Comment améliorer votre stratégie de portefeuille au milieu du conflit russo-ukrainien

Points clés

• L'invasion russe de l'Ukraine a conduit à l'instabilité des marchés financiers mondiaux, y compris les actions, les obligations et les matières premières
• Divers pays (dont les États-Unis) ont imposé des sanctions aux exportations russes d'énergie, aux banques, à la technologie et aux actifs d'investissement

Le conflit russo-ukrainien fait la une des journaux depuis que la Russie a fait connaître ses intentions d'envahir son voisin le plus proche sur la scène mondiale. Au fur et à mesure que la situation se déroule, les investisseurs restent nerveux quant à la façon dont la situation affectera leurs portefeuilles.

Et pour cause : déjà, la Russie a subi des sanctions, les prix des matières premières ont augmenté et les actions ont chuté. Semaine après semaine, de nombreux indices majeurs continuent d'afficher des pertes en raison de Volatilité du marché.

Bien qu'une telle évolution du cours des actions puisse brider les nerfs même des investisseurs les plus stoïques, il est généralement préférable de maintenir le cap. Mais cela ne signifie pas qu'il n'y a pas de place pour l'amélioration de votre stratégie de portefeuille. (Surtout si la situation met en évidence des faiblesses potentielles que vous aviez précédemment négligées.)

Si vous craignez d'améliorer votre stratégie de portefeuille au milieu du conflit russo-ukrainien, voici ce qu'il faut savoir.

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5 choses à savoir alors que les actions traversent l'invasion russe de l'Ukraine

Alors que les puissances mondiales sont aux prises avec l'invasion soudaine de l'Ukraine, les actifs de tous les horizons se sont ébranlés au milieu des tensions géopolitiques.

1. Des sanctions sont à portée de main.

Au cours des dernières semaines, plusieurs pays (dont les États-Unis) ont interdit les importations de pétrole, de gaz naturel et de charbon russes. Pendant ce temps, le Royaume-Uni s'est engagé à éliminer progressivement sa dépendance à l'égard des importations énergétiques russes, tandis que l'UE a proposé de nouveaux plans pour diversifier son approvisionnement énergétique.

D'autres sanctions et contrôles ont visé la Russie :

• Banks
• Technologie
• Actifs d'investissement
• Dette souveraine et fonds propres
• Systèmes SWIFT (le système mondial de messagerie financière qui facilite les paiements financiers)
• Oligarques et hommes d'affaires proches de Poutine

2. L'approvisionnement en énergie diminuera.

La Russie reste l'un des plus grands producteurs mondiaux de produits de base clés, notamment l'énergie, certaines matières premières et les produits agricoles. Alors que les États-Unis ont suffisamment de pétrole de schiste et de production agricole pour subvenir à leurs besoins, il n'en va pas de même pour la majeure partie de l'Europe, qui dépend des importations russes pour ses besoins en pétrole, gaz, métaux et agriculture.

En conséquence, les sanctions contre cette centrale d'exportation risquent d'avoir des répercussions sur les prix des matières premières et les chaînes d'approvisionnement dans le monde entier.

3. Les perturbations des produits se poursuivront.

L'Ukraine et la Russie sont des sources cruciales de produits de base tels que le pétrole et le gaz naturel, le blé, l'huile de tournesol et les engrais. La Russie produit également des quantités disproportionnées d'aluminium, de nickel et de palladium. L'approvisionnement de certains de ces matériaux était déjà insuffisant avant l'invasion - maintenant, il n'y a pas de solution rapide et facile aux inévitables pénuries mondiales.

4. L'inflation peut augmenter.

Aux États-Unis, inflation reste à son plus haut niveau depuis quatre décennies - et les sanctions contre les importations russes risquent de l'aggraver. Bien qu'il soit difficile de prédire l'impact des pincements de la chaîne d'approvisionnement sur l'inflation, ce qui est certain, c'est que les investisseurs peur cela aura un impact sur l'inflation. Et sur le marché boursier, les attentes jouent un rôle important dans la fixation des prix. (Bien que la plupart des investisseurs ne s'attendent pas à ce que la Fed modifie ses hausses de taux d'intérêt prévues de si tôt.)

5. Il est impossible de savoir où mènera le conflit.

Compte tenu de la grande variété de résultats potentiels de l'impasse russo-ukrainienne (sans parler de l'interférence des sanctions mondiales), il est impossible de prédire un scénario optimal. À ce stade, tout ce qui est certain, c'est que la volatilité des marchés mondiaux se poursuivra jusqu'à ce que la situation progresse ou trouve une solution.

Améliorer votre stratégie de portefeuille dans le contexte du conflit russo-ukrainien

L'incertitude du marché boursier est toujours difficile à gérer, en particulier dans les situations sans réponse facile. Mais même dans les périodes sombres, les investisseurs peuvent trouver des doublures argentées.

Passez en revue vos objectifs financiers.

La première étape pour faire face à la volatilité consiste à revoir vos objectifs financiers. En fin de compte, tout changement que vous apportez doit s'aligner sur votre plan à long terme et viser à augmenter la valeur de vos avoirs.

La diversification est la clé.

Un portefeuille bien diversifié est essentiel pour traverser les périodes difficiles. La diversification de votre capital dans diverses classes d'actifs et secteurs peut vous aider à compenser les risques encourus sur des marchés tumultueux. Et rappelez-vous : ce n'est pas seulement où vous investissez, mais combien. La véritable diversification est le résultat d'un portefeuille équilibré conçu pour répondre à vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.

Rappelez-vous que la volatilité mène à des opportunités.

La volatilité du marché peut être un moment pour capitaliser sur les tendances actuelles. Cela dit, vous ne devriez pas changer tout votre stratégie chaque fois que le marché baisse. Voyez plutôt si quelques réaffectations ou de nouveaux investissements peuvent compléter votre stratégie existante.

Par exemple, vous pouvez choisir d'augmenter vos cotisations actuelles de 5 % pour profiter de gains à long terme lorsque le marché rebondira. Ou vous pouvez détourner une partie du capital d'un actif moins performant vers un autre plus performant.

Cependant, vous devez toujours vous assurer que vos investissements correspondent à votre plan à long terme (même s'il s'agit d'actifs à court terme) et éviter les tentations du day trading.

Laissez les gros perdants derrière vous.

Il n'est pas rare que les marchés boursiers réagissent à des crises mondiales, en particulier à une crise aussi importante que l'invasion internationale. Dans de telles circonstances, il est prudent de surveiller la performance de votre portefeuille et d'identifier les titres à la traîne. Bien qu'une certaine volatilité soit normale, vous voudrez peut-être quitter toutes les positions qui sous-performent sur une courbe à long terme. Et, si vous craignez des dommages à long terme, vous pouvez faire pivoter une partie de votre portefeuille vers des avoirs moins risqués.

Évitez les décisions hâtives.

Équilibrer votre plan à long terme et votre stratégie de répartition de l'actif avec les événements actuels du marché n'est pas toujours facile. Et bien qu'il soit tentant d'agir sur la volatilité pour améliorer vos rendements (ou éviter une perte), paniquer ou agir à la hâte est toujours un mauvais plan.

Au lieu de cela, respirez profondément, examinez votre portefeuille et le marché, et gardez à l'esprit vos objectifs à long terme. Ensuite, faites des recherches pour vous assurer que tout changement que vous apporterez soutiendra vos objectifs à long terme. En fin de compte, il peut être difficile de supporter la volatilité, mais les baisses à court terme ne devraient pas guider votre stratégie à vie.

N'essayez pas de chronométrer le marché.

Invasion ou pas invasion, chronométrer le marché n'est jamais une bonne idée. Il est impossible de prédire quand un investissement a vraiment touché le fond ou atteint son apogée, et faire le mauvais choix peut avoir des effets désastreux sur votre portefeuille.

Considérez plutôt la volatilité comme un moment propice au profit dans un sens « à large spectre ». Vous pouvez augmenter les contributions de l'ensemble de votre portefeuille, allouer des capitaux à un secteur particulièrement peu performant connu pour ses rebonds historiques ou utiliser un peu d'"argent fictif" pour vous lancer dans la spéculation.

Mais si vous basez votre stratégie d'investissement sur la synchronisation du marché, vous avez plus de chances de tout perdre que de réaliser un profit.

Défendre la position.

Si vous souhaitez prendre quelques mesures avisées pour capitaliser directement sur la situation russo-ukrainienne, vous pouvez vous tourner vers les entreprises américaines de l'aérospatiale et de la défense. Beaucoup de ces stocks ont connu des hausses substantielles depuis l'invasion initiale. De plus, à mesure que les nations augmentent leurs budgets de dépenses de défense, davantage d'opportunités d'investissement dans les titres de défense peuvent se présenter.

Préparez-vous aux urgences.

Même si la volatilité des marchés boursiers est susceptible de produire des gains à long terme, il est toujours sage d'avoir une réserve de liquidités à portée de main. Si le marché chute et qu'une dépense soudaine survient, vous feriez peut-être mieux de dépenser votre fonds d'urgence plutôt que de vendre votre portefeuille. N'oubliez pas : investir pour votre avenir est un jeu à long terme, mais les décisions à court terme peuvent avoir des impacts majeurs.

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