Comment investir dans l'or pour les débutants

Points clés

• Avec une hausse des prix de 9.1 % en glissement annuel en juin, de nombreux investisseurs recherchent des investissements qui offrent une diversification et une couverture contre l'inflation
• L'or a terminé le premier semestre 2022 en hausse de 0.6 % ; bien qu'il ait été abandonné depuis, il offre toujours un "refuge sûr"
• Apprendre à investir dans l'or pour les débutants peut vous aider à devenir intelligent investissements dans les matières premières dans nos marchés turbulents

Le mois dernier, les prix à la consommation ont grimpé 9.1% en glissement annuel, tandis que les données montrent que les producteurs paient 11.3 % de plus qu'il y a un an. Avec la flambée de l'inflation, de nombreux investisseurs se tournent vers des actifs comme l'or pour se prémunir contre les prix élevés et la volatilité des marchés.

Apprendre à investir dans l'or pour les débutants peut sembler idiot, avancé ou chronophage. Mais avec la bonne stratégie d'investissement, l'ajout d'or peut fournir l'avantage (ou la couverture) que vous recherchez.

Mouvements de prix récents

Même avec une inflation élevée et la volatilité du marché, l'or a terminé le premier semestre 2022 en hausse de 0.6 %, autour de 1,817 XNUMX $ l'once. Le métal s'est d'abord ressaisi au fur et à mesure que le conflit russo-ukrainien se déroulait et que les investisseurs s'enfuyaient vers des pâturages plus sûrs.

Mais récemment, l'or a connu des mouvements de prix mixtes, baissant et montant par vagues à mesure que le Le dollar américain s'est renforcé au milieu des paris sur la hausse des taux et de bonnes données sur l'emploi aux États-Unis. (En fait, le dollar - qui évolue généralement à l'inverse de l'or - a récemment atteint la parité avec l'euro.) Les dernières données sur l'inflation ont également fait légèrement baisser l'or.

En conséquence, les contrats à terme sur l'or d'août sont passés d'environ 1,725 1,710 $ l'once à un peu plus de 11 XNUMX $ l'once. Cela place les prix de l'or à un plus bas de XNUMX mois à compter de cette semaine.

Pourtant, l'or continue de tenir la ligne au-dessus de 1,700 XNUMX $ l'once. Et alors que l'inflation fait rage, le métal précieux continue d'intéresser de nombreux investisseurs.

L'or comme « valeur refuge »

Pendant des milliers d'années, les cultures se sont appuyées sur les bijoux en or et les pièces de monnaie pour stimuler le commerce. Au fur et à mesure que les monnaies papier se développaient, les billets correspondaient souvent à un poids fixe en or. Bien que ce ne soit plus le cas dans de nombreux pays, y compris les États-Unis, l'importance historique de l'or maintient la valeur de la marchandise.

La valeur durable de l'or en fait un investissement solide pour les investisseurs à la recherche de diversification. Étant donné que les prix de l'or évoluent généralement à l'opposé des cours des actions et des obligations, de nombreux investisseurs comptent sur le métal pour se protéger contre les baisses. L'or a également tendance à bénéficier des mesures de relance gouvernementales, comme nous l'avons vu lors de la pandémie de Covid-19.

L'or est également utilisé comme couverture contre l'inflation. Alors que inflation réduit la valeur de la monnaie au fil du temps, les matières premières comme l'or ont historiquement bénéficié d'une corrélation positive avec une inflation élevée. En d'autres termes, lorsque l'inflation monte en flèche, les prix des matières premières le font aussi.

Ces tendances ont conduit de nombreux investisseurs à se tourner vers l'or comme valeur refuge pour protéger leurs finances.

Acheter de l'or : le duvet et le sale

Nous verrons comment investir dans l'or pour les débutants dans un instant. Tout d'abord, voici ce qu'il faut savoir sur l'or en tant qu'actif.

Il est important de noter qu'il existe deux façons fondamentales d'investir dans l'or : directement et indirectement. Les investissements directs impliquent l'achat et le stockage d'or physique, tel que des lingots ou des pièces. Les investissements indirects impliquent généralement l'achat de titres liés à l'or ou de fonds qui achètent de l'or pour vous.

Si vous investissez dans de l'or physique, vous devrez d'abord trouver un vendeur réputé et déterminer vos préférences en matière de carats. (Les carats mesurent la proportion d'or par rapport aux autres métaux dans les objets physiques sur une échelle de 0 à 24. Plus le carat est élevé, plus l'or est pur.)

À des fins d'investissement, 21 carats ou plus sont considérés comme les plus souhaitables, car l'or plus pur est moins susceptible de ternir. D'autre part, l'or à carats plus élevés peut être moins durable et plus sujet aux dommages et aux rayures.

Une fois que vous avez réglé cela, vous devrez trouver un endroit sûr pour stocker votre or, comme un coffre-fort ou un coffre-fort à domicile. Enfin, vous devrez souscrire une police d'assurance pour protéger votre investissement contre la perte ou le vol.

Comment investir dans l'or pour les débutants

Les investisseurs particuliers et institutionnels achètent de l'or à des fins d'investissement et de couverture. Mais avec l'essor des fonds basés sur les métaux précieux, vous pouvez investir dans des actifs qui achètent de l'or en votre nom - sans vous soucier de stocker le métal vous-même.

Maintenant que vous avez une idée de ce que ces investissements nécessitent, examinons six façons d'investir vous-même dans l'or.

Bijoux en or

Les bijoux en or représentent environ 50 % de la production mondiale d'or, ce qui en fait la forme d'or la plus fréquemment achetée. En règle générale, les bijoux évalués à 14 carats ou plus sont considérés comme un « investissement ».

Bien que l'achat de bijoux soit relativement simple, vous pouvez avoir du mal à retourner des bagues et des colliers pour un profit plus tard. Vous paierez également une majoration par rapport à la valeur du métal lui-même pour couvrir les coûts de main-d'œuvre et les marges de détail.

Si vous décidez que les bijoux en or sont la voie à suivre, assurez-vous de conserver votre reçu et les documents qui l'accompagnent pour faciliter l'évaluation et la revente plus tard.

Lingots d'or

Les lingots d'or font référence à tout or "pur", tel que les lingots d'or. Ces articles varient en taille et doivent être certifiés pour leur poids et leur pureté. Beaucoup viennent également estampillés avec un numéro de série à des fins de sécurité.

Certains investisseurs considèrent les lingots d'or comme l'étalon "or" de l'investissement dans l'or. Cependant, il peut être difficile de trouver un lieu de stockage sûr et le commerce des lingots peut être plus difficile que d'autres investissements basés sur l'or.

Pièces d'or

Les pièces d'or contiennent généralement moins d'or que les lingots, mais peuvent être plus pratiques à échanger. Vous pouvez souvent acheter des pièces auprès de collectionneurs, de revendeurs privés et de magasins de pièces de monnaie et les retourner à profit lorsque les prix augmentent.

Cela dit, de nombreuses pièces sont assorties d'une majoration pour tenir compte des coûts de fabrication. Certains, comme le bison américain et les pièces de monnaie canadiennes en feuille d'érable, ont des marges encore plus élevées en raison de leur statut de collectionneur. Ces coûts supplémentaires peuvent augmenter les prix au-delà de la valeur du métal lui-même.

FNB et fonds communs de placement aurifères

ETF sur l'or et fonds communs de placement sont des comptes qui achètent de l'or au nom des investisseurs et se négocient comme des actions. Les fonds basés sur l'or facilitent l'investissement dans l'or, car vous pouvez bénéficier des fluctuations du prix de l'or sans vous soucier des coûts de propriété physique.

Cela dit, vous paierez quand même des frais pour négociation d'ETF et fonds communs de placement. Et de nombreux fonds basés sur l'or négocient également d'autres matières premières. Bien que cela fournisse une diversification automatique, cela peut vous empêcher d'investir uniquement dans des actifs en or.

Contrats à terme et options sur l'or

A avenir est un contrat d'achat et de vente d'une marchandise, comme l'or, à un moment donné. Chaque contrat représente une quantité fixe d'or et peut être payé en lingots physiques ou en dollars correspondants.

Les options sur les contrats à terme sur l'or offrent une autre avenue d'investissement basée sur les produits dérivés. Options donnent le droit, mais non l'obligation, d'acheter des contrats à terme sur l'or à un prix et à un moment déterminés. Bien que vous puissiez utiliser des options pour tirer parti de vos investissements, vous devez généralement payer la valeur sous-jacente complète pour détenir l'option.

Les contrats à terme sur l'or et les options peuvent s'accompagner de prix élevés et d'une volatilité accrue, et ils nécessitent une compréhension plus approfondie des marchés d'investissement. En tant que tels, ils conviennent généralement mieux aux investisseurs avancés qui peuvent se permettre le risque financier.

Sociétés minières d'or

Une autre façon d'investir dans l'or pour les débutants consiste à combiner des actifs physiques avec des actions traditionnelles. En achetant des actions dans des entreprises qui travaillent avec de l'or, vous pouvez profiter du métal sans avoir à stocker l'actif physique. Les investissements miniers peuvent atténuer certains des risques liés à l'achat d'or, comme la possibilité de prix fixes. Ils peuvent également verser des dividendes élevés pour augmenter vos rendements à long terme.

D'un autre côté, investir dans des sociétés minières nécessite de faire preuve de diligence raisonnable pour s'assurer que vous faites un choix judicieux. Et l'industrie minière comporte des risques uniques qui peuvent interférer avec la production d'or, les profits ou les droits humains et environnementaux.

Comment investir dans l'or pour les débutants : FAQ rapide

Avec autant d'options parmi lesquelles choisir, investir dans l'or peut être un peu écrasant. Avant de commencer, tenez compte de votre engagement de capital, des rendements souhaités et des objectifs à long terme.

Pourquoi investir dans l'or ?

Les investisseurs sont souvent attirés par l'or pour son potentiel de diversification et de couverture. Et bien qu'il s'agisse d'un actif physique, il est généralement facile à convertir en espèces, ce qui le rend plus tangible que certains autres investissements physiques comme l'immobilier. De plus, bien que l'or ne surpasse pas toujours les autres actifs, il s'est avéré qu'il a des rendements élevés à long terme.

L'or est-il un bon investissement ?

Si vous cherchez à devenir riche avec des investissements dans l'or, vous devrez peut-être attendre un peu. Mais si vous recherchez un actif non corrélé pour vous protéger contre l'inflation et la volatilité du marché, l'or peut constituer un bon investissement.

Cela dit, l'or, comme tous les autres actifs, peut être volatil et n'est pas une "chose garantie". Considérez également que des matières premières telles que l'or peuvent être soumises à des facteurs de prix inhabituels tels que les conditions météorologiques, les catastrophes naturelles et les effondrements de mines.

Comment beaucoup l'or est un bon investissement?

La bonne quantité d'or pour vous dépend de votre tolérance au risque, de vos objectifs et de la composition de votre portefeuille. Étant donné que les investisseurs se tournent souvent vers l'or à des fins de diversification et de couverture, vous ne voulez pas parier trop de votre capital sur l'actif. L'objectif devrait être de minimiser les risques tout en retournant un profit sur votre investissement.

Quand investir dans l'or ?

Bien que vous puissiez acheter certains actifs en une seule fois, comme l'immobilier, il est souvent judicieux d'acheter des instruments comme des actions, des obligations et de l'or en petites quantités. Pensez-y comme moyenne des coûts pour les métaux précieux. L'objectif est de constituer vos magasins dans le temps, ce qui vous permet de contrer les fluctuations de prix.

Comment investir dans l'or pour les débutants : compter sur l'IA

La diversification est la marque d'un portefeuille solide, et lorsque les temps deviennent durs, cela ne fait pas de mal d'avoir une couverture historiquement fiable à vos côtés. Mais au lieu de vous soucier de trouver des revendeurs réputés et des actions éthiques, pourquoi ne pas compter sur la facilité et l'expertise de l'intelligence artificielle basée sur les données ?

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