Voici 3 mesures à prendre avant l'ouverture de la saison des déclarations de revenus 2023

L'une des premières choses à considérer : déposerez-vous vos propres impôts cette année ou ferez-vous appel à un expert pour produire une déclaration en votre nom ?

Si vous envisagez d'embaucher un spécialiste en déclarations, janvier est le bon moment pour trouver quelqu'un, a déclaré la planificatrice financière agréée Anna Sergunina, présidente et chef de la direction de MainStreet Financial Planning à Los Gatos, en Californie.

"N'attendez pas jusqu'en mars", a-t-elle averti. "Ils n'accepteront probablement pas de nouveaux clients si tard dans la saison des impôts."

Pour ceux qui regardent un logiciel d'impôt, c'est peut-être le bon moment pour comparer vos choix, y compris Fichier gratuit IRS, une option si votre revenu brut ajusté pour 2022 est de 73,000 XNUMX $ ou moins.

Alors que de nombreuses opportunités de planification fiscale disparaissent après la fin de l'année, les experts disent qu'il existe encore quelques façons de réduire votre facture fiscale 2022.

« Je crois qu'il est extrêmement important d'anticiper et de coordonner vos stratégies de planification fiscale et financière », a déclaré Judy Brown, CFP et conseillère financière principale chez SC&H Group dans la région de Washington et de Baltimore.

Par exemple, la paiement d'impôt estimé au quatrième trimestre pour 2022 est due le 17 janvier, ce qui peut réduire votre facture fiscale ou minimiser les pénalités de retard.

Vous pouvez également toujours verser des cotisations individuelles au compte de retraite jusqu'à la date limite de production des déclarations de revenus du 18 avril 2023, a déclaré Brown, qui est également CPA. Bien que les dépôts Roth IRA ne fournissent pas de déduction, vous pouvez obtenir un allégement fiscal avec cotisations IRA avant impôts, selon vos revenus et votre participation à un régime de retraite d'entreprise.

Vous pouvez également marquer une déduction 2022 en faisant un Cotisation compte épargne santé avant la date limite d'imposition, en supposant que vous êtes inscrit à un régime d'assurance maladie admissible. 

Ajay Kaisth, CFP et directeur chez KAI Advisors à Princeton Junction, New Jersey, dit qu'il est temps de s'organiser avec le formulaires fiscaux nécessaires pour votre retour 2022. 

« Si vous ne l'avez pas déjà fait, passez en revue les dossiers de l'année dernière et créez une liste de contrôle des formulaires » que vous attendez, a-t-il suggéré. Les formes courantes peuvent inclure un W-2 de votre travail et 1099-NEC les formulaires pour les contrats de travail, 1099-G pour les revenus du chômage, entre autres. 

Avec un compte de courtage, vous pouvez également recevoir 1099-B pour les plus et moins-values ​​et 1099-DIV pour les dividendes et les distributions. Pour les déductions, vous pouvez avoir 1098 pour les intérêts hypothécaires, 5498 pour les dépôts de compte de retraite individuels, 5498-SA pour les cotisations au compte d'épargne-santé et plus encore.

Vous devriez attendre d'avoir des copies de tous les formulaires dont vous avez besoin pour produire votre déclaration. Connu sous le nom de « déclarations de renseignements », une copie de ces formulaires est envoyée chaque année à l'IRS et au contribuable. Si votre déclaration de revenus ne correspond pas aux formulaires, le système IRS peut envoyer un avis automatisé, dont la résolution peut prendre du temps. 

"Si vous n'êtes pas sûr que quelque chose soit important à des fins fiscales, il est préférable de conserver la documentation", a ajouté Kaisth.