédé et que j'ai hérité de l'argent, j'aimerais "partager l'amour" avec mes frères et sœurs, dont je suis très proche. J'ai l'impression que cet argent n'est pas gagné et je me sens déjà coupable de recevoir cet argent et pas eux, surtout parce qu'une sœur a des difficultés financières.
Si je devais leur offrir une partie de l'héritage, quelle serait la meilleure façon de le faire ? Je voudrais éviter de payer à nouveau des impôts, car je paierai des droits de succession sur l'héritage. Je pourrais leur donner des montants annuels, mais je ne veux pas qu'ils aient l'impression de dominer cet argent au-dessus de leurs têtes ; une fiducie serait-elle plus appropriée? D'autant plus que ma sœur en difficulté ne gère pas bien l'argent.
Merci de votre aide.
Partager l'amour
Cher Partage,
Tu es une bonne soeur. J'apprécie votre attention et que vous planifiez à l'avance. En attendant, ne faites aucune promesse à vos frères et sœurs ou à vous-même.
Vous vous sentez suffisamment coupable d'avoir hérité de cet argent alors que vos deux sœurs sont laissées pour compte ; ne vous sentez pas coupable de le donner aussi. Si l'un ou l'autre des frères et sœurs protestait contre la manière dont il avait reçu l'argent et avait l'impression que vous le « dominiez » sur lui ou que vous le faisiez se sentir « inférieur à », il pourrait toujours le refuser. Vous ne pouvez pas contrôler la façon dont les autres réagissent ou se sentent, alors n'essayez pas de le faire. Vous ne pouvez contrôler que ce que vous ressentez. La culpabilité ne devrait même pas être sur la table.
Les fiducies sont généralement une bonne option lorsque vous souhaitez économiser sur les droits de succession. Par exemple, un ajustement à l'inflation a porté les impôts fédéraux sur les successions à 12.06 millions de dollars par individu, ou 24.12 millions de dollars par couple pour 2022, mais certains États sont moins généreux tandis que d'autres (prenez la révérence, Floride) n'ont aucun impôt sur les successions. Dans votre cas, vos frères et sœurs devraient payer des impôts sur le revenu qu'ils reçoivent de toute fiducie que vous établiriez pour eux de votre vivant.
"Commencez bas et allez lentement. »
Les fiducies sont principalement utilisées pour la planification fiscale, la protection des actifs du fiduciaire ou des bénéficiaires, la planification des soins de longue durée et/ou la protection des enfants ou petits-enfants ayant des besoins spéciaux, entre autres utilisations. Les fiducies peuvent également être complexes et coûteuses à mettre en place et à maintenir. Compte tenu de ce que vous dites au sujet de la situation de votre sœur, elle paierait probablement un taux inférieur sur les distributions de la fiducie. La même chose s'appliquerait évidemment aux enfants dans une situation similaire.
Commencez bas et allez lentement. En 2022, l'exonération annuelle de l'impôt sur les donations est passée à 16,000 15,000 $ par donateur/bénéficiaire, contre 2021 XNUMX $ en XNUMX. Les dons annuels ne sont pas déductibles de vos impôts sur le revenu et ne sont pas non plus considérés comme un revenu pour les bénéficiaires. Les dons faits directement à un prestataire de soins de santé pour un ami ou un parent et directement à un établissement d'enseignement sont exonérés de l'impôt sur les donations. Expliquez qu'un revenu stable provenant de la succession de votre oncle (plutôt que de vous) est préférable pour des raisons fiscales.
Je pense que ce que vous faites est noble et un changement de rythme bienvenu pour cette colonne. Certains membres du groupe Facebook Moneyist avaient des opinions moins magnanimes sur votre situation. L'un d'eux a écrit : « Votre oncle a exclu vos frères et sœurs de son testament parce qu'il n'a aucun lien avec eux. Vous devez respecter son désir de ne pas leur donner son argent. Un autre a dit : « Ne leur donnez pas un centime. Un autre a demandé : « Avez-vous besoin d'un autre frère ?
Pour ce que ça vaut, une fois que votre oncle est parti et que l'argent est sur votre compte, c'est votre butin, et vous êtes libre de le distribuer comme bon vous semble.
Vérifier le Facebook privé Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d'argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m'écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Postez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes Moneyist.
Le Monétaire regrette de ne pouvoir répondre individuellement aux questions.
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"Nous pensons que son ex-femme l'a poussée à faire ça": la fille de mon mari m'a demandé pourquoi je suis bénéficiaire de l'assurance-vie de son père à sa place. Comment puis-je répondre ?
"L'équipe du cimetière est la plus en sous-effectif :" Je suis en service sur le Strip de Las Vegas. Nos clients ivres ne donnent souvent pas de pourboire. Comment puis-je persuader mon patron d'ajouter des frais de service ?
"Cela a mis tout le monde dans une position bizarre": Notre serveuse a déclaré que des frais de service de 20% avaient été ajoutés pour couvrir les avantages sociaux et l'assurance maladie, mais que ce n'était pas un pourboire. Est-ce normal?
« Je me sens déjà coupable » : mon oncle me laisse un héritage important, mais à l'exclusion de mes frères et sœurs. Dois-je leur offrir de l'argent chaque année ou créer une fiducie ?
Cher Quentin,
Je vais bientôt hériter d'une grosse somme d'argent d'un oncle avec qui personne dans ma famille ne parle encore ; Je suis le seul à être resté en contact avec lui. Bien qu'il semble un peu grotesque de penser à l'argent alors que quelqu'un est sur son lit de mort, c'est une somme suffisamment importante pour que je doive planifier comment je vais l'économiser/l'investir.
J'ai deux frères et sœurs qui ne sont pas inclus dans l'héritage. Cependant, une fois que mon oncle est décédé et que j'ai hérité de l'argent, j'aimerais "partager l'amour" avec mes frères et sœurs, dont je suis très proche. J'ai l'impression que cet argent n'est pas gagné et je me sens déjà coupable de recevoir cet argent et pas eux, surtout parce qu'une sœur a des difficultés financières.
Si je devais leur offrir une partie de l'héritage, quelle serait la meilleure façon de le faire ? Je voudrais éviter de payer à nouveau des impôts, car je paierai des droits de succession sur l'héritage. Je pourrais leur donner des montants annuels, mais je ne veux pas qu'ils aient l'impression de dominer cet argent au-dessus de leurs têtes ; une fiducie serait-elle plus appropriée? D'autant plus que ma sœur en difficulté ne gère pas bien l'argent.
Merci de votre aide.
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Tu es une bonne soeur. J'apprécie votre attention et que vous planifiez à l'avance. En attendant, ne faites aucune promesse à vos frères et sœurs ou à vous-même.
Vous vous sentez suffisamment coupable d'avoir hérité de cet argent alors que vos deux sœurs sont laissées pour compte ; ne vous sentez pas coupable de le donner aussi. Si l'un ou l'autre des frères et sœurs protestait contre la manière dont il avait reçu l'argent et avait l'impression que vous le « dominiez » sur lui ou que vous le faisiez se sentir « inférieur à », il pourrait toujours le refuser. Vous ne pouvez pas contrôler la façon dont les autres réagissent ou se sentent, alors n'essayez pas de le faire. Vous ne pouvez contrôler que ce que vous ressentez. La culpabilité ne devrait même pas être sur la table.
Les fiducies sont généralement une bonne option lorsque vous souhaitez économiser sur les droits de succession. Par exemple, un ajustement à l'inflation a porté les impôts fédéraux sur les successions à 12.06 millions de dollars par individu, ou 24.12 millions de dollars par couple pour 2022, mais certains États sont moins généreux tandis que d'autres (prenez la révérence, Floride) n'ont aucun impôt sur les successions. Dans votre cas, vos frères et sœurs devraient payer des impôts sur le revenu qu'ils reçoivent de toute fiducie que vous établiriez pour eux de votre vivant.
"Commencez bas et allez lentement. »
Les fiducies sont principalement utilisées pour la planification fiscale, la protection des actifs du fiduciaire ou des bénéficiaires, la planification des soins de longue durée et/ou la protection des enfants ou petits-enfants ayant des besoins spéciaux, entre autres utilisations. Les fiducies peuvent également être complexes et coûteuses à mettre en place et à maintenir. Compte tenu de ce que vous dites au sujet de la situation de votre sœur, elle paierait probablement un taux inférieur sur les distributions de la fiducie. La même chose s'appliquerait évidemment aux enfants dans une situation similaire.
Commencez bas et allez lentement. En 2022, l'exonération annuelle de l'impôt sur les donations est passée à 16,000 15,000 $ par donateur/bénéficiaire, contre 2021 XNUMX $ en XNUMX. Les dons annuels ne sont pas déductibles de vos impôts sur le revenu et ne sont pas non plus considérés comme un revenu pour les bénéficiaires. Les dons faits directement à un prestataire de soins de santé pour un ami ou un parent et directement à un établissement d'enseignement sont exonérés de l'impôt sur les donations. Expliquez qu'un revenu stable provenant de la succession de votre oncle (plutôt que de vous) est préférable pour des raisons fiscales.
Je pense que ce que vous faites est noble et un changement de rythme bienvenu pour cette colonne. Certains membres du groupe Facebook Moneyist avaient des opinions moins magnanimes sur votre situation. L'un d'eux a écrit : « Votre oncle a exclu vos frères et sœurs de son testament parce qu'il n'a aucun lien avec eux. Vous devez respecter son désir de ne pas leur donner son argent. Un autre a dit : « Ne leur donnez pas un centime. Un autre a demandé : « Avez-vous besoin d'un autre frère ?
Pour ce que ça vaut, une fois que votre oncle est parti et que l'argent est sur votre compte, c'est votre butin, et vous êtes libre de le distribuer comme bon vous semble.
Vérifier le Facebook privé Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d'argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m'écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Postez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes Moneyist.
Le Monétaire regrette de ne pouvoir répondre individuellement aux questions.
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"Nous pensons que son ex-femme l'a poussée à faire ça": la fille de mon mari m'a demandé pourquoi je suis bénéficiaire de l'assurance-vie de son père à sa place. Comment puis-je répondre ?
"L'équipe du cimetière est la plus en sous-effectif :" Je suis en service sur le Strip de Las Vegas. Nos clients ivres ne donnent souvent pas de pourboire. Comment puis-je persuader mon patron d'ajouter des frais de service ?
"Cela a mis tout le monde dans une position bizarre": Notre serveuse a déclaré que des frais de service de 20% avaient été ajoutés pour couvrir les avantages sociaux et l'assurance maladie, mais que ce n'était pas un pourboire. Est-ce normal?
Source : https://www.marketwatch.com/story/im-already-feeling-guilty-my-oncle-is-leaving-me-a-large-inheritance-but-excluing-my-siblings-should-i- offrez-leur-de-l-argent-chaque-annee-ou-definissez-une-confiance-11650501525?siteid=yhoof2&yptr=yahoo