Comment bénéficiez-vous des jetons soutenus par Fiat ? – Cryptopolite

Les crypto-monnaies ont gagné en popularité au fil des ans, mais leur volatilité inhérente les a rendues difficiles à utiliser comme réserve de valeur fiable. C'est là qu'interviennent les jetons adossés à fiat. Les jetons adossés à fiat sont des actifs numériques adossés à des devises du monde réel telles que le dollar américain et l'euro, permettant aux utilisateurs de profiter de la commodité des crypto-monnaies tout en évitant les risques associés aux fluctuations de prix.

Ces stablecoins offrent aux traders et aux investisseurs de crypto-monnaie un moyen simple de se prémunir contre la volatilité du marché sans sacrifier la liquidité ou la sécurité. Avec de plus en plus de jetons adossés à des fiat introduits dans l'espace cryptographique, il est important de comprendre ce qu'ils sont et comment ils fonctionnent afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées sur ceux qui pourraient vous convenir.

Que sont les jetons garantis par Fiat ?

Les jetons soutenus par Fiat sont différents des pièces comme Bitcoin. Il s'agit d'un type de crypto-monnaie soutenu par une réserve de monnaie fiduciaire, le plus souvent des dollars américains. Ces jetons sont des actifs numériques qui maintiennent des réserves financières en monnaie fiduciaire détenues par une institution réglementée telle qu'une banque. Les pièces stables soutenues par Fiat offrent une plus grande stabilité et sécurité que les autres types de crypto-monnaies, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs et les commerçants à la recherche de moins de volatilité dans leurs investissements.

Les jetons adossés à Fiat ont leur valeur liée à leur actif sous-jacent, contrairement aux autres crypto-monnaies. Cela signifie que lorsque le prix de l'actif sous-jacent fluctue, la valeur du jeton fluctue également, offrant aux traders un moyen facile de se protéger contre la volatilité du marché sans sacrifier la liquidité ou la sécurité.

Comment fonctionnent les jetons soutenus par Fiat ?

Les jetons adossés à Fiat fonctionnent en permettant aux utilisateurs d'échanger leur monnaie fiduciaire contre un jeton adossé à cette même devise. Ces jetons sont créés et stockés sur le blockchain, ce qui signifie qu'ils sont sécurisés et possèdent des propriétés inhérentes similaires aux jetons de chiffrement ordinaires.

Ils ont rattaché la valeur de chaque jeton à la devise sous-jacente, donc si la valeur de la monnaie fiduciaire change, la valeur du jeton suivra. Lorsqu'un utilisateur souhaite accéder à ses fonds, il peut échanger son stablecoin contre son actif sous-jacent (dans ce cas, la monnaie fiduciaire) auprès de l'institution émettrice. Cela permet aux utilisateurs d'entrer et de sortir facilement de leurs investissements sans avoir à se soucier de la fluctuation des prix.

Les véhicules d'investissement à faible risque ou les institutions réglementées, comme une banque, stockent généralement une réserve stable de pièces. Les banques sont en mesure de fournir un stockage sécurisé pour les réserves, garantissant que les fonds sont à l'abri du vol ou de la fraude. L'entité émettrice vérifiera également régulièrement les réserves pour s'assurer qu'elles restent exactes.

Les réserves sont ensuite utilisées pour soutenir l'émission de pièces stables, ce qui signifie que pour chaque jeton émis, il y a une quantité équivalente de monnaie fiduciaire détenue en réserve. Cela garantit que la valeur de chaque jeton reste cohérente avec son actif sous-jacent, quelles que soient les conditions du marché.

Avantages de l'utilisation de jetons soutenus par Fiat

Les jetons soutenus par Fiat offrent une variété d'avantages qui en font une option attrayante pour les commerçants et les investisseurs qui recherchent moins de volatilité dans leurs investissements. Ces avantages comprennent :

1. Stabilité : En rattachant la valeur de chaque jeton à son actif sous-jacent, les jetons adossés à des fiat offrent aux investisseurs une plus grande stabilité que les autres types de crypto-monnaies. Cela en fait une option idéale pour les traders qui souhaitent se protéger contre la volatilité du marché sans sacrifier la liquidité ou la sécurité.

2. La blockchain stocke les jetons soutenus par Fiat, leur offrant la même sécurité que les autres crypto-monnaies. De plus, ces jetons sont adossés à une réserve de monnaie fiduciaire détenue dans une institution réglementée, telle qu'une banque, offrant une sécurité supplémentaire contre le vol ou la fraude.

3. Accessibilité : les jetons soutenus par Fiat permettent aux utilisateurs d'entrer et de sortir facilement de leurs investissements sans avoir à se soucier de la fluctuation des prix. Avec la possibilité d'échanger rapidement leurs jetons contre de la monnaie fiduciaire auprès de l'institution émettrice, les utilisateurs peuvent facilement accéder à leurs fonds en cas de besoin.

4. Transparence : l'entité émettrice vérifiera régulièrement les réserves pour s'assurer qu'elles restent exactes, offrant aux utilisateurs une plus grande transparence dans leurs investissements. Cela permet aux investisseurs de suivre facilement la valeur de leurs jetons et de prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.

5. Frais peu élevés : les jetons soutenus par Fiat offrent également aux utilisateurs un accès à des frais de négociation peu élevés, leur permettant d'économiser de l'argent lors de transactions. Cela fait des jetons adossés à des fiat une option idéale pour les commerçants qui cherchent à maximiser leur retour sur investissement ou à transférer de l'argent entre les pays.

Liste des jetons soutenus par Fiat

1. USDT (attache)

L'USDT (Tether) est le plus grand jeton adossé à un fiat adossé individuellement à des dollars américains physiques (USD). Il est actuellement basé sur plus d'une douzaine de réseaux blockchain, y compris Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche et autres.

Selon de nombreux rapports financiers, l'USDT est actuellement la crypto-monnaie la plus échangée et la plus utilisée au monde avec plus de 22 milliards de dollars de volume de transactions quotidiennes. L'USDT a une capitalisation boursière de 71 milliards de dollars, ce qui démontre sa position en tant qu'atout important parmi les passionnés de cryptographie.

2. USDC (pièce en USD)

L'USDC (USD Coin) est un stablecoin qui est soutenu individuellement par des dollars américains réels. Il a été créé par Circle, une société de technologie de paiement peer-to-peer, en partenariat avec le principal échange de crypto-monnaie Coinbase. L'USDC est réglementé par l'Office of the Comptroller of Currency (OCC) des États-Unis et a une capitalisation boursière de 43.8 milliards de dollars.

L'USDC est l'un des jetons adossés à des fiat les plus populaires actuellement disponibles, avec plus de 2.7 milliards de dollars de volume de transactions quotidien. Il offre aux utilisateurs un moyen sûr et transparent de transférer de l'argent entre différents pays sans avoir à se soucier des fluctuations des taux de change.

3. BUSD (USD Binance):

BUSD (Binance USD) est un autre jeton populaire adossé à des dollars américains, créé par Paxos Trust Company en partenariat avec Binance, l'une des plus grandes bourses du monde. Le Département des services financiers de l'État de New York (NYSDFS) réglemente le BUSD, qui a une capitalisation boursière de 8.6 milliards de dollars. 

En décembre 2022, le BUSD avait une capitalisation boursière de plus de 22 milliards de dollars. Cependant, la valeur a chuté de manière significative à la suite d'un examen réglementaire. En conséquence, Paxos a également annoncé qu'il cesserait de prendre en charge le BUSD, y compris la frappe de nouveaux jetons.

4. GUSD (Dollar Gémeaux)

GUSD (Gemini Dollar) est un jeton adossé à un fiat créé par Gemini Trust Company, une société de fiducie réglementée fondée par les jumeaux Winklevoss. Il s'agit d'un stablecoin qui est soutenu individuellement par des dollars américains et stocké sur un compte bancaire assuré par la FDIC. Le GUSD a été le premier stablecoin à devenir un actif numérique réglementé par le NYSDFS.

Le GUSD a une capitalisation boursière de 604 millions de dollars et un volume de transactions quotidien de 480 XNUMX dollars.

5. TUSD (TrusUSD)

TUSD (TrustUSD) est un stablecoin adossé au dollar américain créé par TrustToken, une société de services financiers. Le TUSD est entièrement garanti individuellement avec des dollars américains détenus sur un compte bancaire assuré par la FDIC séparé des fonds de la société. Il a une capitalisation boursière de 1.2 milliard de dollars.

TUSD est l'un des jetons adossés à des fiat les plus populaires actuellement disponibles, avec plus de 30 millions de dollars de volume de transactions quotidien.

6. USDP (PaxDollar)

L'USDP est un jeton créé par Paxos Trust Company qui est soutenu individuellement par des dollars américains réels. Le jeton est USDP et est soumis à une surveillance réglementaire stricte par le Département des services financiers de l'État de New York, répondant aux normes les plus élevées de protection des consommateurs.

L'USDP a une capitalisation boursière de plus de 880 millions de dollars, avec un volume de transactions quotidien de 2.9 millions de dollars.

Inconvénients de l'utilisation de jetons soutenus par Fiat

Les commerçants doivent tenir compte des inconvénients avant d'utiliser des jetons soutenus par Fiat.

L'un des principaux inconvénients de l'utilisation de jetons adossés à des fiat est leur manque de décentralisation. Puisqu'une réserve de monnaie fiduciaire soutient un jeton, elle est soumise aux mêmes risques de centralisation que toute autre monnaie. Cela signifie que si l'émetteur échoue, pour quelque raison que ce soit, les jetons peuvent devenir sans valeur.  

Les jetons soutenus par Fiat sont également soumis à des réglementations plus strictes et peuvent faire l'objet d'un examen plus approfondi de la part des autorités que les autres crypto-monnaies. Cela pourrait entraîner des retards supplémentaires dans le processus de négociation et potentiellement limiter l'accès des acheteurs à certains marchés ou bourses de crypto-monnaie.

Conseils pour choisir le bon jeton pour vous

Lors de la sélection du bon jeton adossé à un fiat pour vos besoins de trading, il y a quelques facteurs à prendre en compte.

• Comprendre la réglementation et la conformité du jeton. Les jetons soutenus par Fiat sont soumis à une plus grande surveillance réglementaire et doivent respecter certaines normes de protection des consommateurs. Assurez-vous de vérifier auprès de l'émetteur ou du régulateur pour vous assurer que le jeton que vous envisagez est conforme.

• Considérez la liquidité du jeton. Examinez sa capitalisation boursière, son volume de transactions et son ratio de liquidité pour déterminer à quel point il sera facile d'acheter et de vendre le jeton sur des bourses ou d'autres plateformes.

• Soyez conscient de tous les frais associés à l'utilisation d'un jeton adossé à un fiat particulier. Différents jetons ont différents niveaux de frais et charges, alors assurez-vous de les rechercher avant de décider lequel vous convient le mieux.

• Assurez-vous que l'émetteur du jeton est réputé. Recherchez les antécédents et les antécédents de l'émetteur avant de prendre une décision quant au jeton fiat à utiliser.

Réflexions finales

Les jetons soutenus par Fiat offrent de nombreux avantages aux commerçants, mais il y a aussi quelques inconvénients qui doivent être pris en considération avant de les utiliser. Lors de la sélection du bon jeton pour vos besoins de trading, il est important de comprendre sa réglementation et sa conformité, les niveaux de liquidité, les frais et charges associés, ainsi que les antécédents et les antécédents de l'émetteur. En tenant compte de tous ces facteurs, vous pouvez prendre une décision éclairée quant au jeton adossé à un fiat le mieux adapté pour atteindre vos objectifs de trading.