Comment les États-Unis se positionnent-ils ?

Faits marquants

• Le taux d'inflation aux États-Unis est actuellement de 7.7 %, ce qui demeure élevé par rapport aux normes historiques.
• Cependant, à l'échelle mondiale, il semble pratiquement minuscule, certains pays connaissant actuellement une inflation supérieure à 200 %.
• À l'autre extrémité du spectre, de nombreux pays asiatiques ont réussi à contenir l'inflation autour de 2 %.

Nous n'entendons peut-être pas autant parler d'inflation en ce moment, mais cela ne signifie pas qu'elle a disparu. Il a peut-être commencé à baisser aux États-Unis, mais il reste à des niveaux presque record.

Le taux de 7.7 % en octobre est toujours le chiffre le plus élevé que nous ayons vu avant 2022 depuis 1982.

La Fed étant déterminée à faire baisser les taux, nous avons assisté à quatre hausses consécutives de taux de 0.75 point de pourcentage. Il s'agit du taux d'augmentation le plus rapide enregistré en 35 ans, avec plus d'augmentations presque certainement sur les cartes au cours des 12 prochains mois.

Ainsi, alors que l'inflation semble commencer à tourner aux États-Unis, dans de nombreux autres pays du monde, elle poursuit sa marche incessante vers le haut.

De nombreuses économies ont été frappées par la hausse des prix à la suite de la pandémie, mais il existe également un petit nombre de valeurs aberrantes notables qui ont réussi à maintenir leur taux d'inflation bas.

Alors, où se situent les États-Unis dans le grand schéma des choses ?

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Pays avec les taux d'inflation les plus élevés

Bien que nous n'ayons pas été très satisfaits de l'inflation allant d'un chiffre élevé à un chiffre à deux chiffres, nous nous en sortons plutôt bien par rapport aux pays les plus touchés. Maintenant, évidemment, la majorité des endroits qui connaissent les pires taux d'inflation au monde traversent de graves turbulences économiques.

Des taux d'inflation aussi élevés ne se produisent pas dans des économies pleinement fonctionnelles, et de nombreux pays finissent par revenir à l'utilisation du dollar américain si leur propre monnaie perd de la valeur trop rapidement. Cela peut également les amener à abandonner complètement leur monnaie et à en créer une nouvelle ou à rester fidèles au dollar pour de bon.

De toute façon, ce n'est pas une bonne nouvelle pour les gens qui y vivent.

Zimbabwé +269%

La nation africaine a fait face à des taux d'inflation massifs pendant des décennies. De chiffres compris entre 20 % et 50 % tout au long des années 1990, à plus de 500 % au début des années 200, puis devenant si élevés qu'ils sont pratiquement non mesurables après 2008.

Ils ont connu une hyperinflation extrême pendant cette période, avec le pic estimé de novembre 2008 à un taux de 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX % par mois.

Avec cette histoire à l'esprit, le taux d'inflation actuel ne semble pas trop mauvais. Il est également en baisse, et le Trésor du Zimbabwe prédit que l'inflation pourrait tomber à deux chiffres dès 2023.

Liban +158%

Il y a une crise financière en cours au Liban et la monnaie semble s'effondrer en conséquence. Le secteur financier du pays a subi des pertes massives, mais la Banque mondiale a déclaré que celles-ci sont trop grand pour être renfloué.

Le trou actuel dans les finances s'élève à 72 milliards de dollars, soit trois fois plus que le PIB total du Liban.

On estime que les trois quarts de la population du pays ont été poussés dans la pauvreté à la suite des critiques, et il ne semble pas que cela se terminera de si tôt. Le PIB du Liban a chuté de 58 % entre 2019 et 2021, anéantissant 15 ans de croissance économique.

La Banque mondiale travaille sur un moyen de sortir de la situation, mais il est peu probable que ce soit simple ou rapide.

Vénézuela +156%

Comme le Zimbabwe, le Venezuela a connu une hyperinflation ces dernières années. En avril 2019, le Fonds monétaire international a estimé que le taux global dans le pays atteindrait 10,000,000 XNUMX XNUMX % d'ici la fin de l'année, bien que les chiffres officiels aient été difficiles à obtenir.

Le pays connaît une crise économique et politique depuis 2016, bien que la forte inflation soit un phénomène courant dans le pays depuis le début des années 1980.

Il y a eu quelques signes d'une reprise économique timide après de nombreuses années de réduction des dépenses publiques et les coupes budgétaires ont aidé à équilibrer les comptes du pays.

D'autres exemples notables

En plus de ceux-ci, de nombreux autres pays connaissent également des taux d'inflation énormes. La Syrie (+139%), le Soudan (+103%), l'Argentine (+88%), la Turquie (+85.51%) et le Sri Lanka (+66%) sont quelques exemples avec une 37 autres pays connaît actuellement des taux d'inflation supérieurs à 15 %.

Pays avec les taux d'inflation les plus bas

À l'autre extrémité du spectre, certains pays ont réussi à maintenir leur taux d'inflation remarquablement bas. Cependant, comme vous vous en doutez probablement, cette liste est beaucoup plus courte que celles avec des taux d'inflation record.

Une tendance notable est que presque tous les pays ayant les taux d'inflation les plus bas se trouvent en Asie. Cela peut être attribué en grande partie aux différentes habitudes de consommation dans cette partie du monde. Un exemple simple est que les cultures asiatiques mangent beaucoup plus de riz que les pays occidentaux, avec un niveau beaucoup plus faible de produits à base de blé dans leur alimentation.

Le prix du blé a augmenté d'environ 17 % au premier semestre 2022 contre 8 % pour le riz. Il y a autres exemples de prix en baisse dans des aliments comme le porc, pour des raisons sans rapport avec la pandémie de Covid19.

Et bien sûr, l'autre facteur majeur est que la vie n'est pas revenue à la normale dans de nombreux pays d'Asie. La Chine poursuit toujours une approche zéro covid, Hong Kong est tout aussi restrictif et la Malaisie a également mis du temps à passer à la normalité. Cela signifie que la demande n'est pas revenue aux niveaux d'avant la pandémie comme elle l'a fait dans d'autres parties du monde.

En conséquence, de nombreux pays de la région connaissent de faibles niveaux d'inflation. Quelques exemples incluent Macao (+1.02%), Hong Kong (+1.8%), la Chine continentale (+2.1%), Oman (+2.39%) et Taïwan (+2.72%).

Reste à savoir si ces pays sont capables de maintenir ces taux bas, ou s'ils retardent simplement l'inévitable.

Comment les États-Unis se comparent

Donc, dans l'ensemble, les chiffres américains ne sont pas si mauvais que ça. Bien sûr, les prix augmentent plus que d'habitude et nous devons tous nous serrer la ceinture, mais nous pouvons être reconnaissants de vivre dans un pays où une inflation de 8 ou 9 % est un record.

Au sein du G20, les États-Unis se situent en milieu de peloton.

Chine 2.1%

Arabie Saoudite 3.0%

Suisse 3.0%

Japon 3.7%

Corée du Sud 5.7%

Indonésie 5.7%

France 6.2%

Brésil 6.5%

Singapour 6.7%

Inde 6.8%

Canada 6.9 %

Australie 7.3%

Espagne 7.3%

Afrique du Sud 7.6 %

États-Unis 7.7 %

Mexique 8.4%

Allemagne 10.4%

Royaume-Uni 11.1%

Italie 11.8%

Russie 12.6%

Pays-Bas 14.3%

Turquie 85.51%

Argentine 88%

L'inflation est une force extrêmement dommageable qui peut voir la richesse des ménages s'évaporer du jour au lendemain, et elle crée des défis importants pour les personnes vivant dans des pays qui peuvent connaître une hyperinflation.

Quel que soit le niveau d'inflation, il n'y a vraiment qu'une seule façon de s'en protéger correctement. C'est pour détenir votre capital à long terme dans des actifs de croissance. Les liquidités en banque perdent de la valeur chaque année, même dans des pays stables comme les États-Unis.

Que peuvent faire les investisseurs contre l'inflation ?

De nombreuses formes traditionnelles d'investissement comme l'immobilier et le marché boursier connaîtront une croissance supérieure au taux d'inflation à long terme. Cela signifie que l'argent investi dans ces actifs augmentera en valeur au-delà du taux de hausse des prix, ce qui protège votre patrimoine pendant les périodes de forte inflation.

Le problème est que ces actifs ont leurs propres inconvénients. La propriété est chère et illiquide, avec un niveau élevé de taxes et de frais associés à l'achat, à la vente et simplement à sa possession.

Les marchés boursiers, en revanche, peuvent être très volatils. Comme nous l'avons vu cette année, les actions peuvent baisser considérablement à court terme, et il peut être difficile pour les investisseurs de s'en tenir à un plan à long terme alors qu'ils font face à de grosses pertes sur leur portefeuille.

Pour aider les investisseurs à ne pas savoir quoi faire dans cette situation, nous avons créé le Kit de protection contre l'inflation. Il s'agit d'un kit d'investissement qui utilise la puissance de l'IA pour investir dans des actifs traditionnellement considérés comme une protection contre l'inflation.

Chaque semaine, notre IA prédit quels actifs au sein de l'univers du Kit seront les plus performants sur une base ajustée au risque, puis rééquilibre automatiquement le portefeuille pour créer la combinaison optimale.

Les actifs pris en compte par l'algorithme sont les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS), l'or et d'autres métaux précieux, ainsi qu'un panier de matières premières comme le pétrole et le blé. Ce sont tous des actifs qui ont tendance à conserver leur valeur face à la hausse des prix.

Pour les investisseurs qui ne veulent pas faire l'expérience de la volatilité du marché boursier, mais qui veulent quand même maintenir leurs fonds au rythme de l'inflation, c'est une excellente option à considérer.

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