Comment trouver les meilleurs fonds communs de placement du secteur 1Q23

Avec une liste sans cesse croissante de fonds communs de placement à consonance similaire parmi lesquels choisir, trouver le meilleur est une tâche de plus en plus difficile. Comment les investisseurs peuvent-ils faire pencher la balance en leur faveur ?

Ne faites pas confiance aux étiquettes des fonds communs de placement

Il existe au moins 152 fonds communs de placement technologiques différents et au moins 627 fonds communs de placement dans onze secteurs. Les investisseurs ont-ils besoin de plus de 57 choix en moyenne par secteur ? À quel point les fonds communs de placement peuvent-ils être différents?

Ces fonds communs de placement 152 Technology sont très différents les uns des autres. Comptant entre 23 et 373 avoirs, bon nombre de ces fonds communs de placement ont des portefeuilles radicalement différents avec des profils de risque et des perspectives de rendement différents.

Il en va de même pour les fonds communs de placement de tout autre secteur, car chacun offre un mélange très différent de bonnes et de mauvaises actions. L'énergie se classe au premier rang pour la sélection de titres. Les services publics se classent au dernier rang.

Éviter la paralysie de l'analyse

Je pense que le grand nombre de fonds communs de placement du secteur nuit plus aux investisseurs qu'il ne les aide. Mener manuellement une analyse approfondie pour chaque fonds n'est tout simplement pas une option réaliste. En conséquence, les investisseurs effectuent une analyse insuffisante et ratent des opportunités rentables. L'analyse des fonds communs de placement avec la diligence appropriée est beaucoup plus complexe que l'analyse des actions, car cela signifie analyser tous les avoirs de chaque fonds commun de placement. Comme indiqué ci-dessus, il peut y avoir jusqu'à 373 actions ou plus pour un fonds commun de placement.

La figure 1 montre le fonds commun de placement le mieux noté pour chaque secteur.

Figure 1 : Le meilleur fonds commun de placement dans chaque secteur

* Best Mutual Funds exclut les fonds dont l'actif net total (TNA) est inférieur à 100 millions de dollars en raison d'une liquidité insuffisante

Sources : New Constructs, LLC et documents déposés par la société

Parmi les fonds communs de placement de la figure 1, BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) se classe premier au classement général, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) se classe deuxième et Schwab Health Care Fund (SWHFX) se classe troisième. Gabelli Utilities Fund (GAUIX) se classe dernier.

Comment éviter « le danger intérieur »

Pourquoi avez-vous besoin de connaître les avoirs des fonds communs de placement avant d'acheter?

Vous devez vous assurer que vous n'achetez pas un fonds qui pourrait exploser. Acheter un fonds sans analyser ses avoirs revient à acheter une action sans analyser ses activités et ses finances. Aussi bon marché soit-il, s'il détient de mauvaises actions, la performance du fonds commun de placement sera mauvaise.

PERFORMANCE DES PARTICIPATIONS DU FONDS – FRAISSEE
= PERFORMANCE DU FONDS

Si seulement les investisseurs pouvaient trouver des fonds notés en fonction de leurs avoirs

BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) n'est pas seulement le fonds commun de placement énergétique le mieux noté, mais également le fonds commun de placement sectoriel le mieux noté parmi les 627 fonds communs de placement sectoriels que je couvre.

Le pire fonds commun de placement de la figure 1 est Gabelli Utilities Fund (GAUIX), qui obtient une note peu attrayante. On pourrait penser que les fournisseurs de fonds communs de placement pourraient faire mieux pour ce secteur.

Divulgation : David Trainer, Kyle Guske II et Italo Mendonça ne reçoivent aucune rémunération pour écrire sur une action, un secteur ou un thème spécifique.