Comment trouver les meilleurs fonds communs de placement du secteur 4Q22

Avec une liste sans cesse croissante de fonds communs de placement à consonance similaire parmi lesquels choisir, trouver le meilleur est une tâche de plus en plus difficile. Comment les investisseurs peuvent-ils changer la donne pour faire pencher la balance en leur faveur ?

Ne faites pas confiance aux étiquettes des fonds communs de placement

Il existe au moins 169 fonds communs de placement immobiliers différents et au moins 673 fonds communs de placement dans onze secteurs. Les investisseurs ont-ils besoin de plus de 61 choix en moyenne par secteur ? À quel point les fonds communs de placement peuvent-ils être différents?

Ces 169 fonds communs de placement immobilier sont très différents les uns des autres. Avec de 23 à 167 avoirs, bon nombre de ces fonds communs de placement immobiliers ont des portefeuilles radicalement différents avec des profils de risque et des perspectives de performance différents.

Il en va de même pour les fonds communs de placement de tout autre secteur, car chacun offre un mélange très distinct de bonnes et de mauvaises actions. Basic Materials se classe au premier rang pour la sélection de titres. L'immobilier occupe la dernière place.

Éviter la paralysie de l'analyse

Je pense que le grand nombre de fonds communs de placement du secteur nuit plus aux investisseurs qu'il ne les aide. Mener manuellement une analyse approfondie pour chaque fonds n'est tout simplement pas une option réaliste, exposant les investisseurs à une analyse insuffisante et leur faisant manquer des opportunités rentables. Analyser correctement les fonds communs de placement est beaucoup plus difficile que d'analyser les actions, car cela signifie analyser toutes les actions de chaque fonds commun de placement. Comme indiqué ci-dessus, il peut y avoir jusqu'à 167 actions ou plus pour un fonds commun de placement.

La figure 1 montre le fonds commun de placement le mieux noté pour chaque secteur.

Figure 1 : Le meilleur fonds commun de placement dans chaque secteur

* Les meilleurs fonds communs de placement excluent les fonds dont les TNA sont inférieurs à 100 millions de dollars pour liquidité insuffisante

Parmi les fonds communs de placement de la figure 1, le Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) se classe au premier rang, le Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) se classe au deuxième rang et le Schwab Health Care Fund (SWHFX) au troisième rang. CGM Realty Fund (CGMRX) se classe dernier.

Comment éviter « le danger intérieur »

Pourquoi avez-vous besoin de connaître les avoirs des fonds communs de placement avant d'acheter?

Un fonds commun de placement n'est rien de plus que la somme de ses éléments constitutifs – si vous ne comprenez pas de quoi il est fait, vous ne comprendrez finalement pas ce que vous achetez. Ce serait comme acheter une action sans analyser son activité et ses finances. Aussi bon marché soit-il, s'il détient de mauvaises actions, la performance du fonds commun de placement sera mauvaise.

PERFORMANCE DES PARTICIPATIONS DU FONDS – FRAISSEE
= PERFORMANCE DU FONDS

Si seulement les investisseurs pouvaient trouver des fonds notés en fonction de leurs avoirs

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) n'est pas seulement le fonds commun de placement énergétique le mieux noté, mais également le fonds commun de placement sectoriel le mieux classé parmi les 673 fonds communs de placement sectoriels couverts par ma société.

Le pire fonds commun de placement de la figure 1 est CGM Realty Fund (CGMRX), qui obtient une cote peu attrayante. On pourrait penser que les fournisseurs de fonds communs de placement pourraient faire mieux pour ce secteur.

Divulgation : David Trainer, Kyle Guske II et Matt Shuler ne reçoivent aucune rémunération pour écrire sur une action, un secteur ou un thème spécifique.