Le programme HOME favorise la construction plutôt que l'assistance directe

La prochaine étape de cette série d'examen des programmes fédéraux de logement est la « Loi sur les partenariats d'investissement HOME », connue sous le nom de programme HOME. Le programme HOME a été créé en Titre II de la Loi nationale sur le logement abordable de 1990. Comme le Housing Trust Fund, le programme HOME vise «à augmenter le nombre de familles desservies par un logement décent, sûr, salubre et abordable et à élargir l'offre à long terme de logements abordables».

Une formule statutaire alloue les fonds du programme HOME aux États et aux localités selon une formule ; 60 % sont réservés aux comtés urbains et les 40 % restants aux États. Les États sans juridictions participantes reçoivent l'allocation minimale de 500,000 XNUMX $. Six facteurs pondérés composent la formule utilisée pour déterminer le besoin de logements abordables. Ces facteurs sont :

• Offre de logements inadéquate – Ceci est mesuré à l'aide du taux de vacance du recensement des États-Unis et a un poids de 0.1 (ou 10%).
• Logement insalubre – La mesure de ce facteur est le surpeuplement, une cuisine et une plomberie inadéquates et un ratio loyer-revenu élevé et a un poids de 0.2 (20 %).
• Logements sociaux à réhabiliter – Les logements locatifs construits avant 1950 et occupés par des personnes à faible revenu selon le recensement des États-Unis sont utilisés pour cette mesure. Ce facteur a un poids de 0 (ou 2%) dans la formule.
• Coûts de production des logements – Cette mesure prend les données sur les unités locatives inférieures à la norme de la mesure ci-dessus et les combine avec une moyenne nationale du coût par pied carré pour la construction de nouveaux logements. Ce facteur a un poids de 0.2 (ou 20 %) dans la formule.
• La pauvreté – La mesure de la pauvreté du recensement des États-Unis est utilisée ici et a un poids de 0.2 (ou 20 %) dans la formule.
• Capacité d'accueil – Ce facteur prête à confusion et son lien avec le besoin de logement n'est pas clair, mais il s'agit d'une mesure de l'indice national du revenu net par habitant (PCI) par rapport au PCI local et à la population. Ce facteur a un poids de 0.1 (10%).

Les fonds du programme HOME, comme pour presque tous les autres programmes fédéraux de logement, sont utilisés en tandem avec d'autres sources de capital et des programmes d'aide au loyer. Une caractéristique permanente de HOME est que chaque dollar de financement de HOME doit avoir au moins une contrepartie de 0.25 $ des juridictions participantes, qu'il s'agisse de l'État ou du gouvernement local. Les résidents des projets ne peuvent pas gagner plus de 80 % de l'AMI, 90 % des dollars étant destinés à aider les ménages gagnant 60 % de l'AMI.

L'examen de HOME par Ryan cite une étude du Government Accountability Office indiquant que « des informations sur l'efficacité (ou l'impact) globale de . . . Les programmes HOME sont limités.

Récemment, le Conseil national des agences de logement a signalé que « depuis 1992, plus de 1.34 million d'unités de logement ont été produites avec les fonds HOME. Les fonds HOME ont également aidé plus de 403,000 XNUMX familles grâce à une aide au loyer basée sur les locataires. HOME fournit fréquemment un financement d'écart critique pour rendre les logements locatifs financés par des crédits d'impôt pour les logements à faible revenu (crédits de logement) ou d'autres projets de logement fédéraux, étatiques et locaux réalisables et permet aux logements produits d'atteindre des populations à revenu encore plus faible.

Cependant, comme pour le Housing Trust Fund, il faut se demander s'il s'agissait de l'utilisation la plus efficace des fonds. L'aide directe au logement aurait-elle été meilleure et plus rapide, et aurait-elle résolu davantage de problèmes de logement ? L'autre question évidente est l'étendue du chevauchement entre les crédits d'impôt pour les logements à faible revenu (LIHTC), le HTF et de nombreuses autres sources ? Probablement beaucoup puisque tous ces projets, comme je l'ai mentionné, reposent sur un capital d'empilement qui prend du temps et coûte de l'argent sous forme de coûts de transaction. Et il suffit de regarder les critères utilisés pour distribuer les fonds HOME ; il faut une petite armée de bureaucrates – tous payés – pour gérer toutes ces exigences, distributions, surveillance et suivi.

Financement

Au cours de l'exercice 2012, les dépenses de HOME ont totalisé 1.78 milliard de dollars et en 2022, elles étaient de 1.5 milliard de dollars.