Topline
La Réserve fédérale envisage un ensemble de règles plus strictes pour régir les banques de taille moyenne, ce qui pourrait voir ces entités faire face à une surveillance similaire à celle des plus grandes banques du pays, la Wall Street Journal rapporté, à la suite de l'effondrement soudain de la Silicon Valley Bank la semaine dernière.
Un piéton passe devant une succursale de la Silicon Valley Bank à San Francisco.
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Faits marquants
Selon le Wall Street Journal, cette décision aurait un impact sur les banques détenant des actifs d'une valeur comprise entre 100 et 250 milliards de dollars.
En vertu de ces règles, les banques de taille moyenne seraient soumises à des exigences plus strictes en matière de capital et de liquidité et seraient confrontées à des «tests de résistance» annuels plus difficiles, comme leurs homologues plus grandes.
Le vice-président de la Fed chargé de la supervision, Michael Barr, entreprend actuellement un examen de la supervision et de la réglementation de la Silicon Valley Bank par la banque centrale et devrait publier un rapport sur ses conclusions le 1er mai.
En plus d'examiner l'effondrement de SVB, Barr dirige également un examen plus large des exigences de capital de la Fed pour les banques qui a commencé l'année dernière.
Il n'est pas clair si les nouvelles règles pour les banques de taille moyenne seront proposées dans le cadre du rapport de Barr du 1er mai.
Grand nombre
209 milliards de dollars. C'est le montant total des actifs détenus par la Silicon Valley Bank avant son effondrement soudain la semaine dernière. Cela en fait le deuxième plus grand effondrement bancaire de l'histoire des États-Unis, après le krach de 2008 de Washington Mutual, qui détenait 309 milliards de dollars d'actifs.
Fond clé
À la suite de la crise financière de 2008, la Fed et d'autres régulateurs fédéraux avaient institué des règles strictes sur les exigences de fonds propres, des tests de résistance réguliers et des normes renforcées de mesure des risques. Ces règles ont été mises en œuvre en vertu de la loi Dodd-Frank de 2010, dont une partie a été annulée en 2018. L'abrogation partielle signifiait que les mesures les plus strictes de la loi ne s'appliquaient qu'aux banques détenant plus de 250 milliards de dollars d'actifs, à l'exclusion de Silicon Valley Bank. . Le PDG de SVB, Greg Becker, était l'un des partisans les plus ardents du retour en arrière. Au cours des dernières semaines, de nombreux démocrates de premier plan, dont le président Joe Biden, ont blâmé cette abrogation de l'ère Trump pour l'effondrement la semaine dernière de la Silicon Valley Bank et du prêteur axé sur la cryptographie Signature Bank.
Lectures complémentaires
La Fed envisage des règles plus strictes pour les banques de taille moyenne après SVB et les échecs de signature (Wall Street Journal)
Les démocrates accusent l'effondrement du SVB des retours en arrière de la réglementation de l'ère Trump, mais le GOP s'oppose à des règles plus strictes (Forbes)
Source : https://www.forbes.com/sites/siladityaray/2023/03/15/fed-mulling-stricter-rules-and-more-oversight-for-midsize-banks-after-svb-collapse-report- dit/