Pendant des années, de nombreux conseillers financiers ont recommandé à leurs clients particuliers moyens une combinaison d'investissements en actions et en obligations, y compris les investissements standard. Portefeuille 60/40 actions/obligations.
En raison d’une inflation record et de la chute des marchés, cette vieille règle empirique devient moins pertinente. Pour aider leurs clients à générer des rendements plus élevés et à diversifier leurs portefeuilles, de nombreux conseillers financiers recommandent des investissements alternatifs clés tels que les fonds négociés en bourse (FNB) sur les matières premières, les sociétés de développement commercial (BDC) et le capital-investissement.
Selon une étude de Cerulli Associates de juillet 2022, les conseillers interrogés ont déclaré allouer en moyenne 14.5 % des actifs de leurs clients à des actifs alternatifs, nombre d'entre eux cherchant à augmenter ce montant à 17.5% au cours des deux prochaines années.
ETF de matières premières
L’un des secteurs les plus performants cette année est celui de l’énergie, notamment le pétrole. L’indice pétrolier West Texas Intermediate (WTI) se négocie à environ 90 dollars, malgré des prix négatifs en avril 2020. Un autre produit dont la demande et les prix ont augmenté est le blé.
Fonds de blé Teucrium (ARCA : WEAT) est un ETF qui investit dans des contrats à terme sur le blé. Puisqu'il s'agit d'un ETF, les investisseurs peuvent s'exposer au blé via un compte de courtage et sans commission commerciale. En raison de la pénurie de terres agricoles et de la guerre en Ukraine, la demande de blé a explosé. En raison de ces facteurs, WEAT est en hausse de 14 % depuis le début de l’année (YTD).
FNB d'exploration et de production d'énergie dynamique d'Invesco (ARCA : PXE) investit dans des sociétés impliquées dans l’extraction et le raffinage du pétrole brut. Certains titres notables comprennent Valero Énergie Corp. (NYSE: VLO) et Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Malgré le marché baissier actuel, cet ETF affiche une hausse stupéfiante de 54 % depuis le début de l'année.
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Sociétés de développement des affaires (BDC)
Malgré la hausse rapide des taux d’intérêt, de nombreuses obligations d’entreprises offrent encore des rendements de 2 à 3 %, largement dépassés par l’inflation. Selon la récente étude de Cerulli Associates, les BDC sont l'un des investissements alternatifs les plus populaires parmi les conseillers.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK) est une BDC populaire en hausse d'environ 4 % depuis le début de l'année. Comme les autres BDC, elle offre un rendement extrêmement alléchant, qui est actuellement de 12 %.
Bon nombre de ces BDC investissent dans des entreprises privées auxquelles l’investisseur moyen n’a pas accès. Parce qu’elles sont cotées en bourse, il est plus facile de s’exposer à ces sociétés privées prometteuses et disposant de liquidités suffisantes.
Actifs non cotés
Comme les BDC, private equity les investissements sont exposés à des entreprises privées émergentes comme les startups. Dans le passé, cette classe d'actifs était traditionnellement réservée aux investisseurs fortunés et accrédités, car les sociétés de capital-investissement ont des frais de gestion élevés, des minimums d'investissement élevés et des périodes de blocage définies, qui peuvent être de cinq ans ou plus.
L’un des principaux avantages de cette illiquidité est que ces investissements sont moins sensibles aux fluctuations brutales du marché. Heureusement, vous n'avez pas besoin d'être un investisseur qualifié ou de disposer de dizaines de milliers de dollars pour investir dans le capital-investissement.
StartEngine est un populaire plateforme de financement participatif pour startups qui permet aux investisseurs d'investir dans diverses industries, notamment le logiciel en tant que service (SaaS), l'intelligence artificielle (IA) et la biotechnologie pour un investissement minimum de 100 $.
Connexe: Comment investir dans les startups
Les investissements alternatifs sont en plein essor pendant le marché baissier actuel
Ce n’est un secret pour personne : les marchés ont été extrêmement volatils en 2022. Une inflation élevée, des tensions géopolitiques croissantes, des hausses record des taux d’intérêt et la chute des marchés ont incité les investisseurs à se réfugier dans d’autres investissements.
Les règles empiriques traditionnelles, y compris le portefeuille 60/40 actions/obligations, deviennent moins pertinentes, notamment parce que ce portefeuille modèle est censé avoir son pire trimestre depuis 2008.
Au lieu de cela, les conseillers recommandent des investissements alternatifs discrets, notamment les ETF sur matières premières, les sociétés de développement commercial et le capital-investissement.
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Source : https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html