Deux gars jouant au basket sur un terrain extérieur en été. Adolescent et jeune adulte pratiquant leur … [+]
Getty
Au cours des derniers mois, j'ai vu des investisseurs en dividendes refaire sans cesse la même erreur : ils oublient constamment que le marché boursier regarde toujours vers l'avant, ne sauraient en arrière.
Faire cette erreur facile maintenant pourrait vous coûter une chance de saisir des dividendes bon marché de 7% + en fonds à capital fixe (CEF)– et potentiellement vous préparer pour des années de versements en espèces réguliers et de gains de prix.
Se débarrasser du « choc de Shell Investor »
Je sais qu'il est difficile de croire à ce rebond du marché après les nombreux rebondissements cruels que les actions nous ont infligés cette année. Et pour être honnête, cela pourrait prendre beaucoup de temps pour que le marché trouve pleinement sa place. Heck, nous pourrions revoir les creux de 2022 que nous avons atteints à la mi-juillet.
Mais mes indicateurs me disent tous que l'achat d'un CEF bien géré qui détient un mélange d'actions à grande et moyenne capitalisation semblera être un très décision intelligente lorsque vous regardez en arrière dans un an environ. (Et comme je l'ai dit la semaine dernière, si vous voulez vous donner une tranquillité d'esprit supplémentaire, vous pouvez utiliser la moyenne d'achat pour vous frayer un chemin à la fois.)
Nos Insider CEF Le portefeuille est un excellent endroit pour rechercher de nouveaux achats : il contient des actions américaines et internationales de premier ordre, ainsi que des noms technologiques, dispersés dans les 25 CEF qu'il détient, qui rapportent aujourd'hui un taux démesuré de 8.9 % en moyenne.
Je nommerai un autre fonds (rendement actuel : 7 %) à garder sur votre liste de surveillance dans un instant. Tout d'abord, analysons certaines des dernières feuilles de thé économiques pour voir pourquoi le moment est venu de faire quelques achats avisés de CEF.
Les consommateurs résilients pourraient obtenir un coup de main (rare) de la Fed
Lorsque nous achetons des CEF axés sur les actions, nous visons toujours à le faire lorsque le consommateur américain tient le coup – et idéalement dépense plus – car après tout, les dépenses de consommation représentent 70 % de toute l'activité économique américaine.
Et le consommateur américain tient certainement le coup, avec des salaires en hausse de 5.1 % au deuxième trimestre 2022, le taux le plus rapide depuis plus de 20 ans.
Cela, à son tour, alimente les ventes pour les entreprises en contact direct avec les consommateurs comme Amazon
Surtout, les deux sociétés ont souligné que les problèmes de chaîne d'approvisionnement commençaient à s'atténuer, affaiblissant l'une des principales causes de l'inflation.
Ce sont deux bons signes en eux-mêmes, et nous pouvons en ajouter deux autres : le premier est le fait que les actions ont encore un long chemin à parcourir avant de retrouver leurs niveaux de janvier, ce qui leur laisse beaucoup de marge de manœuvre. L'autre est la récente baisse des attentes en matière de taux d'intérêt (et par extension l'inflation, qui a dépassé les gains salariaux susmentionnés).
Selon le marché à terme des fonds fédéraux, les hausses de taux de la banque centrale devraient désormais culminer dès décembre.
Tarifs de pointe : à seulement trois randonnées ?
Probabilités de taux de la Fed
FMC
Bien sûr, en tant qu'investisseurs CEF, nous savons que la meilleure façon de jouer n'importe quel rebond sur le marché est à travers, eh bien, les CEF ! C'est parce que ces fonds nous donnent une exposition aux mêmes actions que beaucoup d'entre nous possèdent maintenant, mais avec les gros rendements dont nous aspirons.
Un bon exemple est le rendement de 7 % Fonds Liberty All-Star Growth (ASG), un CEF populaire - ou aussi populaire qu'un fonds de cette classe d'actifs ridiculement négligée peut l'être ! ASG divise son portefeuille en actions de petite, moyenne et grande capitalisation, avec des gestionnaires distincts affectés à chaque catégorie. C'est une configuration intelligente qui permet à chaque responsable de se concentrer davantage sur ses spécialités individuelles.
La société détient des noms destinés aux consommateurs tels que Amazon (AMZN), Visa
La diversification d'ASG, ainsi que sa structure de gestion spécialisée, l'ont aidée à offrir un rendement total de 288 % au cours de la dernière décennie (avec une grande partie de ce gain en dividendes en espèces), même en incluant le gâchis de 2022.
C'est un excellent fonds, bien sûr, mais vous vous souviendrez peut-être qu'il y a une seconde, j'ai dit qu'il était idéal pour votre montre de luxe. liste (pas votre liste d'achat !). C'est parce qu'il se négocie à 9 % Premium à la valeur nette d'inventaire (NAV, ou la valeur des actions de son portefeuille) en ce moment, et nous exigeons toujours une décote.
Ma recommandation est donc de suspendre celui-ci pour le moment, mais surveillez sa remise comme un faucon. En attendant, jetez un coup d'œil aux CEF d'actions à prix d'aubaine cotés à l'achat dans mon Insider CEF portefeuille pour le meilleur réduit CEF à haut rendement à acheter.
Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible: 5 fonds de négociation avec des dividendes sûrs de 8.4%. »
Divulgation: aucune
Source : https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/06/how-to-tap-this-rebound-for-7-dividends/