La liberté financière est à 1 clic (grâce à ces dividendes de plus de 9 %)

Quand j'étais enfant, je pensais que tout le monde à la télé était riche. Je sais mieux maintenant, bien sûr, mais cela me frappe toujours quand j'entends des histoires de célébrités qui font faillite, qui luttent pour gagner leur vie ou qui entreprennent des projets simplement parce qu'elles ont désespérément besoin de rembourser une sorte de dette.

Cela montre simplement qu'être célèbre ne suffit pas pour avoir une véritable liberté financière.

C'est pourquoi j'ai été intrigué par une récente interview avec Ce spectacle des années 70 star Ashton Kutcher, qui s'est forgé un nom dans le monde du capital-risque en investissant dans des startups technologiques. La série de succès de Kutcher est impressionnante : il a été l'un des premiers investisseurs dans Uber, Airbnb et Spotify, par exemple.

Dans une récente interview, il a déclaré que ces investissements signifient qu'il peut simplement se soucier de jouer les rôles qu'il veut jouer sans prendre ceux qu'il ne veut pas. Et au-delà de ça, Kutcher a assez d'influence pour pouvoir forcer sa prochaine comédie romantique, Chez toi ou chez moi, de déplacer la production de la Géorgie vers la Californie (malgré les coûts plus élevés encourus) parce qu'il voulait rester près de sa femme et de ses enfants. Peu d'acteurs peuvent faire de telles demandes.

Ce qui donne vraiment à Kutcher ce genre de poids, ce sont ces millions empochés grâce à son investissement en capital-risque. Et c'est vraiment le vrai pouvoir - et la valeur - de la richesse : elle apporte la liberté financière. Mais de combien avez-vous besoin pour être vraiment libre ?

Liberté financière Vs. Retraite

Avant tout, soyons clairs : prendre sa retraite et être libre financièrement, ce n'est pas exactement la même chose.

Quelque chose que de nombreux investisseurs fortunés savent, c'est qu'une grosse somme d'argent n'est pas là pour vous empêcher de travailler pour toujours. Il est là pour vous donner la liberté financière de choisir ce que vous voulez faire. Si cette entreprise rapporte de l'argent, tant mieux. Si non, c'est bien aussi. C'est le genre de liberté qu'Ashton Kutcher dit que l'investissement lui a donné.

Lorsque vous envisagez d'investir de cette façon, bon nombre des «règles» conventionnelles disparaissent. Nous n'avons pas besoin d'accumuler une énorme somme d'argent pour vivre des maigres paiements de dividendes de 2 % (ou moins) que nous recevons de l'action moyenne du S&P 500. Tout ce dont nous avons besoin, ce sont des flux de trésorerie pour nous maintenir à flot pendant que nous quittons notre emploi et décidons de faire ce que nous voulons faire. Mais comment pouvons-nous obtenir cela?

Comment obtenir 60,000 670 $ en dividendes annuels sur XNUMX XNUMX $ d'économies

La règle la plus élémentaire en matière de finances est que vous ne manquerez jamais d'argent s'il y a plus d'argent qui rentre qu'il n'en sort. La première étape consiste donc à déterminer combien d'argent vous dépensez chaque mois ou chaque année, et à trouver un flux de revenus supérieur à cela.

Le montant que vous dépensez varie, mais restons sur l'exemple d'un célibataire américain qui travaille à plein temps et dépense 60,000 60,000 $ par an. Sans les frais de déplacement, le déjeuner au bureau et les autres dépenses liées aux emplois de bureau réguliers, cette personne hypothétique peut peut-être vivre avec moins. Mais nous allons ignorer cela pour le moment et nous en tenir à notre estimation de XNUMX XNUMX $.

Au lieu d'avoir besoin des 1.5 million de dollars dont nous avons besoin selon la sagesse conventionnelle, nous pouvons voir comment aller avec des investissements à rendement plus élevé comme, disons, fonds à capital fixe (CEF), où les rendements de 9 % et plus sont monnaie courante, peuvent réduire la quantité dont nous avons vraiment besoin.

Et avec un flux de revenus de 9 %, ces 60,000 670 $ de revenu annuel sont faciles à obtenir avec un peu moins de XNUMX XNUMX $ en banque.

2 clics pour sécuriser un revenu de 9.3 % + à partir d'actions de nom de famille

Prenez par exemple, le Liberty All-Star Equity Fund (États-Unis), un CEF à 9.3 % qui détient des noms bien connus comme Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) ainsi que Dollar général (DG).

Les États-Unis génèrent ce flux de revenus en collectant d'abord des dividendes sur leurs avoirs. Deuxièmement, il vend ses actions avec profit au fil du temps et utilise ces gains pour compléter les dividendes générés par son portefeuille. Et les bénéfices des États-Unis ont été si importants qu'ils ont considérablement augmenté les paiements au cours de la dernière décennie.

Et avec un rendement moyen de plus de 8 % par an depuis plus d'une décennie, ce fonds a prouvé qu'il génère des bénéfices et un flux de revenus fiable. Le seul petit hic - si vous pouvez l'appeler ainsi - est que les États-Unis se négocient avec une légère prime par rapport à la valeur liquidative (VNI, ou la valeur des actions de son portefeuille). Ce n'est pas un coup dur pour le fonds, mais cela pourrait limiter sa hausse.

Si vous souhaitez un CEF avec un revenu plus stable et un rabais, je suis là pour vous : le Fonds de revenu immobilier Nuveen (JRS) rapporte 9.8 % aujourd'hui et a en fait augmenté son paiement récemment, soit une augmentation de 10 % à compter du paiement d'avril 2022.

Le fonds détient des fiducies de placement immobilier (REIT) cotées en bourse, dont les versements ont tendance à être plus élevés que ceux des actions ordinaires. FPI d'entrepôt Prologis (PLD), FPI de centre de données Équinix (EQIX) et propriétaire de self-stockage CubeSmart (CUBE) sont les principaux avoirs. Pour couronner le tout, JRS se négocie avec une remise de 7.2 %, ce qui permet au fonds de réaliser des gains, car cette remise est ramenée à des niveaux supérieurs.

Alors que de nombreux investisseurs utilisent des fonds comme ceux-ci pour constituer leur patrimoine, ils peuvent également être utilisés pour gagner un flux de trésorerie élevé en profitant de l'appréciation d'actifs avec peu d'effort. Des outils comme ceux-ci rendent la liberté financière d'Ashton Kutcher possible pour tout le monde.

Michael Foster est l'analyste de recherche principal pour Perspectives contraires. Pour d'autres bonnes idées de revenus, cliquez ici pour notre dernier rapport "Revenu indestructible : 5 fonds avantageux avec des dividendes stables de 10.2 %. »

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