Comment les machines intelligentes remodèlent l'investissement

Points clés à retenir

• L'apprentissage automatique est un type d'intelligence artificielle (IA) qui utilise des algorithmes informatiques pour analyser et apprendre à partir de données
• Les algorithmes d'apprentissage automatique peuvent tirer des informations des données plus rapidement et plus efficacement que les humains et, dans le cadre de paramètres définis, peuvent générer des informations et des observations uniques qui pourraient ne pas être intuitives pour un observateur humain.
• L'apprentissage automatique dans l'investissement aide les gens à trouver de nouvelles opportunités d'investissement, en supprimant les biais de la prise de décision et en adaptant les conseils financiers aux individus 

Les investisseurs sont toujours à la recherche de nouvelles façons de prendre des décisions d'investissement plus judicieuses. Beaucoup s'appuient sur des stratégies « quantitatives », ou des modèles mathématiques, pour prédire le succès de leurs décisions. Mais l'apprentissage automatique dans l'investissement offre un moyen nouveau et plus efficace de prendre de meilleures décisions d'investissement, sans que les investisseurs aient à lever le petit doigt.  

Prenez Q.ai, par exemple. Q.ai exploite l'intelligence artificielle pour maximiser les rendements des investisseurs et minimiser les risques en s'adaptant automatiquement aux conditions du marché.

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IA et machine learning : quelle est la différence ?

"L'intelligence artificielle" est une expression fourre-tout qui fait référence à des algorithmes informatiques qui prennent des décisions intelligentes. Un exemple simple est les services de chatbot qui apparaissent sur la plupart des sites Web pour offrir une assistance. En fonction des mots-clés que vous utilisez, ces IA simples peuvent cracher des réponses rapides à vos questions. 

Mais cette IA de base n'est que la pointe de l'iceberg. En fait, l'IA est un domaine entier de l'informatique qui se divise en sous-spécialités, telles que l'apprentissage en profondeur et les réseaux de neurones. Chaque type d'IA recueille, analyse et utilise les données de différentes manières.

L'apprentissage automatique est un type d'IA qui utilise des algorithmes complexes pour traiter rapidement d'énormes quantités de données. Ensuite, la machine utilise ces données pour faire des prédictions, recueillir des informations et apprendre. Plus ces algorithmes traitent d'informations, plus ils deviennent intelligents - d'où le nom "apprentissage automatique". 

Bien qu'encore nouveau, l'apprentissage automatique a déjà fait des progrès dans les domaines de l'ingénierie, de la santé et de l'informatique. Le secteur des services financiers devrait également en bénéficier en raison du volume considérable de données générées chaque jour. 

Et un domaine qui reçoit enfin l'attention qu'il mérite, grâce à des systèmes comme notre propre Q.ai, est l'utilisation de l'apprentissage automatique dans l'investissement. 

Les avantages de l'apprentissage automatique dans l'investissement

Alors que l'apprentissage automatique existe depuis un certain temps, ce n'est que récemment que les investisseurs particuliers ont eu la possibilité d'en profiter. Et les investisseurs en voient déjà les avantages à mesure que nous découvrons de nouvelles façons créatives d'utiliser l'apprentissage automatique pour améliorer les bénéfices et le potentiel. 

Opportunités de trading algorithmique

La quantité de données dont les investisseurs ont besoin pour prendre des décisions de trading vraiment éclairées est astronomique. Mais en raison des limites du cerveau humain, les investisseurs ne peuvent traiter qu'un nombre limité d'informations à la fois. 

Mais le trading algorithmique peut accroître l'accès d'un investisseur à des informations de qualité sur le marché. 

Comme son nom l'indique, le trading algorithmique utilise des algorithmes complexes pour prendre des décisions d'investissement. Contrairement aux humains, ces algorithmes d'apprentissage automatique peuvent traiter d'énormes volumes de données presque instantanément. Et parce qu'ils peuvent apprendre de ces données, ils font en permanence des suggestions mieux informées et plus efficaces.

Les investisseurs peuvent capitaliser sur ce potentiel en utilisant l'apprentissage automatique pour analyser les données historiques et actuelles du marché afin de trouver des investissements rentables. Ensuite, ils peuvent utiliser des informations algorithmiques pour recommander des investissements ou même exécuter des transactions automatiquement. 

Accès accru aux investissements

L'utilisation du trading algorithmique est un moyen d'augmenter vos prouesses en matière d'investissement. Cependant, la plupart des investisseurs n'ont pas accès à leur propre algorithme d'apprentissage automatique. 

Heureusement, des conseillers robots soutenus par l'IA comme Q.ai sont là pour aider les investisseurs à tirer parti de l'apprentissage automatique. 

Ces plateformes s'appuient sur des algorithmes complexes pour leur expertise et leurs capacités de traitement des données pour prendre des décisions d'investissement et négocier des titres. Ensuite, ils transmettent ces avantages aux investisseurs sous la forme de portefeuilles personnalisés et d'opportunités d'investissement passif. 

Beaucoup fournissent également des conseils financiers automatisés aux investisseurs sur la base de brèves enquêtes d'inscription. En utilisant des informations telles que l'âge, la tolérance au risque et la situation financière d'une personne, les conseillers soutenus par l'IA peuvent proposer des recommandations financières personnalisées. 

Les conseillers robots offrent également plusieurs avantages que les conseillers financiers humains ne peuvent souvent pas. Par exemple, ils sont souvent moins chers que les conseillers humains, et beaucoup nécessitent un investissement initial inférieur à celui des grandes sociétés de gestion d'actifs. 

De plus, les robots-conseillers permettent un accès 24h/7 et XNUMXj/XNUMX à votre compte, évitant ainsi les heures de bureau et les jours fériés. (Bien qu'en tant que services d'investissement automatisés, les robots-conseillers n'exigent pas non plus la surveillance que votre portefeuille personnel peut avoir.) 

Une planification plus intelligente de la retraite

La planification de la retraite est une énorme raison pour laquelle de nombreuses personnes investissent. De nombreux gestionnaires d'actifs adoptent une approche holistique de la retraite, en tenant compte de votre âge, de vos finances, de vos actifs et de votre potentiel de revenus pour concevoir votre portefeuille de retraite. Ensuite, ils ajustent périodiquement vos placements en fonction de votre tolérance au risque à mesure que vous vieillissez et que votre situation financière évolue avec le temps. 

Tout comme d'autres services de placement axés sur l'humain, ce style de planification de la retraite peut être coûteux et inefficace. Mais ici aussi, l'apprentissage automatique fait des progrès. 

Au fur et à mesure que les modèles d'intelligence artificielle apprennent et se développent, ils sont devenus plus aptes à aider les investisseurs à constituer des portefeuilles de retraite et à adopter des stratégies d'argent intelligent. À l'aide de courtes enquêtes, de données historiques sur le marché et d'analyses prédictives, les machines peuvent créer plusieurs plans de retraite personnalisés pour un seul investisseur. Ensuite, il ne reste plus qu'à l'investisseur de choisir le plan qui convient à ses besoins et de financer ses investissements. 

Diminution des préjugés humains dans les décisions d'investissement 

En tant qu'êtres humains, nous sommes naturellement émotifs et prenons parfois des décisions irrationnelles. En investissement, cela conduit souvent à des comportements «évitants», car les investisseurs évitent souvent les résultats négatifs plutôt que de prendre les risques nécessaires pour en voir des positifs. 

Un excellent exemple est le comportement des investisseurs face à la volatilité des marchés au début de 2020. De nombreux investisseurs ont encaissé leurs portefeuilles lorsque le marché s'est effondré pour éviter de tout perdre. Cependant, ceux qui ont plongé tête première dans le krach boursier ont vu leurs portefeuilles se redresser en moins de six mois, puis se lancer directement dans un marché haussier qui a vu leurs gains augmenter encore plus. 

Investir dans des titres de qualité à prix réduit est la quintessence de « acheter à bas prix, vendre à prix élevé ». Mais de nombreux investisseurs paniquent pendant la volatilité du marché, ce qui entraîne de moins bons résultats que s'ils avaient laissé leur argent tranquille. 

Mais les modèles d'apprentissage automatique et de trading algorithmique ne sont pas dus à l'irrationalité humaine. En tant que tels, ils constituent les juges impartiaux parfaits pour guider les investisseurs vers des décisions d'investissement plus intelligentes - qu'il s'agisse de laisser de l'argent sur le marché, de déplacer des fonds ou même d'augmenter les investissements lors d'un krach boursier. 

Opportunités d'investissement inexploitées

Les algorithmes d'apprentissage automatique ne recherchent pas toujours des relations linéaires dans les données. C'est-à-dire qu'ils n'arrêtent pas d'analyser les données lorsqu'une relation linéaire de «cause à effet» devient claire. Au lieu de cela, ils examinent les données de tous les côtés, ce qui peut les amener à trouver des investissements que le marché a surévalués ou sous-évalués. 

En raison de leurs capacités uniques à identifier de nouvelles relations, les modèles d'apprentissage automatique sont les outils parfaits pour identifier de nouvelles opportunités d'investissement. Les investisseurs peuvent utiliser ce potentiel pour recueillir des informations sur le marché et effectuer de nouveaux investissements en fonction de facteurs tels que votre tolérance au risque et votre situation financière. Au fil du temps, ces nouvelles opportunités d'investissement peuvent même s'avérer rentables. 

Le potentiel de rendements plus élevés

Il n'y a aucune garantie d'investir, même lorsque vous utilisez l'intelligence artificielle. Cependant, si l'on considère tous les avantages que nous avons présentés jusqu'à présent, il est plausible que l'apprentissage automatique dans l'investissement puisse entraîner des gains d'investissement plus importants. 

Après tout, les machines peuvent analyser des données en temps réel plus rapidement que les humains et utiliser ces informations pour cracher des informations et même prendre des décisions commerciales. Et à mesure que ces modèles apprennent de nouvelles données, ils sont susceptibles de réduire le nombre d'erreurs qu'ils commettent. Sans oublier que les conseillers en placement basés sur des machines coûtent beaucoup moins cher que la plupart des conseillers humains. 

Lorsque vous additionnez ces facteurs, il est raisonnable d'anticiper que l'apprentissage automatique pourrait conduire à de meilleurs résultats de portefeuille, du moins à terme. Et comme les investisseurs font moins d'erreurs, surmontent leurs préjugés irrationnels et élargissent leurs horizons avec l'IA, ils augmentent également leur potentiel de réussite (et de richesse). 

L'apprentissage automatique dans l'investissement : une chance unique de s'améliorer

L'apprentissage automatique bouleverse le secteur de l'investissement en offrant aux investisseurs un accès sans précédent à des investissements bon marché et efficaces. À mesure que de plus en plus de portefeuilles, de robots-conseillers et de gestionnaires de placements se tournent vers les techniques d'apprentissage automatique, les investisseurs auront un meilleur accès à leurs avantages. 

Si vous êtes prêt à vous lancer dans l'apprentissage automatique en matière d'investissement, ne cherchez pas plus loin que la plate-forme soutenue par l'IA de Q.ai. Avec Q.ai, vous aurez accès à des portefeuilles ajustés au risque, à des kits d'investissement uniques et même à notre fonction de couverture gérée par l'IA, Downside Protection. Le meilleur de tous, c'est rapide et facile à démarrer.

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