La Réserve fédérale continue de hausser les taux d'intérêt et le marché du logement voit une flambée des taux hypothécaires: Forbes AI Newsletter

TL; DR

• À la surprise de personne, la Fed a relevé ses taux de 0.75 point de pourcentage cette semaine, avec de nouvelles hausses attendues jusqu'en 2022 et en 2023
• Les taux hypothécaires ont grimpé en flèche à la suite des augmentations de taux, le prêt hypothécaire fixe moyen sur 30 ans étant désormais à 6.35 % contre un peu plus de 3 % au début de 2022.
• La technologie reste mal aimée par le marché, bien qu'elle génère toujours des milliards de dollars de revenus, ce qui représente une opportunité pour les investisseurs
• Top trades hebdomadaires et mensuels

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Événements majeurs pouvant affecter votre portefeuille

La réunion tant attendue du Federal Open Market Committee (FOMC) a finalement eu lieu cette semaine et les faits concrets n'ont vraiment surpris personne. La Fed augmentation des taux de 0.75 point de pourcentage ce qui correspondait exactement à ce que les marchés et les analystes attendaient.

Il s'agit de la troisième hausse consécutive des taux qui porte le taux de base à son plus haut niveau depuis avant la crise financière mondiale de 2008.

Cette hausse était effectivement déjà intégrée aux marchés, des actions aux obligations et même aux hypothèques. Ce qui n'était pas nécessairement aussi clair avant l'annonce, c'était les perspectives de la Fed sur l'état de l'économie à l'avenir.

Les données et les commentaires ne rendent pas la lecture agréable.

Leurs projections montrent que la croissance économique stagnera à seulement 0.2 % pour 2022 avant de s'améliorer légèrement en 2023 pour atteindre 1.2 % pour l'année. Toujours pas génial. Le chômage a été notoirement bas car les employeurs font face à un marché du travail tendu, mais cela devrait changer lentement avec le taux de chômage qui devrait passer de 3.7 % à 4.4 % en 2023.

Malgré ces chiffres décevants, le plan est toujours d'augmenter les taux d'intérêt dans les mois à venir, la Fed suggérant que le taux de base pourrait monter à 4.6% en 2024.

La perspective que la Fed mette un frein à une économie qui semble déjà se diriger vers une récession a naturellement effrayé les marchés, et nous avons assisté à des baisses importantes cette semaine à la suite de l'annonce.

Bien sûr, la raison derrière tout cela est d'essayer de maîtriser l'inflation. Jusqu'à présent, la Fed s'attend à ce que ces mesures soient en mesure de le faire, le taux directeur devant retomber entre 2.6 et 3.5 % en 2023.

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L'impact sur le marché du logement est l'une des plus grandes préoccupations concernant la direction que prennent les taux. À l'heure actuelle, le taux moyen pour un Le prêt hypothécaire à taux fixe de 30 ans est à 6.35 %. Il s'agit d'une augmentation significative par rapport au début de 2022, lorsque le taux moyen était légèrement supérieur à 3 %.

Cela signifie que les achats de maisons neuves sont devenus beaucoup plus chers. Voici une idée de combien plus cher.

À un taux d'intérêt hypothécaire de 3 % et d'une durée de 30 ans, un prêt de 500,000 2,100 $ coûterait à un emprunteur un peu plus de 6.35 3,100 $ par mois. À l'heure actuelle, ce même prêt au nouveau taux moyen de XNUMX % coûtera plus de XNUMX XNUMX $ par mois.

C'est 1,000 XNUMX $ de plus chaque mois, à un moment où l'économie s'effondre et où l'inflation demeure à des niveaux record.

Ce n'est pas une bonne nouvelle pour le marché du logement et le président de la Fed, Jerome Powell, l'a dit dans l'annonce récente. Powell a déclaré que le secteur du logement était susceptible de subir une correction après avoir connu une période de prix « brûlants ».

Il n'est pas surprenant d'entendre ce point de vue, si l'on considère que la Fed est susceptible d'augmenter encore plus ses taux par rapport à leur niveau actuel.

Le thème phare de cette semaine de Q.ai

La technologie se vend depuis un certain temps maintenant, mais il y a eu des signes de retour de la vie. De nombreuses entreprises du secteur se sont fortement redressées en juillet et au début d'août, et ont légèrement reculé ces dernières semaines.

Néanmoins, les entreprises au sommet de l'arbre technologique n'iront probablement nulle part de sitôt. Des entreprises comme Apple, Amazon, Microsoft et Google génèrent toujours des flux de trésorerie insensés et continuent de croître et de trouver de nouveaux centres de profit.

Un thème que nous avons remarqué au début de 2022 était que le secteur de la technologie avait vendu potentiellement plus qu'il n'aurait vraiment dû, en particulier par rapport aux entreprises plus traditionnelles du Dow Jones 30. Alors que l'industrie a parfois semblé surévaluée ces dernières années, cette rapide baisse des prix a présenté une opportunité pour les investisseurs.

Le problème est que nous ne verrons probablement pas de navigation fluide sur le marché global avant un certain temps.

Heureusement, nous avons trouvé un moyen de jouer sur la technologie tout en réduisant potentiellement le risque de baisse d'un ralentissement général du marché et l'avons intégré dans le Kit de rallye technique.

Il fonctionne grâce à l'utilisation d'un commerce de paires qui va long sur le secteur de la technologie en investissant dans une combinaison du fonds SPDR du secteur des services de communication (XLC) et du fonds SPDR du secteur sélectionné de la technologie (XLK) et court sur le Dow Jones 30 à travers l'utilisation d'un ETF inversé.

Ces positions sont rééquilibrées sur une base hebdomadaire et cela signifie que les investisseurs peuvent profiter du mouvement relatif de la technologie vers le Dow Jones. Même si le marché global évolue latéralement ou même en baisse, les investisseurs peuvent gagner si le secteur technologique résiste mieux.

Meilleures idées commerciales

Voici quelques-unes des meilleures idées que nos systèmes d'IA recommandent pour la semaine et le mois à venir.

Graftech International (EAF) – Le fabricant industriel est l'un de nos Top des achats pour la semaine prochaine avec une note A dans les techniques et la valeur de la qualité. Les revenus ont augmenté de 48.2 % au cours des 12 derniers mois.

Enfusion Inc (ENFN) – La société SAAS du secteur de l'investissement est l'une de nos Hauts Shorts pour la semaine prochaine avec notre IA qui leur attribue un F dans nos facteurs de croissance et techniques. La société a perdu 176.4 millions de dollars au cours des 12 mois précédant le 30 juin.

Clearfield Inc (CLFD) – La société de connectivité fibre est l'une de nos Top des achats pour le mois prochain avec un A dans notre Valeur Qualité et un B Croissance. Le bénéfice par action a augmenté de 8.78 % au cours des 12 derniers mois.

Chemocentryx Inc (CCXI) – La société de biotechnologie reste l'une de nos Hauts Shorts pour le mois prochain avec notre IA qui leur attribue un F dans nos facteurs de faible volatilité, techniques et de valeur de qualité. Le bénéfice par action est en baisse de 14.39 % au cours des 12 derniers mois.

Nos IA Top ETF trade du mois prochain est d'investir dans le pétrole, le VIX (indice de volatilité) et les sociétés à forte croissance et de vendre à découvert la Chine et la région du Pacifique. Top des achats sont les États-Unis Brent Oil Fund LP, l'ARK Innovation ETF et l'ETN iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures. Hauts Shorts sont l'ETF iShares China Large-Cap et l'ETF Vanguard FTSE Pacific.

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