On y va encore une fois.
À partir du 23 janvier, la saison fiscale 2023 sera officiellement lancée, alors que l'Internal Revenue Service commencera à accepter et à traiter les déclarations 2022.
Après quelques années spongieuses de droit fiscal malléable, grâce à la pandémie, les règles sont beaucoup plus strictes cette année. Et l'IRS a déjà averti les contribuables que les remboursements seront probablement moins importants, certaines personnes qui s'attendent à récupérer de l'argent finissant par devoir le gouvernement à la place.
Si vous obtenez un remboursement, cela pourrait également prendre un peu plus de temps. L'agence fiscale a averti que certaines déclarations pourraient nécessiter plus de temps pour être examinées cette année, ce qui ralentirait le processus. (Cela survient alors que des millions de personnes attendent toujours que leurs déclarations de l'année dernière soient traitées.)
"L'IRS avertit les contribuables de ne pas compter sur la réception d'un remboursement d'impôt fédéral pour 2022 à une certaine date, en particulier lorsqu'ils effectuent des achats importants ou paient des factures", a-t-il déclaré en novembre.
La bonne nouvelle? Les choses devraient être meilleures que l'an dernier. Le chien de garde de l'IRS, le National Taxpayer Advocate, a déclaré plus tôt en janvier qu '«une lumière au bout du tunnel» des difficultés du service client de l'IRS est en vue alors que l'agence embauche des milliers de nouveaux travailleurs.
Pourtant, il y a beaucoup de confusion parmi les contribuables. Heureusement, vous pouvez obtenir de l'aide gratuite pour préparer vos impôts et vous pouvez toujours obtenir une prolongation si vous n'êtes pas en mesure de terminer à temps. De plus, vous pouvez prendre certaines mesures qui peuvent vous permettre d'obtenir un remboursement l'année prochaine (ou un remboursement plus important si vous êtes en attente d'un remboursement pour votre dépôt de 2022).
Voici quelques réponses aux questions fiscales les plus fréquemment posées.
Quand commence la saison des déclarations de revenus ?
L'Internal Revenue Service commencera accepter et traiter les déclarations de revenus pour l'année d'imposition 2022 le lundi 23 janvier, à peu près à la même heure que l'année dernière.
Le début de la saison des impôts est généralement l'une des deux périodes de pointe pour l'IRS, car les personnes ayant des déclarations de revenus relativement simples et celles qui attendent des remboursements importants déposent souvent le plus tôt possible. Cependant, de nombreuses personnes n'ont peut-être pas tous les documents dont elles ont besoin au début de la saison des déclarations ou retardent leur déclaration si elles s'attendent à devoir des impôts.
Quand mes impôts 2022 sont-ils dus ?
Tu as jusqu'au mardi 18 avril déposer vos impôts cette année, trois jours plus tard que d'habitude. C'est en partie parce que le 15 avril tombe un samedi et à cause du jour férié de l'émancipation dans le district de Columbia. (Selon la loi, Washington, DC, les jours fériés ont un impact sur les échéances fiscales pour tout le monde de la même manière que les jours fériés fédéraux.)
Vous n'arrivez pas à respecter le délai? Vous pouvez déposer une demande de prolongation avant cette date, ce qui vous donnera jusqu'au lundi 16 octobre 2023 pour déposer. De plus, des règles spéciales s'appliquent aux personnes servant dans les forces armées qui se trouvent dans une zone de combat/opération de contingence ou qui ont été hospitalisées en raison d'une blessure subie dans une telle zone. Ces personnes ont 180 jours après avoir quitté la région pour déposer et payer des impôts.
Dans quelle tranche d'imposition suis-je?
Avec des niveaux de revenus si drastiquement touchés par la pandémie, les modifications des lois fiscales et plus encore, c'est une bonne idée de voir si votre tranche a changé. Cependant, cela dépendra en partie de la façon dont vous déposez.
Taux d'imposition | Simple | Couples mariés (dépôt conjoint)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | 10,276$ - 41,775$ | 20,551$ - 83,550$ |
22% | 41,776$ - 89,075$ | 83,551$ - 178,150$ |
24% | 89,076$ - 170,050$ | 178,151$ - 340,100$ |
32% | 170,051$ - 215,950$ | 340,101$ - 431,900$ |
35% | 215,951$ - 539,900$ | 431,901$ - 647,850$ |
37% | $539,901 + | $647,851 + |
Quelle est la déduction forfaitaire pour l'année d'imposition 2022 ?
La déduction forfaitaire pour les couples mariés déclarant conjointement sauté 800 $ à 25,900 400 $. Pour les contribuables célibataires et les personnes mariées déclarant séparément, la déduction forfaitaire a augmenté de 12,950 $ à 19,400 600 $. Et pour les chefs de famille, la déduction forfaitaire sera de XNUMX XNUMX $, en hausse de XNUMX $.
L'année prochaine, lorsque vous produisez vos impôts de 2023, vous verrez ces chiffres grimper à 27,000 1,800 $ pour les couples mariés déclarant conjointement (une augmentation de 13,850 900 $) et les contribuables célibataires et les personnes mariées déclarant séparément verront la déduction forfaitaire passer à 20,800 2023 $, en hausse de 1,400 $. La déduction forfaitaire pour les chefs de famille passera à XNUMX XNUMX $ pour l'année d'imposition XNUMX, soit une augmentation de XNUMX XNUMX $.
Quand vais-je recevoir mon remboursement de l'IRS ?
En règle générale, le délai de traitement des retours qui reçoivent des remboursements est de 21 jours. Cependant, ce n'est pas une garantie, et l'IRS avertit les gens "de ne pas compter sur la réception d'un remboursement d'impôt fédéral de 2022 à une certaine date, en particulier lors d'achats importants ou de paiements de factures".
Le remboursement d'impôt moyen en 2022 (pour l'année d'imposition 2021) était d'environ 3,200 14 $, soit XNUMX % de plus que l'année précédente, selon les autorités fiscales. Mais les remboursements de cette année sera plus petit car certaines prestations ont expiré.
Plus de 168 millions de déclarations de revenus des particuliers pour l'année d'imposition 2022 devraient être déposées, la grande majorité d'entre elles arrivant avant la date limite d'imposition traditionnelle d'avril. L'IRS indique que plus de 9 remboursements sur 10 sont émis dans les trois semaines du jour où la déclaration est produite. Le meilleur endroit pour savoir où en sont les choses est avec le Où est mon remboursement ? outil, qui met à jour quotidiennement l'état des remboursements d'impôt.
Quel est le moyen le plus rapide de recevoir mon remboursement ?
Selon l'IRS, la meilleure façon d'accélérer les choses est de déposer vos impôts par voie électronique. Cela fait entrer les informations dans le système IRS beaucoup plus rapidement que les documents papier.
Deuxième étape : assurez-vous que vous vous êtes inscrit au dépôt direct, car l'IRS indique que cela peut accélérer considérablement votre remboursement. Cela ajoute également plus de flexibilité. Votre remboursement peut être réparti sur jusqu'à trois comptes distincts, y compris les comptes de retraite individuels.
Pourquoi mon remboursement sera-t-il inférieur en 2023 ?
Pendant la pandémie, plusieurs avantages ont augmenté les remboursements individuels. Mais maintenant, nous sommes de retour aux niveaux de 2019.
La le crédit d'impôt pour enfants, par exemple, retrouvera son taux normal cette année après un gros coup de pouce pour l'année d'imposition 2021. Le taux majoré a porté le crédit à 3,600 2,000 $ par enfant, selon son âge. Cette année, il revient à 18 3,200 $ par enfant de moins de 2,100 ans. Pour les familles avec deux enfants de moins de six ans, cela équivaut à une réduction de 8,000 XNUMX $ en crédits. De même, le crédit d'impôt pour les frais de garde d'enfants et de personnes à charge est retombé à XNUMX XNUMX $ cette année par rapport à son sommet pandémique de XNUMX XNUMX $.
Cette déduction pour don de bienfaisance de 600 $ au-dessus de la ligne a disparu. De plus, si vous vous trouvez dans l'un des plus d'une douzaine d'États qui offert des remises ou des remboursements l'année dernière, ces chèques pourraient être considérés comme un revenu imposable sur vos déclarations fédérales, même si vous n'avez pas à payer d'impôt d'État sur eux.
"Les remboursements pourraient être moins importants en 2023", a déclaré sans ambages l'IRS dans une déclaration en novembre dernier. «Les contribuables ne recevront pas de paiement de relance supplémentaire avec un remboursement d'impôt pour 2023 car il n'y a pas eu de paiements d'impact économique pour 2022. De plus, les contribuables qui ne détaillent pas et ne prennent pas la déduction standard ne pourront pas déduire leurs contributions caritatives. ”
Je suis un travailleur hybride et j'ai travaillé à domicile pendant la majeure partie de 2022. Puis-je réclamer des frais de bureau à domicile ?
Probablement pas.
Si vous avez reçu un formulaire W-2 de votre employeur, l'argent que vous dépensez pour améliorer votre bureau à domicile n'est pas déductible. Déductions pour bureau à domicile sont réservés aux indépendants. Ainsi, même si vous avez utilisé votre chambre d'amis comme bureau, vous ne pourrez pas l'annuler (ni aucune dépense accessoire, comme une partie de vos services publics).
Si, toutefois, vous travaillez pour vous-même - et que vos revenus se présentent sous la forme de déclarations 1099 au lieu d'un W2 - vous pouvez déduire le pourcentage de votre maison que vous consacrez exclusivement au travail.
Dois-je payer des impôts sur mes allocations de chômage ?
En 2020, au cœur de la pandémie, les personnes qui recevaient des allocations de chômage ont fait une pause et n'ont pas eu à payer d'impôts sur jusqu'à 10,200 XNUMX $ de paiements. C'était un avantage ponctuel, cependant.
Si vous avez reçu des allocations de chômage en 2022, cela est considéré comme un revenu imposable - et si vous n'aviez pas d'argent retenu lorsque vous vous êtes inscrit à ces allocations, cela pourrait représenter un montant important.
J'ai gagné un peu d'argent sur Etsy/Ebay l'année dernière. Vais-je recevoir un formulaire 1099 pour cela ?
À moins que vous ne soyez un vendeur de pouvoir, probablement pas, mais vous le ferez l'année prochaine.
L'IRS a prévu d'exiger des services comme Ebay, Etsy, Venmo et CashApp pour émettre un formulaire 1099-K lorsque les transactions ont dépassé 600 $ dans le cadre des changements apportés avec le plan de sauvetage américain. Cependant, juste avant Noël, il a décidé de retarder cela d'un an, ramenant le seuil à 20,000 200 $ sur plus de XNUMX transactions, comme c'était le cas l'année dernière.
"Pour faciliter la transition et assurer la clarté pour les contribuables, les professionnels de l'impôt et l'industrie, l'IRS retardera la mise en œuvre des modifications 1099-K", a déclaré l'agence fiscale. annoncé dans un communiqué.
L'année prochaine, cependant, vous devrez déclarer ce revenu - bien que cela ne s'applique pas aux revenus provenant de transactions personnelles "comme le partage du coût d'un trajet en voiture ou d'un repas, des cadeaux d'anniversaire ou de vacances, ou le paiement d'un membre de la famille ou d'un autre pour une facture du ménage.
Existe-t-il un système de déclaration de revenus gratuit ?
Fichier gratuit IRS est un programme qui fournit gratuitement la préparation et le dépôt des déclarations de revenus en ligne avec les sites partenaires de l'IRS. Vous devrez avoir gagné 73,000 13 $ ou moins pour utiliser le système, qui s'ouvrira pour la saison de déclaration de revenus en cours le XNUMX janvier.
Combien devez-vous gagner pour déclarer vos impôts ?
Cela dépend vraiment de votre statut de dépôt et de votre âge.
Les personnes célibataires de moins de 65 ans qui gagnent 12,550 XNUMX $ ou plus devront produire une déclaration, selon l'IRS. Si vous avez 65 ans ou plus, le montant minimum passe à 14,250 XNUMX $.
Marié déposant conjointement et âgé de moins de 65 ans, le seuil est de 25,100 5 $. (Il plonge à seulement 65 $ si vous déposez séparément.) Si vous avez tous les deux plus de 27,800 ans, cela grimpe à 65 26,450 $. Et si l'un des conjoints a moins de XNUMX ans et l'autre est plus âgé, c'est XNUMX XNUMX $.
Chefs de famille n'ayant pas encore fêté leurs 65 ansth anniversaire et gagnez plus de 18,800 20,500 $ devront déposer. Cela passe à XNUMX XNUMX $ s'ils ont plus de cet âge.
Enfin, les veuves et les veufs de moins de 65 ans qui gagnent plus de 25,100 65 $ devront produire une déclaration. Pour les personnes âgées de plus de 26,450 ans, XNUMX XNUMX $ est la ligne dans le sable.
Comment puis-je déposer une demande d'extension d'impôt sur le revenu ?
Demande de prolongation est en fait une chose facile à faire. Le moyen le plus rapide est via Free File, où vous pouvez en demander un par voie électronique, ce qui prolongera votre date de dépôt jusqu'au 17 octobre.
Vous devrez cependant estimer votre impôt à payer, même si vous ne l'avez pas calculé. Et vous devrez payer toutes les taxes dues sur cette estimation avant la date limite habituelle.
Vous pouvez également obtenir une prolongation automatique de six mois en utilisant Formulaire IRS 4868, qui vous obligera également à estimer votre impôt à payer, sur la base des données dont vous disposez. Dans ce cas, cependant, vous n'aurez pas à effectuer un paiement immédiatement, mais vous devrez payer des intérêts sur votre facture d'impôt si vous finissez par devoir de l'argent.
J'ai acheté et vendu des crypto-monnaies l'année dernière. Cela affectera-t-il mes impôts 2022 ?
S'il y a un côté positif à l'hiver crypto, c'est qu'il pourrait vous aider pendant la saison des impôts. Grâce à la récolte des pertes fiscales, vous pourrez amortir jusqu'à 3,000 XNUMX $ de pertes.
Gardez à l'esprit que les crypto-monnaies sont soumises à des gains en capital, ce qui signifie que ce que vous devez dépendra de combien vous avez gagné ou perdu et de la durée pendant laquelle vous avez détenu les jetons. Cela peut aller de rien à 20 % de vos bénéfices si vous êtes un investisseur à long terme. Si vous avez sauté cette année, cependant, et que vous avez conservé la crypto pendant moins d'un an, vous avez déclenché des gains en capital à court terme et pourriez devoir jusqu'à 37 % de vos rendements, en supposant que vous soyez sorti avant l'effondrement du marché. Idéalement, votre échange vous fournira un formulaire 1099-B, résumant les profits et les pertes, mais comme 2022 l'a démontré, tous les échanges ne sont pas aussi réputés que les investisseurs le pensaient.
J'ai acheté et vendu des actions de mèmes en 2022. À quel type de facture fiscale dois-je m'attendre ?
Tout comme les investisseurs en crypto, des gains en capital à court terme pouvant atteindre 37 % pourraient s'appliquer, selon le moment où les gens ont acheté ou vendu leurs actions. Et les pertes pourraient compenser une partie des autres revenus.
À quelles erreurs fiscales courantes dois-je faire attention ?
Une petite erreur peut entraîner de gros maux de tête lorsque vous avez affaire à l'IRS, entraînant tout, d'un remboursement retardé à un audit. Voici les erreurs les plus courantes, selon les autorités fiscales.
Numéros de sécurité sociale manquants ou inexacts
Noms mal orthographiés
Erreurs d'état de dépôt
Erreurs mathématiques
Erreurs dans le calcul des crédits d'impôt ou des déductions
Numéros de compte bancaire incorrects
Formulaires non signés
Dépôt avec un numéro d'identification fiscale individuel (ITIN) expiré
Que se passe-t-il si je produis mes impôts en retard sans demander de prolongation ?
En bout de ligne ? Vous finirez par payer plus. Il existe deux sortes de frais et pénalités qui pourraient être évalués en plus des impôts que vous pourriez devoir - un pour le dépôt tardif et un autre pour le paiement tardif. Si vous produisez votre déclaration avec plus de 60 jours de retard, vous vous exposez probablement à une pénalité minimale de 210 $ (sauf si vous devez moins que cela, auquel cas la pénalité est de 100 % de l'impôt impayé). Sinon, la pénalité peut atteindre 5 % de l'impôt impayé chaque mois jusqu'à un maximum de 25 %.
Les pénalités de retard sont généralement de 0.5 % de l'impôt impayé par mois, bien que cela puisse atteindre jusqu'à 25 %. (Le montant est considérablement réduit si vous concluez un accord de paiement avec l'IRS.
Bien sûr, si vous demandez une prolongation, ces pénalités ne s'appliquent pas. De même, si vous pouvez montrer un motif raisonnable pour ne pas produire, vous les éviterez également. Et si vous avez historiquement déposé à temps, vous pourriez être admissible à la Premier abattement programme, ce qui vous aidera à éviter les frais.
Comment puis-je obtenir un remboursement plus important l'année prochaine ?
Compte tenu de la révision des règles entraînant des remboursements plus petits (ou des factures d'impôt plus élevées) cette année, les contribuables pourraient chercher des moyens d'éviter d'être à nouveau frappés d'une facture d'impôt en 2023. Pour vous protéger, l'IRS Estimateur de retenue d'impôt la calculatrice est le meilleur outil. Cela vous aide à cibler un montant de remboursement spécifique et à vous y préparer au mieux grâce à des retenues d'ajustement. Si vous ne vous attendez pas à d'importantes fluctuations de revenu tout au long de l'année, c'est probablement la meilleure option.
Gardez à l'esprit que votre retenue d'impôt sur le revenu n'est plus basée sur votre état civil et vos retenues à la source. Au lieu de cela, il est désormais basé sur votre statut de dépôt attendu et votre déduction standard. Vous pouvez également avoir des déductions détaillées, le crédit d'impôt pour enfants et d'autres avantages fiscaux reflétés dans votre retenue.
Cette histoire a été présentée à l'origine sur Fortune.com
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Source : https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html